Малий платіжний заклад у Польщі

Малий платіжний заклад у Польщі

Якийсь час тому в польській юрисдикції було прийнято нові положення щодо регулювання індустрії платіжних послуг. Тоді до цього сектору було додано нову одиницю – малу платіжну установу в Польщі – SPI. Діяльність такої установи підлягає контролю з боку державних структур, отже підприємці, які мають намір відкрити таку фірму, мають отримати відповідну ліцензію. Крім цього, SPI повинні мати спеціальний дозвіл від органів фінансового нагляду – KNF.

Що являє собою мала платіжна установа?

Це зареєстрована фірма, яка пропонує такі з наведених нижче послуг:

  • приймає грошові вклади, надає послуги зі зняття готівки з рахунку, виконує всі дії з рахунком, які необхідні клієнту;
  • платіжні транзакції, зокрема, пряме дебетування;
  • платежі за допомогою картки або кредитні перекази;
  • виконання будь-яких операцій з грошима, отриманими як кредитні ресурси;
  • прийом платіжних інструментів;
  • переказ грошей.

При цьому SPI не може ініціювати платежі самостійно та виконувати будь-які послуги, що передбачають прямий доступ до рахунку споживача. Таким чином, перелік послуг такої фірми схожий на те, що дозволено надавати звичайним платіжним структурам.

Обмеження, які накладаються на малий платіжний заклад у Польщі

Підприємцям, які володіє SPI, дозволяється виконувати будь-які операції, позначені як комерційна діяльність фірми лише в межах території Польщі. Крім цього, протягом робочого року, загальна сума транзакцій, які були здійснені організацією, не повинна перевищувати 1,5 мільйона євро кожні тридцять днів. У цю суму також входять операції, здійснені фірмою через агентів-посередників.

Внесення даних про SPI до Реєстру

Підприємці, які бажають відкрити та заснувати SPI у Польщі, мають бути готовими до того, щоб внести дані про фірму до загального Реєстру. Для того, щоб зробити відповідний запис, попередньо власник SPI повинен подати запит. Заявка надсилається до контролюючого органу письмово та з необхідним пакетом документів.

Запит має подати саме той підприємець, який володіє SPI та має намір отримати для своєї фірми цей статус і, відповідно, ліцензію. Як зазначалося, операції, які проводяться такими організаціями, регулюється KNF. Загальна процедура реєстрації як SPI має набагато простішу організацію і за часом займає 3-6 місяців. Варто зазначити, що SPI легко можна перетворити на платіжну фірму національного рівня.

Отримання SPI ліцензії у Польщі – процес нескладний і доступний кожному підприємцю, який має намір заснувати власну комерційну структуру цієї юрисдикції. Проте допомога та супровід фахівців – це гарантія успішного ліцензування та запорука швидкої інтеграції у місцевий ринок. Зв’яжіться з нами, і ми допоможемо вам не лише з отриманням відповідного дозволу, але й запропонуємо безліч варіантів вже готових компаній з ліцензією SPI у Польщі.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.

Мітки
Попередній Наступний