Eternity Law International Новости Лицензия SEMI на Мальте

Лицензия SEMI на Мальте

Опубликовано:
15 февраля, 2023

Республика Мальта входит в тройку лучших стран по количеству выданных лицензий SEMI. Повышенный интерес к этой юрисдикции и статусу лицензии Мальты на электронные деньги обусловлен рядом факторов, среди которых единый европейский паспорт, налоговые преференции, лояльное отношение к иностранным инвесторам, всесторонняя активная государственная поддержка поставщиков и пользователей денежных услуги.

Что такое SEMI и почему вам нужно выбрать Мальту?

Для любой легальной деятельности, связанной с оказанием любых платежных услуг на территории ЕС, организация должна получить соответствующее разрешение – платежную лицензию на уровне Финансового учреждения. Лицензия SEMI требуется, если транзакции связаны с электронными платежами.

Лицензия SEMI — это разрешение, которое позволяет вам управлять таким активом, как электронные деньги. В частности, требуется разрешение для работы платежных систем и организации платежей через электронные кошельки. Лицензия SEMI на Мальте на продажу также дает право на выпуск электронных денег.

Электронные деньги – альтернатива наличным деньгам. Это активы, хранящиеся в электронном виде и на электронном носителе. Как и физические деньги, они могут использоваться для торговли, обмена и различных платежных операций (переводов).

Еще до введения европейской директивы об электронных деньгах Мальта предлагала возможности для регистрации таких компаний и позволяла приобрести лицензию SEMI на Мальте. После появления Директивы Мальта сохранила за собой статус новатора и перспективного партнера платежных систем.

Что делает Мальту привлекательной для получения SEMI на Мальте:

  • Развитая инфраструктура: сеть, интернет, законодательство;
  • Развитый ИТ-сектор;
  • Отдельно стоит упомянуть большой рынок I-Gaming – онлайн-гемблинг: ставки, казино, игровые автоматы и многое другое;
  • В то же время Мальта является членом ЕС и ее лицензия может использоваться для клиентов на всей территории Союза;
  • Расходы на содержание компании могут быть ниже, чем в других странах ЕС;
  • Возможно снижение эффективной налоговой ставки до 5%;

Получение лицензии возможно в короткие сроки – примерно через 3-4 месяца после подачи заявления со всеми официальными бумагами.

Услуги и функции, предоставляемые лицензией SEMI на Мальте

  • Услуги, позволяющие перечислить наличные деньги на расчетный счет, а также операции, необходимые для работы расчетного счета;
  • Услуги, позволяющие снимать наличные с платежного счета, а также операции, необходимые для работы платежного счета;
  • Осуществление платежных переводов, в том числе перевод средств на платежный счет и в том числе выполнение прямого дебетования, зачисления и перевода платежей через платежную карту или подобное устройство;
  • Осуществление платежных переводов, когда средства покрываются кредитной линией для пользователя платежных услуг, включая осуществление прямого дебетования, кредитовых переводов и денежных переводов через платежную карту или другое устройство;
  • выпуск и/или приобретение платежных инструментов;
  • Денежные переводы;
  • Совершение платежных операций, когда плательщик соглашается на платежную операцию с использованием телекоммуникационного, цифрового или ИТ-устройства, при этом платеж также осуществляется последним, выступающим посредником от имени пользователя платежных услуг.

Требования для приобретения лицензии SEMI на Мальте

Приобретение SEMI во всех странах ЕС требует от компании соблюдения определенных требований, касающихся размера уставного капитала, кадровых вопросов (структура компании, репутация топ-менеджеров), политики защиты активов.

Конечно, процесс лицензирования также требует определенных денежных затрат. Это расходы на создание компании, оплату госпошлины и услуги по обработке заявки на Мальте (единоразовый невозмещаемый сбор за обработку заявки составляет 3,5 тыс. евро). Денежные инвестиции потребуются для приобретения оборудования и программного обеспечения для запуска и поддержки бизнеса. Предусмотрен ежегодный обязательный платеж регулятору, эквивалентный доле 0,0002 от общей суммы активов.

  • Необходимым условием для приобретения разрешения на использование электронных денег на Мальте является наличие реального физического головного офиса на территории Республики.
  • В структуре управления платежной компании должно быть не менее двух директоров-резидентов Мальты, аудитор и секретарь. Топ-менеджеры должны иметь необходимую подготовку и практический опыт работы в сфере финансов, а также безупречную репутацию. Для подтверждения этого проводится юридическая экспертиза ключевых лиц и крупных акционеров.
  • Лицензиат должен организовать систему контроля внутри компании (Процедуры идентификации клиентов, регулирование операционных рисков).

Обязательства публичных компаний с лицензией малого учреждения электронных денег на Мальте включают ежегодную отчетность.

Требования к начальному капиталу

Малые EMI определяются как компании со штаб-квартирой в стране, производящие электронные деньги.

Итоговый доход от предоставления своих услуг не может превышать 2 млн. евро. Чиновники должны предоставить справку, что они не были судимы за преступления и не причастны к финансированию противоправной деятельности.

В случаях, когда фирмы SEMI получают прибыль в 1 миллион евро, минимальный уставный капитал (равный минимальному остатку на счете) составляет 50 000 евро.

Документы, необходимые для приобретения лицензии SEMI на Мальте

Будьте готовы предоставить внушительный список юридических бумаг для успешного получения лицензии:

  • Операционная программа;
  • Копии меморандума и устава компании или договора о партнерстве;
  • Аудированная финансовая отчетность;
  • Бизнес-план со структурой, организацией и системой управления компании;
  • Описание системы внутреннего контроля;
  • Меры по сохранению активов;
  • Данные обо всех директорах, контролерах и менеджерах компании;
  • Информация об акционерах и партнерах;
  • Информация о лицах, которые будут управлять компанией;
  • Официальный статус компании и адрес ее головного офиса.

Процедура лицензирования

Процесс приобретения ращрешения на малые электронные деньги на Мальте включает в себя:

  1. Встреча с MFSA организуется до подачи запроса.
  2. При необходимости для рассмотрения и комментариев могут быть представлены дополнительные детали предварительной заявки.
  3. Заявитель представляет заполненную анкету вместе с подтверждающими документами.
  4. MFSA подтверждает получение запроса в течение 3 рабочих дней с момента получения заявления.
  5. В течение 10 рабочих дней после получения заявления MFSA информирует заявителя о статусе заявления – содержит ли оно всю необходимую информацию.
  6. После получения всех необходимых бумаг орган переходит к этапу оценки. MFSA информирует заявителя об этапе оценки, который обычно длится три месяца.
  7. Заявка будет официально одобрена или отклонена в течение 3 месяцев после получения полной заявки. Если Уполномоченный орган не одобрит заявку в течение этого срока, она будет считаться отказом.

В среднем вся процедура лицензирования, включая время на подготовку, может занять 4-6 месяцев.

Бизнес на продажу

SEMI лицензии в Чешской Республике

Europe, Czechia Лицензия EMI
Использование и условия для получения SEMI лицензии в Чешской Республике Чехия позиционирует себя как страна, способная предоставить большой выбор условий для тех, кто хочет открыть свою компанию в Европе. Она также популярна для оформления разрешений на перевод электронных денег. Есть два вида разрешений: EMI и SEMI лицензии в Чешской Республике. Перед тем, как начать изучение...

SEMI лицензия с банковскими счетами в Великобритании на продажу

Europe, UK Лицензия EMI
Ниже вы можете увидеть основную информацию о SEMI лицензии на продажу SEMI лицензия с банковскими счетами — что включено: Год компании: 2019; Лицензия SEMI получена в 2019 г .; Открыты банковские счета в LPB Bank Latvia и Clear Bank; Виды деятельности: выпуск электронных денег; зачисление наличных на расчетный счет; снятие наличных с платежного счета; выполнение...

Вам может быть интересно

Регистрация компании в Армении в 2023

Привлекательность и коммерческая ценность данной юрисдикции обусловлена стремительным ростом ее экономики, высоким уровнем обеспечения безопасности операций и защищенности данных, и открытостью к новым предприятиям. Регистрация компании в Армении в 2023 требует обязательного соблюдения всех правил и законов, взамен давая возможность воспользоваться льготами на налоги и прочими полезными программами, разработанными правительством страны для привлечения иностранных инвесторов....

Классический траст на Виргинских островах

Помимо своей природной красоты, Британские Виргинские острова также предлагают благоприятную среду для людей, стремящихся защитить и приумножить свое богатство путем создания классических трастов. Классический траст — это юридическое соглашение, при котором приобретения передаются доверительному управляющему, который владеет ими и управляет ими от имени бенефициаров. Доверительный управляющий связан фидуциарными обязанностями действовать в наилучших интересах бенефициаров, обеспечивая...

Авторизованные криптокомпании в Хорватии

Глобальный рост криптовалют открыл новые возможности для бизнеса и инвесторов, а Хорватия стала привлекательным местом для создания авторизованных криптовалютных компаний в Хорватии. Страна предлагает уникальное сочетание благоприятной для инноваций политики, надежной правовой базы и доступа к огромному рынку Европейского Союза. Кроме того, стабильная экономика Хорватии и технологический прогресс создают благоприятную основу для успешного развития блокчейн-компаний...

Регистрация компании на острове Мэн

Остров Мэн располагается в Ирландском море. Эту юрисдикцию контролирует Британия. Международные инвесторы видят в о. Мэн привлекательную зону, поскольку там предлагается достаточно благоприятная основа для регистрирования авиафирм, яхт и другого судоходного транспорта, самолетов и прочего. Организационные варианты для компаний Lіmіted Partnershіp. Требования к УК не предъявляются. Партнеры: юридические и физлица. Количество: 1-20. Организации, деятельность которых...

Интерпол и адвокат по международной уголовной защите в Бельгии

При столкновении с международными судебными сложностями, особенно связанными с Интерполом, потребность в квалифицированных специалистах не может быть переоценена. Бельгия, благодаря своему стратегическому расположению в Европе и значимой роли в глобальной законодательной системе, является ключевым направлением для тех, кто вовлечен в международные правовые процессы. Опыт международных адвокатов по уголовной защите в Бельгии особенно важен для лиц,...

Адвокат по международному праву

На сегодняшний день, в услугах адвоката по международному праву нуждаются тысячи как обычных людей, так и международных компаний, ведущих внешнеэкономическую деятельность в нескольких странах одновременно. И чтобы добиться успеха – без качественных услуг адвоката не обойтись. Ведь только адвокат знает все тонкости юридических баталий и способы выхода из сложных ситуаций с минимальными потерями даже из самых безнадежных...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта
Звонки совершаются только с территории Португалии

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7