Лицензия SPI в Польше

Польская SPI — это сертифицированная правительством финансовая организация, уполномоченная осуществлять определенное посредничество для малых и средних предприятий, действующая в соответствии с польскими финансовыми правилами и пруденциальными стандартами. Лицензия SPI в Польше предоставляет вам возможность заниматься широким спектром транзакционных услуг.

Платежные услуги в Польше

SPI обладает полномочиями выполнять все обязанности, необходимые для ведения транзакционного счета. В частности, он может обрабатывать денежные поступления и способствовать распределению капитала, связанного с платежными поручениями. Его возможности включают перевод денежных средств в реестр назначенного поставщика услуг и проведение различных финансовых операций. Эти организации уполномочены выпускать собственные платежные инструменты и обрабатывать платежные инструкции с их помощью.

SPI в Польше обеспечивает сохранность клиентских средств на своих счетах, ограниченных лимитом в 2000 евро на одного клиента. Этот лимит устанавливается на основе действующего обменного курса Национального банка Польши (НБП). Кроме того, эти учреждения обязаны соблюдать национальные финансовые нормы, такие как Закон о борьбе с отмыванием денег (AML), и соответствовать стандартам Польского органа финансового надзора (KNF).

Необходимые условия для получения лицензии SPI в Польше

Физическое или юридическое имеет право учредить предприятие. Управляющий предприятием не должен иметь судимостей за финансовые преступления.

Для получения лицензии на деятельность польской организации малых платежей предпринимателю необходимо получить запись в реестре организаций, осуществляющих платежи. Надзор за этой системой находится в ведении KNF.

Для получения лицензии польской организации малых платежей (SPI) необходимо обеспечить выполнение следующих условий.

• Требования к корпоративной структуре. Обязательных требований к организационно-правовой форме нет; возможны варианты: корпорация, общество с ограниченной ответственностью или независимый предприниматель.
• Порог финансирования. Обычно минимальный начальный размер денежных средств не установлен, за исключением случаев, подробно описанных в польском законодательстве, например, в Кодексе коммерческих компаний.
• Сфера деятельности. Разрешенные виды деятельности включают ведение клиентских счетов, обработку исходящих денежных переводов, содействие перемещению платежных инструментов, распространение платежных инструментов, прием платежей и предоставление услуг по переводу денежных средств. Важно отметить, что сюда не входят услуги по поддержке инициации платежей (PIS) и анализу данных счетов (AIS).
• Географическая зона обслуживания. Деятельность строго ограничена территорией Польши.
• Лимит общего ежемесячного объема транзакций. За любой месяц предыдущего года совокупная сумма транзакций не должна превышать 1 500 000 евро.
• Лимит активов клиента. Максимально допустимое значение на счете клиента установлено в размере 2 000 евро.
• Продолжительность регистрации. В среднем, вся процедура регистрации займёт около трёх месяцев.
• Управление. Акционеры не сталкиваются с какими-либо ограничениями. Соблюдение стандартной судебной базы для польских компаний является обязательным, включая такие требования, как отсутствие уголовных судимостей. Требуется назначение специалиста по борьбе с отмыванием денег (AML).

Есть вопросы?

Заполните форму, и наш юрист свяжется с вами, чтобы обсудить детали и предложить оптимальное решение для ваших нужд.

Отправить запрос

Преимущества лицензии малого платежного учреждения в Польше

Лицензия SPI в Польше идеально подходит для небольших платежных операций. Эти небольшие организации позволяют новым предприятиям предлагать большинство платежных услуг, соблюдая при этом менее строгие правила по сравнению с национальными платежными учреждениями (NPI). Для предпринимателей, желающих освоить польскую налогово-бюджетную систему, ознакомиться с нормативно-правовой базой, урегулировать работу с Польским органом финансового надзора и оценить потребности клиентов, лицензия SPI станет отличной стартовой площадкой.

Рынок SPI переживает бурный рост. К августу 2022 года количество зарегистрированных SPI по сравнению с количеством зарегистрированных NPI составляет разницу 3:1.

Малые платежные учреждения в Польше предлагают возможность смешанного предложения услуг. Малые платежные учреждения в польской экономике обладают способностью функционировать как гибридные организации, то есть могут одновременно предоставлять услуги как связанные, так и не связанные с платежами. Эта гибкость делает эту форму подходящей для компаний, стремящихся расширить свой существующий портфель услуг новыми функциями, такими как возможности обработки платежей.

Процедура получения лицензии на деятельность малого платежного учреждения в Польше

Для получения лицензии SPI в Польше необходимо подать необходимые документы либо в электронном виде, либо традиционным способом (почтой или лично). Заявку можно подать онлайн, отправить по почте в офис финансового органа или доставить лично.

Заявка должна включать:

1. Исчерпывающий перечень услуг, которые компания намерена оказывать.
2. Личные данные лица, подающего заявку.

Если вы намерены нанять сотрудников, вы обязаны подать официальное заявление в компетентный регулирующий орган, используя стандартный документ, размещенный на веб-сайте KNF.

Дополнительные необходимые данные:

1. Визуальное представление спектра предоставляемых платных услуг с указанием участников и движения денежных средств.
2. Заявление, подтверждающее достоверность всех предоставленных сведений и их соответствие требованиям законодательства.
3. Документы, подтверждающие совершение сделки.
4. Подпись заявителя или лица, уполномоченного действовать от его имени.

Организации обязаны хранить все соответствующие данные, связанные с соблюдением требований, в течение как минимум пяти лет.

Для обеспечения бесперебойной процедуры регистрации крайне важно убедиться в правильности заполнения всех необходимых документов.

Основания для отказа:

• Заявитель находится под судебным решением, запрещающим ему заниматься данным видом бизнеса.
• Имя заявителя было исключено из списка PSP в результате запретительного постановления, вынесенного в течение последних трех лет, предшествовавших подаче текущего заявления.

Если ходатайство соответствует всем требуемым стандартам, надзорный орган зарегистрирует SPI в течение трех месяцев с момента получения заявления.

Готовая лицензия SPI на продажу в Польше: что вы получаете как инвестор?

Для тех, кто хочет инвестировать, компания с лицензией SPI, выставленная на продажу в Польше, предлагает именно это: лицензированное, готовое к работе юридическое лицо с открытым банковским счетом в Польше и уже задокументированной внутренней инфраструктурой для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Приобретение лицензии SPI в Польше, выставленной на продажу, способствует ускоренному выходу на европейский рынок платежей, минуя длительные процедуры подачи заявок и связанные с этим сложности.

Что вы получите при покупке готовой компании с лицензией SPI в Польше:

• Немедленный доступ к работе. Вы получаете лицензию SPI в Польше, которая уже прошла первоначальную проверку регулирующих органов, что позволяет вам быстро начать работу.
• Действующая лицензия и регистрация. Предприятие уже зарегистрировано и имеет лицензию SPI от KNF Польши.
• Налаженная внутренняя инфраструктура. Вы получаете готовые организационные структуры и документацию, такую ​​как политика AML/CFT, что экономит время и деньги.
• Активный банковский счет в Польше. Компания с лицензией SPI в Польше, предлагаемая к продаже, включает активный банковский счет в польском банке.
• Чистая юридическая история: готовая лицензия с чистой историей означает, что у компании нет непогашенных долгов, судебных разбирательств или проверок.

Итог

Получение лицензии SPI в Польше — важный шаг для предпринимателей, планирующих предоставлять законные финансовые услуги и вести деятельность в польской юрисдикции. Однако рекомендуется обратиться за консультацией к юристу, который окажет поддержку на протяжении всего процесса регистрации, требующего тщательного внимания к деталям и строгого соблюдения нормативных требований.

Специалисты Eternity Law International готовы оказать вам поддержку на каждом этапе получения лицензии SPI в Польше. Наша команда поможет вам разобраться во всех тонкостях регистрации или, в качестве альтернативы, поможет с получением уже имеющейся польской лицензии SPI. Вы также можете рассмотреть возможность покупки готовой SPI в таких странах, как Эстония, Литва, Швеция или Португалия.

FAQ

Есть вопросы?

Заполните форму, и наш юрист свяжется с вами, чтобы обсудить детали и предложить оптимальное решение для ваших нужд.

Отправить запрос