Eternity Law International Новини Ліцензія SPI в Польщі

Ліцензія SPI в Польщі

Опубліковано
September 1, 2022

SPI є структурними фінансовими установами, які працюють у ніші платіжних послуг. Це дещо обмежена фірма з погляду повноважень і прав, з меншим капіталом і меншими нормативними вимогами щодо порівняно з повним ліцензійним дозволом. Мала платіжна установа в Польщі на даний момент є досить перспективною та поширеною сферою комерційної діяльності. Далі ми розглянемо основні моменти щодо структури, організаційної складової та можливостей цих компаній.

Платіжні послуги у Польщі

Компанії цього типу вносяться до Реєстру постачальників платіжних послуг та емітентів електронних грошей і можуть повною мірою діяти в цій сфері, за винятком ініціювання операцій та надання доступу до даних рахунків. Така діяльність може здійснюватися через афілійованих осіб чи агентів. Типи бізнес-діяльності, які можуть бути залучені такі фірми, як малі платіжні установи Польської Республіці, можна резюмувати так.

  1. Поповнення рахунків користувачів через інші системи, у тому числі з використанням усіх необхідних інструментів для керування такими рахунками.
  2. Виведення коштів із рахунків, у тому числі з використанням усіх необхідних інструментів для керування такими рахунками.
  3. Проведення транзакцій між клієнтськими рахунками, зокрема аутсорсинг транзакцій стороннім механізмам.
  4. Списання коштів із рахунків.
  5. Операції з використанням карт та інших технічних засобів.
  6. Операції з готівкового розрахунку під час використання кредитної лінії.
  7. Перекази коштів.

Для малих платіжних установ у Польщі існують певні обмеження, що відрізняє їхню відмінність від звичайних компаній. Зокрема, ці обмеження встановлюються та висуваються щодо паспортизації. Це означає, що компанії можуть вести діяльність лише в країні, де видано дозвіл. Крім того, обсяг платежів обмежений – загальна сума транзакцій не повинна перевищувати 3 млн. євро на місяць.

Що потрібне для отримання дозволу для SPI в Польщі?

Відсутні суворі правила та стандарти щодо місцевого персоналу та керівництва. Тим не менш, все ж таки рекомендується наймати команду, що складається як мінімум з двох місцевих директорів і чотирьох співробітників, які також мають резиденство.

  1. До складу керівництва фірми повинні входити представники, які охоплюють наступне: відповідальні за розробку та впровадження AML-політик, комплаєнс, підготовку та контроль фінансової звітності та бухгалтерського обліку, відповідальні за технічний бік, зокрема кібербезпеку, відповідальні за комерційну частину, зокрема маркетинг та розвиток бізнес-структури.
  2. Фірма має надати документальне підтвердження того, що її первісний капітал становить щонайменше 125 000 євро.
  3. Після того, як компанія отримає офіційний дозвіл на діяльність, вона має шість місяців, щоб запустити інфраструктуру і приступити до роботи.

Необхідний пакет документації має включати таке:

  • реквізити та статут компанії;
  • перелік послуг;
  • звіти про фінансові операції;
  • бізнес-план не менше ніж на три роки; він також має містити маркетинговий та операційний плани;
  • документальне підтвердження наявності відповідних коштів;
  • докладний опис системи, розробленої та впровадженої для здійснення належного управління ризиками та внутрішнього контролю діяльності фірми;
  • посвідчення особи керівників та високопоставлених осіб;
  • підтвердження того, що заявник має відповідний професійний досвід та досвід у цій галузі;
  • дані зовнішніх незалежних аудиторів;
  • підтвердження сплати комісії за заснування компанії;
  • список доступних філій або агентів залежно від того, з чим заявники мають намір відкрити компанію.

Сильні сторони та переваги малої платіжної установи у Польщі

Країна обіцяє досить привабливі умови та пільги для комерційної ніші загалом та для SPI зокрема. З таких сильних сторін та привілеїв можна виділити деякі з наступних.

  1. Наявність комерційних послуг та загального ринку, які орієнтовані на клієнтів зі Східної Європи.
  2. Недорогі, але водночас якісні людські ресурси. Юрисдикція має широкий ринок професійної сили з величезним досвідом у цій сфері.
  3. Простота та ясність процедури відкриття бізнес-рахунку у польських банківських установах.
  4. Простий і досить лояльний процес отримання посвідки на проживання для співробітників та керівників.
  5. Великий внутрішній валютний ринок, що підтримується стабільністю національної валюти.
  6. Широкі та постійно збільшуються можливості фірм з переказу коштів, що обумовлено та гарантується великою кількістю емігрантів.

Наша компанія готова запропонувати вам всебічну професійну допомогу у створенні та ліцензуванні SPI у Польщі, а також в інших юрисдикціях. Ми співпрацюємо з клієнтами по всьому світу. У нас також є великий список готових компаній для продажу в багатьох комерційних областях.

Вас може зацікавити

Криптоліцензія в Литві 2023

Наразі Литва є однією з найбільш популярних юрисдикцій ЄС для отримання ліцензії VASP (ліцензія надавача послуг віртуальних активів) на ведення криптобіржі або іншого проєкту, пов’язаного з криптовалютою, із чіткими та простими правилами ПВК/ФТ (протидія легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму). Компанія Eternity Law International пропонує готові рішення та комплексний правовий та юридичний супровід...

Що таке Utility-токени?

Реалізовані під час ICO, Utility-токени пропонують власникам токенів низку послуг і не розглядаються як інвестиції, оскільки вони мають спекулятивний характер і діють скоріше як рекламні інструменти для компанії-емітента. Давайте з’ясуємо, що таке Utility-токени і чим вони відрізняються від традиційних NFT. Utility-токени: що це таке? Зазвичай асоційований з початковими пропозиціями монет, Utility-токен – це особливий вид...

Податкова система у Хорватії

Для ведення бізнесу в Хорватії кожен підприємець повинен точно знати, яка система оподаткування діє в країні та як вона працює. Таким чином, ця стаття допоможе вам зрозуміти, які види податків діють у Хорватії та як це працює в рамках комерційної діяльності. Отже, слід зазначити, що і місцеві, і місцеві жителі користуються однаковим податковим режимом. При...

Адвокатські послуги для компаній

Адвокатські послуги для компаній – міжнародний комерційний арбітраж – адвокатські послуги для компаній в МКАС Eternity Law International надає адвокатські послуги для компаній, а також комплекс послуг для фірм з країн СНД, так і Європейських. Ми з готовністю захистимо ваші інтереси в МКАС. Міжнародний комерційний арбітражний суд – незалежний і постійний арбітражний орган, який вирішує...

Отримати ліцензію Форекс: основні вимоги

На сьогоднішній день діяльність таких представників ринку, як Форекс-брокери надзвичайно популярна, однак, брокерські структури не мають законного права на офіційній основі працювати з угодами трейдерів без того, щоб отримати ліцензію Форекс. Трейдери намагаються не мати справи з неліцензованими брокерами, оскільки їхня діяльність вважається небезпечною і перебуває поза межами дозволеної законом. Крім того, такі брокерські фірми...

Реєстрація інвестиційного фонду на Джерсі

Вступ Джерсі вже довгий час вважається основним місцем розміщення офшорних активів, приваблюючи міжнародних клієнтів, фондових менеджерів, консультантів та інвесторів. Ця юрисдикція завжди була у лідерах світових розробок в галузі активів, пропонуючи безліч структур і регуляторних підходів для задоволення різних інвестиційних потреб. Ця стаття призначена для надання огляду процесу відкриття інвестиційного фонду на Джерсі та виділення...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7