Eternity Law International — Новости — Лицензия SPI в Польше

Лицензия SPI в Польше

Опубликовано:
1 сентября, 2022

SPI являются структурными финансовыми учреждениями, работающими в нише платежных услуг. Это несколько ограниченная фирма с точки зрения полномочий и прав, с меньшим капиталом и меньшими нормативными требованиями в ее отношении по сравнению с полным лицензионным разрешением. Малое платежное учреждение в Польше на данный момент является достаточно перспективной и распространенной сферой коммерческой деятельности. Далее мы рассмотрим основные моменты, касающиеся структуры, организационной составляющей и возможностей этих компаний.

Платежные услуги в Польше

Компании данного типа вносятся в реестр поставщиков платежных услуг и эмитентов электронных денег и могут в полной мере действовать в этой сфере, за исключением инициирования операций и предоставления доступа к данным счетов. Такая деятельность может осуществляться через аффилированных лиц или агентов. Типы бизнес-деятельности, в которые могут быть вовлечены такие фирмы, как малые платежные учреждения в Польской Республике, можно резюмировать следующим образом.

  1. Пополнение счетов пользователей через другие системы, в том числе с использованием всех необходимых инструментов для управления такими счетами.
  2. Вывод средств со счетов, в том числе с использованием всех необходимых инструментов для управления такими счетами.
  3. Проведение транзакций между клиентскими счетами, в том числе аутсорсинг транзакций сторонним механизмам.
  4. Списание средств со счетов.
  5. Операции с использованием карт и других технических средств.
  6. Операции по наличному расчету при использовании кредитной линии.
  7. Переводы денежных средств.

Для малых платежных учреждений в Польше существуют определенные ограничения, что отличает их от обычных компаний. В частности, эти ограничения устанавливаются и выдвигаются в отношении паспортизации. Это означает, что компании могут вести деятельность только в стране, в которой выдано разрешение. Кроме того, объем платежей ограничен – общая сумма транзакций не должна превышать 3 млн евро в месяц.

Что требуется для получения разрешения для SPI в Польше?

Отсутствуют строгие правила и стандарты в отношении местного персонала и руководства. Тем не менее, все же рекомендуется нанимать команду, состоящую как минимум из двух местных директоров и четырех сотрудников, которые также имеют резиденство.

  1. В состав руководства фирмы должны входить представители, которые охватывают следующее: ответственные за разработку и внедрение AML-политик, комплаенс, подготовку и контроль финансовой отчетности и бухгалтерского учета, ответственные за техническую сторону, в частности кибербезопасность, ответственные за коммерческую часть, в частности, маркетинг и развитие бизнес-структуры.
  2. Фирма должна предоставить документальное подтверждение того, что ее первоначальный капитал составляет не менее 125 000 евро.
  3. После того, как компания получит официальное разрешение на деятельность, у нее есть шесть месяцев, чтобы запустить инфраструктуру и приступить к работе.

Необходимый пакет документации должен включать следующее:

  • реквизиты и устав компании;
  • перечень предоставляемых услуг;
  • отчеты о финансовых операциях;
  • бизнес-план не менее чем на три года; он также должен содержать маркетинговый и операционный планы;
  • документальное подтверждение наличия соответствующих средств;
  • подробное описание системы, разработанной и внедренной для осуществления надлежащего управления рисками и внутреннего контроля деятельности фирмы;
  • удостоверения личности руководителей и высокопоставленных лиц;
  • подтверждение того, что заявитель имеет соответствующий профессиональный опыт и опыт в этой области;
  • данные внешних независимых аудиторов;
  • подтверждение оплаты комиссии за учреждение компании;
  • список доступных филиалов или агентов, в зависимости от того, с чем заявители намерены открыть компанию.

Сильные стороны и преимущества малого платежного учреждения в Польше

Страна обещает достаточно привлекательные условия и льготы для коммерческой ниши в целом и для SPI в частности. Из таких сильных сторон и привилегий можно выделить некоторые из следующих.

  1. Наличие коммерческих услуг и общего рынка, которые ориентированы на клиентов из Восточной Европы.
  2. Недорогие, но в то же время качественные человеческие ресурсы. Юрисдикция имеет широкий рынок профессиональной силы с огромным опытом работы в этой сфере.
  3. Простота и ясность процедуры открытия бизнес-счета в польских банковских учреждениях.
  4. Простой и достаточно лояльный процесс получения вида на жительство для сотрудников и руководителей.
  5. Большой внутренний валютный рынок, который поддерживается стабильностью национальной валюты.
  6. Широкие и постоянно увеличивающиеся возможности фирм по переводу денежных средств, что обусловлено и гарантируется большим количеством эмигрантов.

Наша компания готова предложить вам всестороннюю профессиональную помощь в создании и лицензировании SPI в Польше, а также в других юрисдикциях. Мы сотрудничаем с клиентами по всему миру. У нас также есть обширный список готовых компаний на продажу во многих коммерческих областях. Свяжитесь с нами прямо сейчас.

Вам может быть интересно

Учреждение банка в Болгарии

Сегодня экономика Болгарии находится в стабильном и благоприятном состоянии, в связи с членством в ЕС, и банковский сектор имеет прочную позицию. Это оптимальная юрисдикция для создания банковского учреждения для любого инвестора. Банк в Болгарии должен быть открыт в форме акционерного общества.  Банк может открывать более одного отделения в пределах одного населенного пункта, в том числе...

Платежный ландшафт Польши: современный подход к платежам

Рынок платежных услуг в Польше характеризуется как традиционными методами, такими как наличные деньги, которые остаются одним из наиболее широко используемых способов оплаты, так и инновациями. Читайте дальше, чтобы узнать больше о сфере платежных услуг в Польше, а также об инновациях и перспективах на будущее. Ключевые особенности платежного ландшафта Польши Польша расположена в самом сердце Европы,...

Корпоративные услуги в Литве

Литва — это постоянно развивающееся государство, стремящееся к тому, чтобы стать центром стартапов в государствах Балтии, в особенности, тех, которые намерены работать в ИТ-сфере. У этой страны отличное географическое положение. Рассматривая Литву как перспективную юрисдикцию для развития своего дела, можно заметить массу преимуществ. Корпоративные услуги в Литве необходимы предпринимателям, которые стремятся к быстрому и эффективному...

Регистрация компании в Таиланде

Законодательная база Таиланда ориентирована на то, чтобы поддерживать внутренний бизнес, поэтому государственные органы неохотно предоставляют иностранным инвесторам возможность держать активы в своих руках и свободно управлять ими. Собственник-нерезидент может владеть капиталом в его полном объеме только если получит соответствующую лицензию. Правительственный орган выдает такие разрешения исключительно тем, кто сделал значительный финансовый вклад в развитие тайской...

Лицензия на управление активами в Великобритании

Лицензирование на управление активами в Великобритании доступно для граждан всех стран мира. Одобрение права на работу с финансами в британской юрисдикции осуществляется FCA. Этот независимый государственный орган обладает значительными полномочиями среди местных и иностранных резидентов. Великобритания является одной из наиболее престижных мировых юрисдикций, что обуславливается гарантированной стабильностью и высоким уровнем безопасности для инвесторов. Наша компания...

Что такое криптопроцессинг и для чего он нужен?

Последние годы ознаменовались глобальным внедрением крипто- и блокчейн технологий в нашу повседневную жизнь. Сейчас практически каждый знаком с такими понятиями, как «крипто-биржа», «токен» и «криптовалюта». Из-за стремительного развития этих технологий, их применение теперь возможно в таких сферах, в которых раньше их и не подумали бы задействовать. В свое время у государства и бизнес-представителей «старой закалки»...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360