Eternity Law International Новости Лицензия SEMI на Мальте

Лицензия SEMI на Мальте

Опубликовано:
15 февраля, 2023

Республика Мальта входит в тройку лучших стран по количеству выданных лицензий SEMI. Повышенный интерес к этой юрисдикции и статусу лицензии Мальты на электронные деньги обусловлен рядом факторов, среди которых единый европейский паспорт, налоговые преференции, лояльное отношение к иностранным инвесторам, всесторонняя активная государственная поддержка поставщиков и пользователей денежных услуги.

Что такое SEMI и почему вам нужно выбрать Мальту?

Для любой легальной деятельности, связанной с оказанием любых платежных услуг на территории ЕС, организация должна получить соответствующее разрешение – платежную лицензию на уровне Финансового учреждения. Лицензия SEMI требуется, если транзакции связаны с электронными платежами.

Лицензия SEMI — это разрешение, которое позволяет вам управлять таким активом, как электронные деньги. В частности, требуется разрешение для работы платежных систем и организации платежей через электронные кошельки. Лицензия SEMI на Мальте на продажу также дает право на выпуск электронных денег.

Электронные деньги – альтернатива наличным деньгам. Это активы, хранящиеся в электронном виде и на электронном носителе. Как и физические деньги, они могут использоваться для торговли, обмена и различных платежных операций (переводов).

Еще до введения европейской директивы об электронных деньгах Мальта предлагала возможности для регистрации таких компаний и позволяла приобрести лицензию SEMI на Мальте. После появления Директивы Мальта сохранила за собой статус новатора и перспективного партнера платежных систем.

Бизнесы на продажу на Мальте

Готовая компания на Мальте на продажу

Europe, Malta

Республика Мальта входит в тройку лучших стран по количеству выданных лицензий SEMI. Повышенный интерес к этой юрисдикции и статусу лицензии Мальты на электронные деньги обусловлен рядом факторов, среди которых единый европейский паспорт, налоговые преференции, лояльное отношение к иностранным инвесторам, всесторонняя активная государственная поддержка поставщиков и пользователей денежных услуги. Что такое SEMI и почему вам нужно…

Готовая компания на Мальте с банковским счетом на продажу

Europe, Malta

Республика Мальта входит в тройку лучших стран по количеству выданных лицензий SEMI. Повышенный интерес к этой юрисдикции и статусу лицензии Мальты на электронные деньги обусловлен рядом факторов, среди которых единый европейский паспорт, налоговые преференции, лояльное отношение к иностранным инвесторам, всесторонняя активная государственная поддержка поставщиков и пользователей денежных услуги. Что такое SEMI и почему вам нужно…

Готовая компания на Мальте с игровой лицензией и банковскими счетами на продажу

Europe, Malta

Республика Мальта входит в тройку лучших стран по количеству выданных лицензий SEMI. Повышенный интерес к этой юрисдикции и статусу лицензии Мальты на электронные деньги обусловлен рядом факторов, среди которых единый европейский паспорт, налоговые преференции, лояльное отношение к иностранным инвесторам, всесторонняя активная государственная поддержка поставщиков и пользователей денежных услуги. Что такое SEMI и почему вам нужно…

Что делает Мальту привлекательной для получения SEMI на Мальте:

  • Развитая инфраструктура: сеть, интернет, законодательство;
  • Развитый ИТ-сектор;
  • Отдельно стоит упомянуть большой рынок I-Gaming – онлайн-гемблинг: ставки, казино, игровые автоматы и многое другое;
  • В то же время Мальта является членом ЕС и ее лицензия может использоваться для клиентов на всей территории Союза;
  • Расходы на содержание компании могут быть ниже, чем в других странах ЕС;
  • Возможно снижение эффективной налоговой ставки до 5%;

Получение лицензии возможно в короткие сроки – примерно через 3-4 месяца после подачи заявления со всеми официальными бумагами.

Услуги и функции, предоставляемые лицензией SEMI на Мальте

  • Услуги, позволяющие перечислить наличные деньги на расчетный счет, а также операции, необходимые для работы расчетного счета;
  • Услуги, позволяющие снимать наличные с платежного счета, а также операции, необходимые для работы платежного счета;
  • Осуществление платежных переводов, в том числе перевод средств на платежный счет и в том числе выполнение прямого дебетования, зачисления и перевода платежей через платежную карту или подобное устройство;
  • Осуществление платежных переводов, когда средства покрываются кредитной линией для пользователя платежных услуг, включая осуществление прямого дебетования, кредитовых переводов и денежных переводов через платежную карту или другое устройство;
  • выпуск и/или приобретение платежных инструментов;
  • Денежные переводы;
  • Совершение платежных операций, когда плательщик соглашается на платежную операцию с использованием телекоммуникационного, цифрового или ИТ-устройства, при этом платеж также осуществляется последним, выступающим посредником от имени пользователя платежных услуг.

Требования для приобретения лицензии SEMI на Мальте

Приобретение SEMI во всех странах ЕС требует от компании соблюдения определенных требований, касающихся размера уставного капитала, кадровых вопросов (структура компании, репутация топ-менеджеров), политики защиты активов.

Конечно, процесс лицензирования также требует определенных денежных затрат. Это расходы на создание компании, оплату госпошлины и услуги по обработке заявки на Мальте (единоразовый невозмещаемый сбор за обработку заявки составляет 3,5 тыс. евро). Денежные инвестиции потребуются для приобретения оборудования и программного обеспечения для запуска и поддержки бизнеса. Предусмотрен ежегодный обязательный платеж регулятору, эквивалентный доле 0,0002 от общей суммы активов.

  • Необходимым условием для приобретения разрешения на использование электронных денег на Мальте является наличие реального физического головного офиса на территории Республики.
  • В структуре управления платежной компании должно быть не менее двух директоров-резидентов Мальты, аудитор и секретарь. Топ-менеджеры должны иметь необходимую подготовку и практический опыт работы в сфере финансов, а также безупречную репутацию. Для подтверждения этого проводится юридическая экспертиза ключевых лиц и крупных акционеров.
  • Лицензиат должен организовать систему контроля внутри компании (Процедуры идентификации клиентов, регулирование операционных рисков).

Обязательства публичных компаний с лицензией малого учреждения электронных денег на Мальте включают ежегодную отчетность.

Требования к начальному капиталу

Малые EMI определяются как компании со штаб-квартирой в стране, производящие электронные деньги.

Итоговый доход от предоставления своих услуг не может превышать 2 млн. евро. Чиновники должны предоставить справку, что они не были судимы за преступления и не причастны к финансированию противоправной деятельности.

В случаях, когда фирмы SEMI получают прибыль в 1 миллион евро, минимальный уставный капитал (равный минимальному остатку на счете) составляет 50 000 евро.

Документы, необходимые для приобретения лицензии SEMI на Мальте

Будьте готовы предоставить внушительный список юридических бумаг для успешного получения лицензии:

  • Операционная программа;
  • Копии меморандума и устава компании или договора о партнерстве;
  • Аудированная финансовая отчетность;
  • Бизнес-план со структурой, организацией и системой управления компании;
  • Описание системы внутреннего контроля;
  • Меры по сохранению активов;
  • Данные обо всех директорах, контролерах и менеджерах компании;
  • Информация об акционерах и партнерах;
  • Информация о лицах, которые будут управлять компанией;
  • Официальный статус компании и адрес ее головного офиса.

Процедура лицензирования

Процесс приобретения ращрешения на малые электронные деньги на Мальте включает в себя:

  1. Встреча с MFSA организуется до подачи запроса.
  2. При необходимости для рассмотрения и комментариев могут быть представлены дополнительные детали предварительной заявки.
  3. Заявитель представляет заполненную анкету вместе с подтверждающими документами.
  4. MFSA подтверждает получение запроса в течение 3 рабочих дней с момента получения заявления.
  5. В течение 10 рабочих дней после получения заявления MFSA информирует заявителя о статусе заявления – содержит ли оно всю необходимую информацию.
  6. После получения всех необходимых бумаг орган переходит к этапу оценки. MFSA информирует заявителя об этапе оценки, который обычно длится три месяца.
  7. Заявка будет официально одобрена или отклонена в течение 3 месяцев после получения полной заявки. Если Уполномоченный орган не одобрит заявку в течение этого срока, она будет считаться отказом.

В среднем вся процедура лицензирования, включая время на подготовку, может занять 4-6 месяцев.

Вам может быть интересно

Создание системы мобильного банкинга

Учреждения банковского сектора уже давно освоили онлайн пространство. Банки могут обслуживать клиентов через Интернет гораздо быстрее, чем в отделениях. Преимущества дистанционного обслуживания очевидны, и люди сразу оценили. Пользователи активно начали удаленно оплачивать услуги, осуществлять денежные переводы и делать покупки. С появлением телефонов, интернет-банкинг сделал новый виток развития, поскольку потребителям захотелось проводить финансовые операции со своего...

Регулирование управления активами в Люксембурге

Будучи законодателем стандартов в области внедрения европейского регулирования фондов, Люксембург играет ключевую роль в создании рынков для распределения средств международных фондов и открытии розничным и институциональным клиентам ЕС доступа к международным инвестиционных возможностей. Вторая по величине юрисдикция по обслуживанию фондов в мире после США, Люксембург является популярным выбором как для управляющих фондами, так и для...

Адвокат по семейным делам

Адвокат по семейным делам. Рассматривая такую тему как семейное право, можно сказать, что это довольно-таки сложная ветвь в юриспруденции. Практически для каждого человека семья и её традиции занимают главное место в жизни. Правда, нередко бывают ситуации, когда добрые отношения рушатся, и членам семьи приходится решать такие проблемы, как, например, раздел имущества, прибегая к помощи квалифицированных...

Лицензия AEMI на Кипре

Кипр – это признанная всем миром и имеющая замечательную репутацию в сфере финансов деловая юрисдикция. Здесь предлагается благоприятная с точки зрения правовой среды и налоговых условий среда для организаций, предоставляющих свои услуги и продукты в области финтех-услуг. Лицензия AEMI на Кипре дает возможность получить доступ к стабильной и развитой коммерческой среде, идеально подходящей для реализации...

Регистрация компании на Мадейре в 2023

Управление юрисдикцией осуществляется местными органами власти: это автономная республика, которая относится к Португалии. Мадейра выгодно выделяется среди других стран и регионов своей хорошо отлаженной и великолепно структурированной инфраструктурой, поэтому идеально подходит инвесторам из разных государств в качестве коммерческого хаба. Регистрация компании на Мадейре – аспект, интересующий множество предпринимателей, как желающих учредить фирму, так и расширить...

PSP лицензия в Бразилии

В состав общей платежной системы Бразилии — SPB Brazilian Payment System — входят фирмыи другие системы, которые связаны с расчетами и механизмами, предназначенными для обработки денежных транзакций с иностранными валютами, ценными бумагами и другими активами. В соответствии с законодательством государства, SPB также включает платежные учреждения и схемы для проведения платежей. Как и в любой другой...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Нью-Йорк

1178 Бродвей, 3-й этаж № 3353 Нью-Йорк, NY 10001

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7