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Licencia SEMI en España

Publicado:
febrero 13, 2024

España se destaca como uno de los ecosistemas fintech más dinámicos de Europa, con amplia experiencia en el registro de entidades de pago e instituciones de dinero electrónico. El país ofrece exenciones fiscales y otros privilegios, lo que lo hace atractivo para los empresarios en comparación con otras jurisdicciones. El mercado español está creciendo rápidamente en el ámbito de los pagos, abriendo perspectivas significativas.

Nuestra empresa se especializa en el establecimiento y la concesión de licencias de estructuras comerciales en diversos campos. Tenemos licencias SEMI en Españaya preparadas para la venta y ofrecemos un amplio asesoramiento profesional sobre las licencias SEMI en Polonia, Letonia, Reino Unido, Dinamarca y otros países.

Empresas con licencia SEMI en España

Según el Banco Central Europeo para 2019, España ha emitido 50 licencias de instituciones de pago, liderando a Europa y por delante del regulador británico FCA con 2 licencias. España ocupa el cuarto lugar en licencias de dinero electrónico, sin pasar por el Reino Unido, Lituania e Irlanda. En 2020, el país ocupa el quinto lugar en ambos tipos de licencias. Según el Global Fintech Index 2020 Findexable, España ocupa el puesto 13 en el ranking de la innovación fintech mundial.

Los empresarios de esta jurisdicción pueden beneficiarse de un trato fiscal favorable para las nuevas empresas y de diversos incentivos fiscales a la I+D.

La tasa total del impuesto de sociedades es del 25% y se aplica a los beneficios y el crecimiento del capital de las empresas residentes en todo el mundo. Las nuevas empresas pueden aprovechar un tipo impositivo reducido del 15% en el primer período impositivo con una base impositiva positiva, seguido del cumplimiento en el próximo período.

Requisitos básicos

  1. Requisitos para el personal y la oficina. Es necesario que el director u otro representante autorizado de la empresa sea residente de España. Para el resto del personal, no hay un número fijo de personal local.
  2. Necesidades iniciales de capital. El capital inicial varía de 25 mil a 125 mil euros para la institución de pago, dependiendo del tipo de servicio de pago prestado. Para el establecimiento de dinero electrónico requiere un capital inicial de 350 mil euros. Los emisores de dinero electrónico y las entidades de pago con bajo volumen de negocios (pequeñas licencias) están exentos de la obligación de cumplir los requisitos sobre el capital inicial.
  3. Custodia de los fondos de los clientes. Las empresas pueden abrir cuentas para el almacenamiento de fondos de clientes tanto en bancos españoles como en bancos registrados en la Unión Europea.

Proporcionamos asistencia altamente calificada en la preparación para la concesión de licencias, en particular licencias SEMI en Lituania, Bélgica, Portugal y otros países. Nuestra empresa también tiene ofertas como una licencia SEMI en España lista para la venta.

Ventajas de solicitar SEMI en España

  1. Registro gratuito. En la jurisdicción no pagas por la creación de SEMI, diferente de algunos otros estados.
  2. Fácil aplicación. El formulario tiene todas las recomendaciones de los reguladores, por lo que es fácil de rellenar. La solicitud se puede enviar en línea o por correo.
  3. El proceso para considerar su solicitud será de solo 20 días, si toda la documentación requerida se llena correctamente.

Autoridades reguladoras

Estas son las principales autoridades responsables de la supervisión bancaria y financiera en España.

  1. El Banco Central de España, como banco central nacional, en cooperación con el Banco Central Europeo, supervisa el sistema bancario del país.
  2. La Comisión Española del Mercado de Valores es responsable de la regulación y supervisión de los mercados de valores en España, así como de todos los participantes en dicho mercado.
  3. El Servicio Ejecutivo de la Comisión del Banco de España para la Prevención del Blanqueo de Capitales y de las Infracciones Monetarias se encarga de prevenir el blanqueo de capitales y las infracciones monetarias.

Documentos necesarios para obtener licencia SEMI en España

  1. Datos oficiales de la empresa, incluida la dirección de la oficina.
  2. Descripción detallada de los servicios prestados.
  3. Desarrollo de un plan de negocios con estrategia de marketing.
  4. Examen de la estructura orgánica.
  5. Confirmación de la disponibilidad de capital inicial.
  6. Métodos para salvaguardar los fondos de los clientes.
  7. Gestión, control interno, gestión de riesgos y procesos contables.
  8. Sistemas de gestión de la seguridad.
  9. Procedimientos para el manejo de información confidencial.
  10. Mecanismos de continuidad de las operaciones.
  11. Examen detallado de los principios y definiciones para la recopilación de estadísticas sobre productividad, transacciones y fraude.
  12. Política de seguridad con evaluación detallada de riesgos.
  13. Información detallada sobre los procedimientos, los controles internos para prevenir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
  14. Documentos oficiales que confirman la firma de la empresa.
  15. Documentos aprobados que confirmen la conformidad del personal directivo y los directores.
  16. Detalles sobre el auditor.
  17. Información sobre los procedimientos de prestación de servicios a clientes y personas/organizaciones responsables.
  18. Seguro de responsabilidad civil o forma similar de seguro.

Navegación del proceso de concesión de licencias SEMI en España: guía detallada

La guía del proceso de concesión de licencias SEMI en España incluye una serie de pasos importantes, cada uno de los cuales requiere una cuidadosa atención al detalle:

ř El primer paso es establecer una sociedad registrada en España, que debe cumplir con los requisitos reglamentarios, así como proporcionar el nivel necesario de capital;

  • A continuación, debe presentarse una solicitud adecuada, que incluya un plan de actividades detallado, una descripción de los procedimientos contra el blanqueo de dinero y una estrategia para el cumplimiento de las leyes y reglamentos financieros pertinentes. La solicitud se presenta al órgano regulador;
  • Los reguladores llevan a cabo inspecciones exhaustivas de su empresa, directores y accionistas para garantizar la estabilidad financiera y la reputación impecable de todos los involucrados;
  • Es importante hacer hincapié en el cumplimiento durante todo el proceso de solicitud y después de la aprobación. El incumplimiento puede dar lugar a la denegación o cancelación de una licencia;
  • Después de la aprobación de la solicitud se obtiene una licencia SEMI. Ahora su empresa tiene derecho a operar legalmente en España y en toda la UE.

Soporte integral para obtener licencia SEMI

Dada la complejidad de este proceso, se recomienda encarecidamente que busque nuestro apoyo profesional.

  1. Nuestro equipo de expertos proporciona asesoramiento detallado sobre los requisitos y procedimientos para obtener una licencia SEMI en España.
  2. Ofrecemos un amplio apoyo en la preparación y presentación de una solicitud de licencia. Nuestro objetivo es garantizar que todos los documentos e información necesarios estén disponibles en un orden ideal.
  3. El cumplimiento de los parámetros reglamentarios es una obligación permanente. Proporcionamos asistencia continua, garantizando el funcionamiento a largo plazo y manteniendo la confianza del cliente.

Si está interesado en desarrollar su negocio en esta dirección, considere las ofertas de licencias SEMI listas para la venta. Le brindaremos todo nuestro apoyo

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