Регулятор Кореї з фінансових питань – FSC – встановив нові правила для віртуальних активів щодо механізмів протидії незаконному обігу коштів. Таким чином, Закон, який регулює звітність про проведені фінансові операції та використання цієї інформації, був переглянутий. Відповідно до Закону, крипто ліцензія в Південній Кореї може бути видана фірмі, яка визначається як постачальник віртуальних активів – VASP, що стосується підприємств, пов’язаних з такими видами діяльності:
- обмін віртуальних валют;
- операції з продажу та купівлі ВА;
- управління та зберігання ВА;
- послуги посередника чи брокера у проведенні операцій із ВА;
- інші передбачені види діяльності.
VASP у Південній Кореї можуть виступати як третя сторона-посередника при взаємодії між клієнтами чи споживачами та іншими VASP. Останнє можливе лише в тому випадку, якщо інша сторона матиме статус сертифікованого та кваліфікованого VASP, який відповідає відповідним вимогам AML; доступ до даних про клієнтів такої сторони також має бути відкритим.
Два основні аспекти для VASP.
- VASP зобов’язані здійснити реєстрацію свого бізнесу в KoFIU до того, як почнуть вести комерційну діяльність. Ті підприємства, які вже функціонують як VASP, повинні зареєструватися протягом півроку. Інакше на них буде покладено санкції.
- Законом було введено нове правило, відповідно до якого VASP зобов’зані передавати всю інформацію про транзакції, сума яких перевищує 1 млн. вон. З цією метою всі компанії-постачальники якнайшвидше повинні впровадити спільні рішення для обміну даними.
Крім того, потрібно, щоб в операціях з клієнтами VASP використовували лише справжнє найменування. Крім цього, наказуються додаткові вимоги для відкриття рахунку:
- сертифікат KISA про функціональність та ефективність системи управління забезпечення безпеки інформації;
- фірма повинна підтвердити відсутність штрафів та інших подібних зборів впродовж попередніх п’яти років;
- наявність окремого фіксування інформації від транзакцій клієнтів;
- порядок оцінки ризиків, пов’язаних із протидією незаконному обігу коштів.
Ліцензія на крипто валюти в Південній Кореї, видана підприємствам, не пов’язаним з обміном ВА, не передбачає дотримання правила щодо використання реального найменування.
FSC заявила, що в Кореї функціонує понад двісті криптобірж, проте під регулювання Комісії потрапляють лише ті власники ліцензії на обмін криптовалюти в Південній Кореї, які працюють із криптоактивами та фіатом. Відповідно до отриманих даних, заявляється також про те, що дрібнішим компаніям важко працювати в цьому секторі, тому незабаром передбачається його консолідація.
Вимоги щодо політик AML та їх реалізації
Законодавство, що регулює оборот криптовалют, зробило дотримання вимог AML обов’язковою умовою. Власники ліцензії VASP у Південній Кореї, які не підкоряються цим нормам, зіткнулися з жорсткими обмеженнями та санкціями. Як свідчать нові норми, від криптовалютних компаній потрібно наступне:
- здійснювати повну перевірку споживачів, зокрема, ідентифікацію даних та перевірку будь-якої іншої інформації під час здійснення транзакцій;
- складати та подавати звіти, що фіксують підозрілі операції. Ця вимога має виконуватися у разі наявності достатніх підстав вважати, що той чи інший актив має незаконну природу походження, або контрагент замішаний у нелегальній операції;
- якщо сума фінансової операції перевищує 20 млн он, фірма повинна подати відповідний звіт, що містить всю інформацію про таку транзакцію.
Якщо після того, як нові правила набрали законної сили, фірма-власник крипто ліцензії в Південній Кореї не відкрила авторизований рахунок у банківській установі, їй буде пред’явлено штраф у розмірі 50 млн геть, або ж власника можуть засудити до п’яти років позбавлення волі.
Отримати ліцензію VASP у Південній Кореї – стати учасником надійного ринку з рентабельними партнерами та чіткою регуляторною базою. Якщо ви маєте намір відкрити бізнес у цьому напрямку та вибрали саме цю юрисдикцію, зв’яжіться з нами. Наші фахівці допоможуть вам розібратися у всіх нюансах та нададуть безліч варіантів готових компаній з ліцензіями на продаж.
Будь ласка, зв’яжіться з нами для отримання додаткової інформації.
Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.