Eternity Law International Новини Ліцензія SPI в Польщі

Ліцензія SPI в Польщі

Опубліковано
September 1, 2022

SPI є структурними фінансовими установами, які працюють у ніші платіжних послуг. Це дещо обмежена фірма з погляду повноважень і прав, з меншим капіталом і меншими нормативними вимогами щодо порівняно з повним ліцензійним дозволом. Мала платіжна установа в Польщі на даний момент є досить перспективною та поширеною сферою комерційної діяльності. Далі ми розглянемо основні моменти щодо структури, організаційної складової та можливостей цих компаній.

Платіжні послуги у Польщі

Компанії цього типу вносяться до Реєстру постачальників платіжних послуг та емітентів електронних грошей і можуть повною мірою діяти в цій сфері, за винятком ініціювання операцій та надання доступу до даних рахунків. Така діяльність може здійснюватися через афілійованих осіб чи агентів. Типи бізнес-діяльності, які можуть бути залучені такі фірми, як малі платіжні установи Польської Республіці, можна резюмувати так.

  1. Поповнення рахунків користувачів через інші системи, у тому числі з використанням усіх необхідних інструментів для керування такими рахунками.
  2. Виведення коштів із рахунків, у тому числі з використанням усіх необхідних інструментів для керування такими рахунками.
  3. Проведення транзакцій між клієнтськими рахунками, зокрема аутсорсинг транзакцій стороннім механізмам.
  4. Списання коштів із рахунків.
  5. Операції з використанням карт та інших технічних засобів.
  6. Операції з готівкового розрахунку під час використання кредитної лінії.
  7. Перекази коштів.

Для малих платіжних установ у Польщі існують певні обмеження, що відрізняє їхню відмінність від звичайних компаній. Зокрема, ці обмеження встановлюються та висуваються щодо паспортизації. Це означає, що компанії можуть вести діяльність лише в країні, де видано дозвіл. Крім того, обсяг платежів обмежений – загальна сума транзакцій не повинна перевищувати 3 млн. євро на місяць.

Що потрібне для отримання дозволу для SPI в Польщі?

Відсутні суворі правила та стандарти щодо місцевого персоналу та керівництва. Тим не менш, все ж таки рекомендується наймати команду, що складається як мінімум з двох місцевих директорів і чотирьох співробітників, які також мають резиденство.

  1. До складу керівництва фірми повинні входити представники, які охоплюють наступне: відповідальні за розробку та впровадження AML-політик, комплаєнс, підготовку та контроль фінансової звітності та бухгалтерського обліку, відповідальні за технічний бік, зокрема кібербезпеку, відповідальні за комерційну частину, зокрема маркетинг та розвиток бізнес-структури.
  2. Фірма має надати документальне підтвердження того, що її первісний капітал становить щонайменше 125 000 євро.
  3. Після того, як компанія отримає офіційний дозвіл на діяльність, вона має шість місяців, щоб запустити інфраструктуру і приступити до роботи.

Необхідний пакет документації має включати таке:

  • реквізити та статут компанії;
  • перелік послуг;
  • звіти про фінансові операції;
  • бізнес-план не менше ніж на три роки; він також має містити маркетинговий та операційний плани;
  • документальне підтвердження наявності відповідних коштів;
  • докладний опис системи, розробленої та впровадженої для здійснення належного управління ризиками та внутрішнього контролю діяльності фірми;
  • посвідчення особи керівників та високопоставлених осіб;
  • підтвердження того, що заявник має відповідний професійний досвід та досвід у цій галузі;
  • дані зовнішніх незалежних аудиторів;
  • підтвердження сплати комісії за заснування компанії;
  • список доступних філій або агентів залежно від того, з чим заявники мають намір відкрити компанію.

Сильні сторони та переваги малої платіжної установи у Польщі

Країна обіцяє досить привабливі умови та пільги для комерційної ніші загалом та для SPI зокрема. З таких сильних сторін та привілеїв можна виділити деякі з наступних.

  1. Наявність комерційних послуг та загального ринку, які орієнтовані на клієнтів зі Східної Європи.
  2. Недорогі, але водночас якісні людські ресурси. Юрисдикція має широкий ринок професійної сили з величезним досвідом у цій сфері.
  3. Простота та ясність процедури відкриття бізнес-рахунку у польських банківських установах.
  4. Простий і досить лояльний процес отримання посвідки на проживання для співробітників та керівників.
  5. Великий внутрішній валютний ринок, що підтримується стабільністю національної валюти.
  6. Широкі та постійно збільшуються можливості фірм з переказу коштів, що обумовлено та гарантується великою кількістю емігрантів.

Наша компанія готова запропонувати вам всебічну професійну допомогу у створенні та ліцензуванні SPI у Польщі, а також в інших юрисдикціях. Ми співпрацюємо з клієнтами по всьому світу. У нас також є великий список готових компаній для продажу в багатьох комерційних областях.

Вас може зацікавити

Громадянство Гренади за інвестиції

Гренада пропонує інвесторам, які зробили великий внесок в економіку країни, отримати повне громадянство та користуватися усіма привілеями, які мають місцеві жителі. Отримати громадянство Гренади за інвестиції можна на знак подяки за внесок у розвиток держави. Основні переваги програми Які ж привілеї дає громадянство Гренади за інвестиції для людей, які вирішили зробити внесок у економіку країни?...

Реєстрація компанії в Канаді

Канадська юрисдикція приваблива для іноземних інвесторів тим, що створила максимально гнучкі умови реєстрування фірм і не ввела заборон щодо співпраці з представниками інших країн. На сьогоднішній день, особливо популярним комерційним напрямком в Канаді є сфера online-бізнесу. Країна повністю відкрита для створення і продажу Інтернет-стартапів, відкриття веб-студій або IT-кластерів. Юрисдикція Нерезидентам, які реєструють компанію в Канаді...

Ліцензія на криптовалюту в Південній Кореї

Регулятор Кореї з фінансових питань – FSC – встановив нові правила для віртуальних активів щодо механізмів протидії незаконному обігу коштів. Таким чином, Закон, який регулює звітність про проведені фінансові операції та використання цієї інформації, був переглянутий. Відповідно до Закону, крипто ліцензія в Південній Кореї може бути видана фірмі, яка визначається як постачальник віртуальних активів –...

Банківські ліцензії на продаж

Банківські ліцензії на продаж стають все більш актуальними щодня. Платіжна установа будь-якого типу може функціонувати лише за умови наявності відповідного дозволу. Зокрема, банк також може провадити діяльність лише на підставі банківської ліцензії. Банківські структури мають право надавати банківські та інші фінансові послуги (крім послуг у сфері страхування), а також здійснювати іншу діяльність, визначену у законодавстві...

Парламентська група Великобританії ініціює нове розслідування щодо криптоактивів

Нещодавно міжпартійна група парламентаріїв Великобританії (APPG) зробила повідомлення про те, що вона розпочне нове розслідування криптоактивів, ретельно вивчаючи сферу криптовалют і віртуальних активів. Заява містила детальний опис плану дій ініціативи та того, як зацікавлені сторони можуть взяти участь у процесі. Огляд розслідування щодо криптоактивів у Сполученому Королівстві Згідно з повідомленням, розслідування проллє світло на ряд...

Реєстрація компанії в Сінгапурі

Що потрібно для реєстрації компанії в Сінгапурі? Придумати назву компанії. Краще 2-3 варіанти, на випадок якщо бажане виявиться недоступним в зв’язку з тим, що ця назва вже зайнято. Постфікс компанії зазвичай PTE. LTD., Але можна також вибрати PTE. LIMITED, PRIVTE LTE. і PRIVATE LIMITED Розмір статутного капіталу: мінімальний 1 SGD, обмежень по сумі та валюті...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7