Eternity Law International Новости Лицензия SPI в Польше

Лицензия SPI в Польше

Опубликовано:
1 сентября, 2022

SPI являются структурными финансовыми учреждениями, работающими в нише платежных услуг. Это несколько ограниченная фирма с точки зрения полномочий и прав, с меньшим капиталом и меньшими нормативными требованиями в ее отношении по сравнению с полным лицензионным разрешением. Малое платежное учреждение в Польше на данный момент является достаточно перспективной и распространенной сферой коммерческой деятельности. Далее мы рассмотрим основные моменты, касающиеся структуры, организационной составляющей и возможностей этих компаний.

Платежные услуги в Польше

Компании данного типа вносятся в реестр поставщиков платежных услуг и эмитентов электронных денег и могут в полной мере действовать в этой сфере, за исключением инициирования операций и предоставления доступа к данным счетов. Такая деятельность может осуществляться через аффилированных лиц или агентов. Типы бизнес-деятельности, в которые могут быть вовлечены такие фирмы, как малые платежные учреждения в Польской Республике, можно резюмировать следующим образом.

  1. Пополнение счетов пользователей через другие системы, в том числе с использованием всех необходимых инструментов для управления такими счетами.
  2. Вывод средств со счетов, в том числе с использованием всех необходимых инструментов для управления такими счетами.
  3. Проведение транзакций между клиентскими счетами, в том числе аутсорсинг транзакций сторонним механизмам.
  4. Списание средств со счетов.
  5. Операции с использованием карт и других технических средств.
  6. Операции по наличному расчету при использовании кредитной линии.
  7. Переводы денежных средств.

Для малых платежных учреждений в Польше существуют определенные ограничения, что отличает их от обычных компаний. В частности, эти ограничения устанавливаются и выдвигаются в отношении паспортизации. Это означает, что компании могут вести деятельность только в стране, в которой выдано разрешение. Кроме того, объем платежей ограничен – общая сумма транзакций не должна превышать 3 млн евро в месяц.

Что требуется для получения разрешения для SPI в Польше?

Отсутствуют строгие правила и стандарты в отношении местного персонала и руководства. Тем не менее, все же рекомендуется нанимать команду, состоящую как минимум из двух местных директоров и четырех сотрудников, которые также имеют резиденство.

  1. В состав руководства фирмы должны входить представители, которые охватывают следующее: ответственные за разработку и внедрение AML-политик, комплаенс, подготовку и контроль финансовой отчетности и бухгалтерского учета, ответственные за техническую сторону, в частности кибербезопасность, ответственные за коммерческую часть, в частности, маркетинг и развитие бизнес-структуры.
  2. Фирма должна предоставить документальное подтверждение того, что ее первоначальный капитал составляет не менее 125 000 евро.
  3. После того, как компания получит официальное разрешение на деятельность, у нее есть шесть месяцев, чтобы запустить инфраструктуру и приступить к работе.

Необходимый пакет документации должен включать следующее:

  • реквизиты и устав компании;
  • перечень предоставляемых услуг;
  • отчеты о финансовых операциях;
  • бизнес-план не менее чем на три года; он также должен содержать маркетинговый и операционный планы;
  • документальное подтверждение наличия соответствующих средств;
  • подробное описание системы, разработанной и внедренной для осуществления надлежащего управления рисками и внутреннего контроля деятельности фирмы;
  • удостоверения личности руководителей и высокопоставленных лиц;
  • подтверждение того, что заявитель имеет соответствующий профессиональный опыт и опыт в этой области;
  • данные внешних независимых аудиторов;
  • подтверждение оплаты комиссии за учреждение компании;
  • список доступных филиалов или агентов, в зависимости от того, с чем заявители намерены открыть компанию.

Сильные стороны и преимущества малого платежного учреждения в Польше

Страна обещает достаточно привлекательные условия и льготы для коммерческой ниши в целом и для SPI в частности. Из таких сильных сторон и привилегий можно выделить некоторые из следующих.

  1. Наличие коммерческих услуг и общего рынка, которые ориентированы на клиентов из Восточной Европы.
  2. Недорогие, но в то же время качественные человеческие ресурсы. Юрисдикция имеет широкий рынок профессиональной силы с огромным опытом работы в этой сфере.
  3. Простота и ясность процедуры открытия бизнес-счета в польских банковских учреждениях.
  4. Простой и достаточно лояльный процесс получения вида на жительство для сотрудников и руководителей.
  5. Большой внутренний валютный рынок, который поддерживается стабильностью национальной валюты.
  6. Широкие и постоянно увеличивающиеся возможности фирм по переводу денежных средств, что обусловлено и гарантируется большим количеством эмигрантов.

Наша компания готова предложить вам всестороннюю профессиональную помощь в создании и лицензировании SPI в Польше, а также в других юрисдикциях. Мы сотрудничаем с клиентами по всему миру. У нас также есть обширный список готовых компаний на продажу во многих коммерческих областях. Свяжитесь с нами прямо сейчас.

Вам может быть интересно

Инвестиционные фонды на Кайманах

Инвестиционные фонды на Кайманах. Их особенности и разновидности Инвестиционные фонды на Кайманах — привлекательный способ инвестиций. Создание фондов инвестиционного типа на Каймановых островах возможно, исходя из действующего законодательства. При этом его управление будет осуществляться управляющей европейской организацией. С помощью такой структуры можно увеличить показатели доверия к инвестиционному фонду. Это связано с тем, что в рамках...

Оффшорная банковская лицензия в Вануату

Финансовые потоки, кредитная деятельность, совокупность денежных и расчетных операций – все это является привлекательным для развития банковского дела. Открытие банка на территории Европы – достаточно проблематичное мероприятие. Альтернативой получения банковской лицензии выступает тихоокеанская Республика Вануату в Меланезии. Лицензия Security License Вануату достаточно выгодна для бизнеса в сфере финансов, покрывает деятельность Forex. Эта юрисдикция благоприятна для...

Регулирование цифровых платежей в Юго-Восточной Азии

В быстро меняющемся мире цифровых платежей Юго-Восточная Азия находится в стадии глубокой трансформации в способе, которым финансовые регуляторы формируют окружающую среду для EMI в регионе Азии. Бурное развитие малых и средних предприятий (МСП) с традиционных каменных магазинов в виртуальную сферу привело не только к нарушению установленной бизнес-динамики, но и спровоцировало быстрые изменения в регуляторных стандартах,...

Регулирование инвестиционных фондов в Люксембурге

Специализированный инвестиционный фонд (СИФ) — это структура, которая может инвестировать в большое количество активов.  Обычно он квалифицируется как альтернативный инвестиционный фонд (АИФ) и может быть привлекать квалифицированных финансовых инвесторов. Eternity Law International предлагает готовый инвестиционный фонд в Люксембурге на продажу, а также услуги сопровождение учреждения инвестиционного фонда в Люксембурге. Свяжитесь с нами для получения подробной...

Лицензия на криптовалюту в Словении

В Словении, деятельность криптовалютных фирм всячески поощряется и поддерживается, как и вся данная сфера в целом. В стране организовывается множество конференций, которые связаны с этой индустрией. В рамках данных мероприятий обсуждаются вопросы запуска криптобизнеса в юрисдикции, эффективность установленного государством регулирования и прочее. Помимо прочего, важное значение для предпринимателей, желающих открыть фирму именно в данной нише,...

Лицензия MSB в Австралии

Введение В постоянно меняющемся ландшафте финансовых услуг компании, предоставляющие денежные услуги (MSB), играют в Австралии ключевую роль. Они служат стержнем, обеспечивающим беспрепятственный перевод средств, обмен валюты и сопутствующие финансовые операции. Однако для того чтобы перемещаться по этой динамичной арене в рамках закона, получение лицензии MSB не просто целесообразно, а является безусловным условием. В данной статье...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7