Eternity Law International — Новости — Лицензия SPI в Польше

Лицензия SPI в Польше

Опубликовано:
1 сентября, 2022

SPI являются структурными финансовыми учреждениями, работающими в нише платежных услуг. Это несколько ограниченная фирма с точки зрения полномочий и прав, с меньшим капиталом и меньшими нормативными требованиями в ее отношении по сравнению с полным лицензионным разрешением. Малое платежное учреждение в Польше на данный момент является достаточно перспективной и распространенной сферой коммерческой деятельности. Далее мы рассмотрим основные моменты, касающиеся структуры, организационной составляющей и возможностей этих компаний.

Платежные услуги в Польше

Компании данного типа вносятся в реестр поставщиков платежных услуг и эмитентов электронных денег и могут в полной мере действовать в этой сфере, за исключением инициирования операций и предоставления доступа к данным счетов. Такая деятельность может осуществляться через аффилированных лиц или агентов. Типы бизнес-деятельности, в которые могут быть вовлечены такие фирмы, как малые платежные учреждения в Польской Республике, можно резюмировать следующим образом.

  1. Пополнение счетов пользователей через другие системы, в том числе с использованием всех необходимых инструментов для управления такими счетами.
  2. Вывод средств со счетов, в том числе с использованием всех необходимых инструментов для управления такими счетами.
  3. Проведение транзакций между клиентскими счетами, в том числе аутсорсинг транзакций сторонним механизмам.
  4. Списание средств со счетов.
  5. Операции с использованием карт и других технических средств.
  6. Операции по наличному расчету при использовании кредитной линии.
  7. Переводы денежных средств.

Для малых платежных учреждений в Польше существуют определенные ограничения, что отличает их от обычных компаний. В частности, эти ограничения устанавливаются и выдвигаются в отношении паспортизации. Это означает, что компании могут вести деятельность только в стране, в которой выдано разрешение. Кроме того, объем платежей ограничен – общая сумма транзакций не должна превышать 3 млн евро в месяц.

Что требуется для получения разрешения для SPI в Польше?

Отсутствуют строгие правила и стандарты в отношении местного персонала и руководства. Тем не менее, все же рекомендуется нанимать команду, состоящую как минимум из двух местных директоров и четырех сотрудников, которые также имеют резиденство.

  1. В состав руководства фирмы должны входить представители, которые охватывают следующее: ответственные за разработку и внедрение AML-политик, комплаенс, подготовку и контроль финансовой отчетности и бухгалтерского учета, ответственные за техническую сторону, в частности кибербезопасность, ответственные за коммерческую часть, в частности, маркетинг и развитие бизнес-структуры.
  2. Фирма должна предоставить документальное подтверждение того, что ее первоначальный капитал составляет не менее 125 000 евро.
  3. После того, как компания получит официальное разрешение на деятельность, у нее есть шесть месяцев, чтобы запустить инфраструктуру и приступить к работе.

Необходимый пакет документации должен включать следующее:

  • реквизиты и устав компании;
  • перечень предоставляемых услуг;
  • отчеты о финансовых операциях;
  • бизнес-план не менее чем на три года; он также должен содержать маркетинговый и операционный планы;
  • документальное подтверждение наличия соответствующих средств;
  • подробное описание системы, разработанной и внедренной для осуществления надлежащего управления рисками и внутреннего контроля деятельности фирмы;
  • удостоверения личности руководителей и высокопоставленных лиц;
  • подтверждение того, что заявитель имеет соответствующий профессиональный опыт и опыт в этой области;
  • данные внешних независимых аудиторов;
  • подтверждение оплаты комиссии за учреждение компании;
  • список доступных филиалов или агентов, в зависимости от того, с чем заявители намерены открыть компанию.

Сильные стороны и преимущества малого платежного учреждения в Польше

Страна обещает достаточно привлекательные условия и льготы для коммерческой ниши в целом и для SPI в частности. Из таких сильных сторон и привилегий можно выделить некоторые из следующих.

  1. Наличие коммерческих услуг и общего рынка, которые ориентированы на клиентов из Восточной Европы.
  2. Недорогие, но в то же время качественные человеческие ресурсы. Юрисдикция имеет широкий рынок профессиональной силы с огромным опытом работы в этой сфере.
  3. Простота и ясность процедуры открытия бизнес-счета в польских банковских учреждениях.
  4. Простой и достаточно лояльный процесс получения вида на жительство для сотрудников и руководителей.
  5. Большой внутренний валютный рынок, который поддерживается стабильностью национальной валюты.
  6. Широкие и постоянно увеличивающиеся возможности фирм по переводу денежных средств, что обусловлено и гарантируется большим количеством эмигрантов.

Наша компания готова предложить вам всестороннюю профессиональную помощь в создании и лицензировании SPI в Польше, а также в других юрисдикциях. Мы сотрудничаем с клиентами по всему миру. У нас также есть обширный список готовых компаний на продажу во многих коммерческих областях. Свяжитесь с нами прямо сейчас.

Вам может быть интересно

Криптовалютная компания в Сент-Винсент

Изучение криптовалютного регулирования на Сент-Винсент в SVG Криптовалютная сфера, характеризующаяся инновациями и удивительным динамикой, в последние годы переживает беспрецедентный рост. Этот факт привлек к себе пристальное внимание со стороны регулирующих органов. В этом контексте Сент-Винсент и Гренадины (SVG), государство-архипелаг, расположенное в Карибском бассейне, играет ключевую роль в глобальной системе регулирования криптовалют. Погружаясь в сложную и...

Лицензия AEMI в Эстонии

Бизнес, построенный на виртуальных деньгах в Эстонии, нуждается в лицензии, которая, в свою очередь, позволяет создать платежную систему и работать в качестве финансового учреждения в Эстонии.  Говоря о таких предприятиях, поставщики платежных услуг должны приобрести разрешение на работу с электронными деньгами для обеспечения платежных услуг. Разрешение AEMI приемлемое в ЕС, и после его получения его...

Что такое структура CIF (кипрские инвестиционные фирмы)?

Если Вы когда-нибудь сталкивались с вопросом «Что такое CIF структура?», то знаете, что у нее организационная структура, которая отличается от других, и особенности, которые отличают ее от других компаний и описывают ее индивидуально. В этой статье мы хотели бы познакомить Вас с отличительными чертами кипрских инвестиционных фирм. Что такое кипрские инвестиционные фирмы и их структура...

Траст на Белизе

Траст на Белизе Многим предпринимателям, имеющим свой бизнес, удобно пользоваться трастами (яркий пример — трасты в Белизе). И, конечно же, хочется, чтобы было как можно меньше расходов на их оформление и содержание. Есть выход – достаточно учредить траст в Белизе, ведь именно в этом государстве трасты не облагаются ни подоходным, ни корпоративным налогами. Валютный контроль...

Методы проверки корпораций банками

Методы проверки корпораций банками Методы проверки корпораций банками, иными словами процедура комплаенс. Процедура комплаенс – то единственное, что связывает все зарубежные банки. Их отличают подходы к работе, внутренняя политика, но каждый из них всегда следит за соответствием деятельности правилам и законодательству. Благодаря этому банки держат в ценности и сохранности денежные средства всех инвесторов. Комплаенс подразумевает...

Готовая компания в Болгарии

Предприниматели, желающие в кратчайшие сроки выйти на международный рынок и стать частью стремительно развивающегося коммерческого пространства, могут воспользоваться таким вариантом, как покупка готовой фирмы с НДС-номером в Болгарии. Это экономически устойчивая и надежная юрисдикция, которая считается достаточно доступной базой для бизнеса. Благодаря тому, что налоговый номер уже готов, вы сэкономите массу времени на его оформление,...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360