El regulador financiero de Corea, el FSC, ha introducido nuevas normas sobre mecanismos contra el blanqueo de dinero para activos virtuales. Por consiguiente, se ha revisado la Ley que regula la presentación de informes sobre transacciones financieras y la utilización de datos. Ahora una criptolicencia en Corea del Sur se puede emitir a una empresa definida como un proveedor de activos virtuales – VASP, que se aplica a las empresas relacionadas con las siguientes actividades:
- intercambio de divisas virtuales;
- operaciones para la venta y compra de activos virtuales;
- gestión y almacenamiento de activos virtuales;
- servicios de un intermediario o corredor en transacciones con activos virtuales;
- otras actividades previstas.
VASP en Corea del Sur puede actuar como intermediario entre clientes o consumidores y otros VASP. Esto último solo es posible si la otra parte está certificada y calificada VASP, que cumple con los requisitos pertinentes de AML; el acceso a los datos de los clientes de dicha parte también debe estar abierto.
Dos aspectos principales del VASP.
- Se requiere que VASP registre su negocio con KoFIU antes de comenzar su negocio. Las empresas que ya operan como VASP deben registrarse en un plazo de seis meses. O, estarán sujetas a sanciones.
- La Ley introdujo una nueva disposición que obligaba a VASP a transmitir toda la información sobre transacciones superiores a 1 millón de won.
Entre otras cosas, se requiere que las operaciones de cliente VASP usen solo el nombre original. Además, se requieren requisitos adicionales para abrir una cuenta:
- certificado KISA sobre funcionalidad y eficiencia del sistema de gestión de la seguridad de la información;
- la empresa debe confirmar la ausencia de multas durante los cinco años anteriores;
- presencia de un mecanismo separado para capturar información sobre las transacciones de los clientes;
- procedimientos para evaluar los riesgos asociados con la lucha contra el tráfico ilícito de fondos.
Una licencia de criptomoneda en Corea del Sur, emitida a empresas que no están relacionadas con el intercambio de activos virtuales, no implica el cumplimiento de la regla con respecto al uso del nombre real.
FSC declaró que más de doscientos intercambios de criptomonedas operan en Corea, pero que solo los licenciatarios de intercambio de criptomonedas en Corea del Sur que trabajan con criptoactivos y fiats caen bajo la regulación de la Comisión.
Requisitos para las políticas de lucha contra el blanqueo de dinero y su aplicación
La legislación que rige la circulación de criptomonedas hace que el cumplimiento de los requisitos de AML sea una condición obligatoria. Los licenciatarios de VASP en Corea del Sur que no cumplen con estas regulaciones se han enfrentado a severas restricciones y sanciones. Las nuevas reglas requieren que las compañías de criptomonedas:
- llevar a cabo una verificación completa de los usuarios, en particular la identificación de los datos y la verificación de cualquier otra información durante las transacciones;
- elaborar y presentar informes sobre transacciones sospechosas. Este requisito debe cumplirse si existen motivos suficientes para creer que un activo es de origen ilícito o que la contraparte está implicada en una transacción ilícita;
- si el importe de la transacción supera los 20 millones de won, la empresa debe presentar un informe apropiado que contenga toda la información sobre la transacción.
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