Продается кипрская CIF компания, ориентированная на ведение бизнеса, которая включает в себя брокерскую деятельность со сквозной обработкой платежей и лицензию платежного учреждения, что обеспечивает доступ к рынкам ЕС через организацию, уже регулируемую в отношении различных функций, связанных с обслуживанием валютных операций, консультационных услуг и платежей. Эта возможность обеспечит надежность, инфраструктуру и лицензирование в рамках комплексного предложения.
Преимущества этой возможности
Полное соответствие требованиям CySEC
Кипр – очень известная юрисдикция в соответствии с законодательством ЕС. Регулируемая лицензия CIF на Кипре позволяет осуществлять инвестиционные услуги, торговую деятельность и расчеты. Дополнительная надежная платежная лицензия превращает Кипр в мощный центр: она позволяет управлять денежными потоками, разделять клиентов и проводить широкий спектр финансовых транзакций в рамках единой регулируемой структуры.
Прозрачное исполнение сделок с STP
Благодаря STP брокерским услугам сделки клиентов напрямую поступают к поставщикам ликвидности, что исключает необходимость в внутреннем дилинге и конфликт интересов. Такой уровень прозрачности привлекает институциональных трейдеров и опытных розничных клиентов, которые ожидают наилучшего исполнения без скрытых наценок.
Упрощенные платежи: в рамках ЕС
Кипрская брокерская лицензия на осуществление платежей позволит вам проводить платежи SEPA и SWIFT, открывать клиентские счета и взаимодействовать с платежными системами и платежными процессорами в соответствии с европейскими и местными правилами CySEC. Такие полномочия гарантируют бесперебойный приток и отток капитала на мировые рынки.
Включено в эту сделку
При покупке бизнеса вы получите:
1. Чистую компанию, зарегистрированную на Кипре, без обязательств и просроченных аудиторских проверок.
2. Лицензию CIF от CySEC с разрешением на проведение валютных платежей на Кипре и ведение брокерского бизнеса с несколькими активами.
3. Платежное учреждение с полным функционалом для денежных переводов в евро через SEPA и по всему миру через SWIFT.
Налаженные банковские отношения со всеми учреждениями ЕС для обеспечения бесперебойного депозитарного и операционного движения средств.
Всё есть:
- Инфраструктура торговой платформы и платформы: механизм исполнения, CRM, порталы IB и инструменты отчётности.
- Соответствие требованиям по борьбе с отмыванием денег, KYC, мониторинг транзакций, обработка жалоб и сегрегация средств, аналогичная CASS. — Совет директоров сформирован, а команда по комплаенсу обеспечивает соответствие компании нормативным требованиям.
Базовые уровни управления и технологии уже запущены и работают. Таким образом, переход владельца может быть очень плавным, возобновление деятельности под новым торговым брендом и привлечение клиентов всего за несколько недель.
В сравнении с созданием новой компании
Путь обычно долгий: внедрение CIC, внедрение приложения по управлению рисками контрагента в CySEC, система комплаенса и установление отношений с банками, а также месяцы ожидания одобрений. Благодаря этому:
- Можно будет обойти трудоёмкую процедуру подачи заявки в CySEC, что сэкономит вам массу времени.
- Оперативная инфраструктура комплаенса функционирует в офисах регулирующих органов.
- Вы получаете легитимность с самого начала; это крайне важно для институционального партнёрства. Вы также избавлены от необходимости выделять бюджеты на юридическую, технологическую и технологическую разработку, на формирование которых в противном случае ушли бы месяцы.
Возможно, это самый быстрый и эффективный способ начать работу, предоставляя регулируемые брокерские услуги с возможностью оплаты по всему Европейскому Союзу.
Что следует учитывать при проверке благонадежности
Область действия лицензии и соответствие требованиям
Убедитесь, что лицензия CIF конкретно предусматривает брокерские и инвестиционные услуги STP. Проверьте, позволяет ли лицензия на платежи принимать клиентские средства через переводы SEPA/SWIFT.
Регулятивный капитал
На Кипре установлены требования к капиталу, согласно которым минимальный капитал для платежной организации составляет от 125 000 до 350 000 евро. Проверьте полноту и достаточность уровня капитала и резервов для выполнения текущих обязательств по обеспечению ликвидности.
Управление и персонал
Лицензии, регулируемые CySEC, требуют наличия физических офисов и команды по обеспечению соответствия требованиям на Кипре. Подтвердите, что должностные лица, в частности, руководитель отдела комплаенса, руководитель отдела AML и ключевые сотрудники отдела операционных рисков, находятся в системе и обладают соответствующими полномочиями.
Технологическая инфраструктура
В ходе проверки необходимо определить стабильность работы торговой системы, механизмы сверки, CRM-системы и механизмы регистрации клиентов. Необходимо предоставить данные журналов аудита и данные о соответствии стандартам отчетности CySEC.
Банковские операции и платежные потоки
Убедитесь, что все банковские счета и другие системы, на которые поступают клиентские средства, находятся в надлежащем рабочем состоянии и соответствуют требованиям. Кроме того, необходимо подтвердить надлежащее разделение клиентских средств и проведение расчетов по транзакциям в режиме реального времени.
Этапы перехода права собственности
Юридическая проверка и проверка соответствия
Проверьте лицензионные документы, протоколы заседаний совета директоров, политики комплаенса и клиентские соглашения.
Письмо о намерениях
В нём также должно быть указано соглашение о цене, продолжительности поддержки, сопутствующих услугах и работах, которые необходимо выполнить в ходе перехода.
Передача полномочий акционерам и совету директоров
Официально внесите изменения в состав акционеров, директоров и других должностных лиц, ответственных за переход. Подайте заявление на Кипре в соответствии с требованиями CySEC.
Уведомление регулирующих органов
Для смены собственника или совета директоров требуется одобрение CySEC, которое займёт от 1 до 3 месяцев после подачи заявления. Обновите все банковские реквизиты и доступ к платёжным системам для новой компании.
Ребрендинг и перезапуск
Обновите клиентские интерфейсы, веб-сайты, маркетинговые материалы и записи о соответствии требованиям.
Передача полномочий
Наймите свою команду, обучите сотрудников внутренним процедурам и начните интеграцию новых клиентов.
После завершения перехода вы сможете сразу же начать работу под своим руководством, сохраняя юридическую преемственность.
Возможности первого дня
После перехода вы сможете:
- Принимать средства клиентов и проводить сделки через SEPA и SWIFT. Предлагайте торговлю несколькими активами (форекс, CFD, акции и многое другое).
- Предоставляйте инвестиционные консультации или управление портфелем с лицензией CIF.
- Осуществляйте привлечение клиентов с помощью процедур KYC, соответствующих требованиям AML.
- Привлекайте IB или торговых агентов, используя существующую инфраструктуру.
- Соблюдайте требования CySEC к отчетности и достаточности капитала.
Это обеспечивает комплексный лицензированный бизнес в сфере финансовых услуг с первого дня работы.
Стратегия масштабирования и роста
После получения лицензии вы можете расширяться за счет:
- Добавления новых классов активов, таких как деривативы, облигации или альтернативные инвестиции.
- Предложения институциональных торговых услуг или доступа к ликвидности через API.
- Налаживания партнерских отношений с финтех-платформами и платежными системами по всей Европе.
- Изучение возможности получения паспорта ЕС для более широкого доступа к европейским клиентам в соответствии с требованиями MiFID II.
Эта основа обеспечивает плавное масштабирование в условиях регулируемого надзора. Ожидаемые годовые расходы
Поддержание этой регулируемой структуры предполагает регулярные расходы, включая:
- ежегодные лицензионные сборы CySEC и регулирующие сборы.
- Заработная плата специалистов по обеспечению соответствия, аудит и юридическая поддержка.
- Хостинг технологий и обновления систем торговли и управления рисками.
- Банковские сборы и сборы за расчеты по транзакциям.
- Аренда офиса и секретарские услуги на Кипре.
Типичные накладные расходы находятся в диапазоне шестизначных цифр в зависимости от масштаба и сложности.
Почему это предложение стратегически важно?
Быстрый выход на рынок.
Запуск за несколько недель, а не месяцев, с полной авторизацией CySEC и операционной надежностью.
Регулируемая и прозрачная модель.
Брокерские услуги STP и платежная лицензия обеспечивают полную прозрачность и регулируемую эффективность исполнения.
Доступ к рынкам ЕС.
CIF, одобренная CySEC, позволяет обслуживать клиентов из ЕС в соответствии со стандартными правилами паспортизации.
Надежная инфраструктура.
Клиенты и банки доверяют компаниям, регулируемым CySEC, проверенные системы. Это предложение предназначено для тех, кто хочет создать или масштабировать брокерский бизнес, обеспечив ему немедленную легальность, операционную готовность и уверенность в запуске.
Каков минимальный размер капитала для PI на Кипре?
Требования к капиталу варьируются от 125 000 до 350 000 евро в зависимости от конкретных услуг, предлагаемых платежной организацией.
Требуется ли для CIF наличие физического офиса на Кипре?
Да, CySEC требует наличия зарегистрированного офиса на Кипре и наличия выделенного местного персонала для обеспечения соответствия требованиям.
Сколько времени занимает передача лицензии новым владельцам?
Одобрение CySEC обычно занимает от 1 до 3 месяцев после подачи всех документов и их соответствия требованиям.