Eternity Law International Новости Методы проверки корпораций банками

Методы проверки корпораций банками

Опубликовано:
17 июня, 2020

Методы проверки корпораций банками

Методы проверки корпораций банками, иными словами процедура комплаенс. Процедура комплаенс – то единственное, что связывает все зарубежные банки.

Их отличают подходы к работе, внутренняя политика, но каждый из них всегда следит за соответствием деятельности правилам и законодательству. Благодаря этому банки держат в ценности и сохранности денежные средства всех инвесторов.

Комплаенс подразумевает под собой следование всем нормам, законам и руководящим принципам, как внутренним, так и внешним. Перед тем, как создать собственный счет в зарубежном банке, вам необходимо будет выполнить эту процедуру.

В статье мы подробно расскажем вам все о комплаенсе, для чего он нужен, и какие риски подстерегают во время этого процесса компании СНГ.

Какие функции выполняет комплаенс отдел в банках?

Главная задача отдела проверки состоит в своевременном выявлении отмывания средств, подозрительных и незаконных операций, уклонения от налогообложения и всего, что может не соответствовать правилам и политике банка.

Исходя из этого можно сделать краткое заключение: комплаенс позволяет предотвращать и обнаруживать любые расхождения, противозаконные операции и нарушения в работе фирмы или юридического лица.

Какие задачи возложены на отдел?

Задачи комплаенс-отдела сводятся к следующему:

  1. Разработка правил, по которым проводится идентификация будущих и настоящих клиентов.
  2. Контроль всех денежных переводов
  3. Проверка потенциальных инвесторов. Сбор информации об экономических операциях, законности источника денег и капитала.
  4. Контроль компаний и отдельных лиц, которые уже являются клиентами банка. Сверяют все предоставленные документы, проверяют подлинность, соответствие переводов денежных средств заявленному роду деятельности фирмы.

Отдел комплаенс выявляет и исключает все риски, которые могут нанести серьезный урон банку и всей финансовой системе. Для заключения договора об открытии счета рассматриваются только надежные компании.

Как банки проверяют своих потенциальных и существующих клиентов?

Без прохождения проверки вы не сможете создать счет в зарубежном банке. Это один из самых важных этапов. Сотрудники банка относятся к этой процедуре ответственно и скрупулезно.

Особое внимание уделяется физическим лицам и компаниям, зарегистрированным в странах СНГ. Зачастую банк дополнительно запрашивает личные и корпоративные документы, справки, выписки за последние годы, рекомендационные письма.

Многим фирмам из стран СНГ отказывают в открытии банковского счета.

Отнеситесь к этой проверке со всей серьезностью. Выполняйте просьбы банка по запросу необходимых бумаг, отвечайте на вопросы четко и прозрачно.

Учитывайте, что для открытия зарубежного счета вам не нужно ехать в страну нахождения банка, как и для комплаенса. Не стоит надеяться на возможность  «договориться на месте».

Посетить лично страну вы сможете только после подписания инвестиционного договора. Вам будет выдан вид на постоянное место жительства или же европейский паспорт в зависимости от страны, в банк которой вы инвестируете.

После успешного открытия банковского счета вас ожидают регулярные проверки. В случае выявления подозрительных транзакций проводится дополнительное расследование.

Попросить сделать повторную операцию могут из-за изменения международных требований, смены руководства банка или же подошла дата новой проверки, были подозрительные переводы денег.

Следить за правильным ведением документов, чистотой транзакций поможет наша организация. Мы надеемся выстроить в будущем крепкие взаимоотношения.

Как стать клиентом иностранного банка?

Если вам нужен счет в зарубежном банке, отправьте заявку на электронную почту. Мы подберем вам выгодный банк, поможем в процедуре комплаенс. Наши сотрудники выполнят все, чтобы вы остались довольны проделанной работой:

  • сделают полную оценку компании, назовут возможные причины отказа;
  • проверят правильность дат в документации, исправят возможные ошибки;
  • сформируют набор документов для подачи заявки на создание счета;
  • запросят дополнительные заявления;
  • подготовят бланки для оформления договора;
  • объяснят, как будет проходить вся процедура;
  • подготовят к разговору с менеджером отдела проверки.

Заявление на создание счета в зарубежном банке, прохождение проверки вы можете отправить нам на электронную почту. Вам напишет или перезвонит персональный консультант, который будет курировать все до успешного завершения процесса.

Все наши сотрудники – профессионалы своего дела, имеют высшее образование и годы опыта за плечами.

Наши высокопрофессиональные специалисты Eternity Law International будут рады предоставить  Вам помощь в решении этого вопроса.

Вам может быть интересно

Поле лицензирования для Финтех-структур и платежей: EMI лицензия

Резкий скачок в технологическом развитии обусловил появление и стремительное распространение такого платежного инструмента, как электронная валюта. Под последним понимается стоимость в цифровом виде, хранящаяся на каком-либо техническом носителе. Говоря о «квазиденьгах», мы обращаемся к активам с высокой ликвидностью, которые легко могут быть конвертированы в наличные средства, по той причине, что их выпускают организации, имеющие хорошую...

ICO - ИГРА ПО ПРАВИЛАМ

ICO — Игра по правилам В первом квартале 2018 года в мире криптовалют была одна тема, это было регулирование ICO. Этот вопрос, безусловно, имел место в Швейцарии, где в феврале FINMA выпустила свои руководящие принципы ICO, получив большой интерес как внутри страны, так и в глобальном сообществе blockchain. Как участников CVA (Crypto Valley Association), одной...

Регулирование EMI на Мальте

Мальта является одной из первых стран ЕС, в которых были созданы самостоятельные учреждения по электронным денежным переводам. Эта бизнес-модель была сочтена весьма эффективной, кроме того, были внесены некоторые изменения в режим регулирования (например, сокращение стартового капитала для создания EMI на Мальте). Electronic money institution («EMI») является финансовым учреждением, имеющим лицензию в соответствии с Законом о...

Требования к регистрации и получению разрешения на открытие небольшого альтернативного инвестиционного фонда

Альтернативные инвестиции становятся ключевыми в портфелях инвесторов. Одним из них является коллективный фонд, называемый небольшим альтернативным инвестиционным фондом (далее упоминается как SAIF). Этот коллективно объединенный частный финансовый инструмент собирает средства инвесторов с целью их инвестирования в соответствии с заранее определенной инвестиционной политикой, разработанной в интересах инвесторов. Ниже вы найдете основные требования к небольшому альтернативному инвестиционному...

Положения стандарта DIN EN 15224

Зачастую, вопрос качества услуг и продуктов в сфере здравоохранения поднимается в тех случаях, когда население разочаровано его отсутствием. В следствие ненадлежащего оказания услуг, люди регулярно сталкиваться с большими денежными затратами или чрезмерной тратой времени. На сегодняшний день, данная проблема стоит на повестке дня для медицинских учреждений, для коих сейчас повышение качества услуг стало одной из...

Инвестиции в криптовалюты

Инвестиции в криптовалюты — актуальные варианты капиталовложений в 2018 году Какие сегодня есть перспективные цифровые валюты для того, чтобы инвестировать в них? Мало значения имеет то, что сегодня крайне активно развивается криптовалютный рынок. Если же вы хотите делать серьезное инвестирование и планируете заняться вкладами финансовых средств, то вам важно научиться правильно выбирать цифровую монету для...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Нью-Йорк

1178 Бродвей, 3-й этаж № 3353 Нью-Йорк, NY 10001

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7