Eternity Law International Новини Ліцензія SPI

Ліцензія SPI

Опубліковано
September 27, 2023

У динамічному та постійно мінливому ландшафті фінансових послуг отримання ліцензії малої платіжної установи (ліцензії SPI) стало невід’ємним компонентом для підприємств, які прагнуть взяти участь у проектах, пов’язаних з продажами. Незалежно від того, чи перебуваєте ви на початковій стадії фінтех-стартапу, чи представляєте вже існуючу фінансову установу, всебічне розуміння передумов, переваг, цін і процедур, пов’язаних з отриманням ліцензії SPI, має першочергове значення. У цій статті ми заглибимося у світ ліцензування SPI, проливши світло на його значення та кроки для його отримання, включаючи роль регуляторних органів, таких як Управління з фінансового регулювання та нагляду (FCA).

Передумови для отримання ліцензії SPI

Щоб отримати ліцензію SPI, ваша юридична особа повинна відповідати певним вимогам, передбаченим чинним законодавством. Ці основоположні критерії були встановлені для того, щоб переконатися, що тільки суб’єкти, які мають необхідну компетенцію та придатність, отримують дозвіл на здійснення діяльності, пов’язаної з платіжними операціями. Серед основних критеріїв, яким необхідно відповідати, є такі:

  • Реєстрація: Ваша компанія повинна бути зареєстрована відповідно до законодавства юрисдикції, в якій ви працюєте.
  • Фінансова стабільність: Демонстрація фінансової стабільності є життєво важливою. Ваш бізнес повинен мати достатній капітал для покриття операційних витрат і потенційних зобов’язань.
  • Дотримання нормативно-правових актів: Дотримання нормативно-правової бази, що регулює фінансові послуги, включаючи вимоги щодо протидії відмиванню грошей (AML) та “Знай свого клієнта” (KYC), є обов’язковим.

Переваги ліцензії малої платіжної установи

Отримання ліцензії SPI має кілька переваг:

  • Юридичний дозвіл: Ліцензія SPI надає вашому бізнесу юридичне право працювати в якості авторизованої платіжної установи (API), що викликає довіру серед клієнтів і партнерів.
  • Доступ до ринку: З ліцензією SPI ви можете вийти на ринок і конкурувати з відомими фінансовими установами, збільшуючи своє охоплення і частку ринку.
  • Надійність: Наявність ліцензії SPI підвищує довіру до вашої компанії, що робить її привабливою для потенційних інвесторів.

Процедура отримання ліцензії SPI

Процес отримання ліцензії SPI складається з декількох етапів:

  • Заява: Почніть з подачі комплексної заявки до регуляторного органу у вашій юрисдикції. Ця заява, як правило, містить детальну інформацію про ваш бізнес, структуру власності, фінансову звітність та процедури дотримання вимог законодавства. Для компаній у Великій Британії це передбачає подання заяви до FCA (Управління з фінансового нагляду).
  • Перевірка та оцінка: Регуляторний орган, наприклад, FCA, розгляне вашу заявку, оцінюючи фінансову стабільність вашої компанії, відповідність нормативним актам і загальну придатність для отримання ліцензії SPI.
  • Надання ліцензії: Після схвалення, регуляторний орган, в даному випадку FCA, видасть ліцензію SPI, надаючи вам юридичні повноваження для роботи в якості API.

Що входить в наші послуги

Консультацію: Експертне керівництво протягом усього процесу ліцензування, що забезпечує відповідність усім регуляторним вимогам.

Супровід подачі документів: Допомога в підготовці та подачі заявки, що збільшує ваші шанси на схвалення.

Підтримка: Постійна підтримка, яка допоможе вам підтримувати відповідність нормативним зобов’язанням.

Оподаткування SPI

Розуміння податкових наслідків для зареєстрованих SPI-компаній має вирішальне значення, оскільки це може суттєво вплинути на вашу фінансову стабільність та прибутковість. Складність оподаткування у фінансовому секторі ускладнюється тим, що податкові закони та правила можуть суттєво відрізнятися в різних юрисдикціях, тому компаніям SPI необхідно ретельно оцінювати свої податкові зобов’язання.

Одним з основних факторів, який може вплинути на податковий режим компаній СФІ, є юрисдикція, в якій вони здійснюють свою діяльність. У різних країнах діють різні податкові системи, ставки та правила для постачальників фінансових послуг.

Скільки коштує ліцензія SPI

Коли справа доходить до розуміння вартості отримання ліцензії SPI, важливо розуміти, що це не універсальний сценарій. Витрати, пов’язані з отриманням ліцензії SPI, можуть значно відрізнятися залежно від різних факторів:

  • Географічне розташування: Різні країни та регіони мають свої власні структури зборів та регуляторні вимоги до ліцензування SPI. У деяких юрисдикціях ліцензійні збори можуть бути відносно низькими, тоді як в інших вони можуть бути вищими. Крім того, вартість ведення бізнесу може змінюватися залежно від місцевих економічних умов і вартості життя.
  • Судові витрати: Юридичний радник є важливим компонентом процесу ліцензування СВІ. Юристи, які мають досвід у сфері регулювання фінансових послуг, допоможуть вам розібратися в юридичних тонкощах і переконатися, що ваша заявка є повною і відповідає всім вимогам. Вартість юридичних послуг може варіюватися залежно від складності вашої справи та розцінок юридичної фірми, з якою ви вирішили співпрацювати.
  • Вимоги до капіталу: Деякі юрисдикції вимагають від SPI-компаній підтримувати певний рівень капіталу для захисту від фінансових ризиків. Розмір необхідного капіталу може сильно варіюватися, і це є суттєвим фактором витрат для компаній, які прагнуть отримати ліцензію SPI.
  • Консалтингові та консультаційні послуги: Багато заявників на отримання SPI воліють співпрацювати з консалтинговими фірмами або експертами, які спеціалізуються на процесі ліцензування. Ці послуги можуть збільшити загальну вартість, але також можуть прискорити процес і підвищити ваші шанси на успіх.

У світлі цих вартісних міркувань звернення за професійною порадою є вкрай доцільним. Співпраця з експертами, які добре знаються на ліцензуванні SPI, може допомогти вам оцінити загальну ціну та бюджет відповідно.

Наші переваги

Як ваш партнер в отриманні ліцензії SPI, ми прагнемо зробити цей процес більш плавним і економічно вигідним для вас:

  • Професіоналізм: Наша команда володіє глибокими знаннями про процес ліцензування та регуляторне середовище. Цей досвід допомагає нам уникати потенційних пасток і оптимізувати процес подачі заявки.
  • Ефективність: Ми розуміємо, що час має вирішальне значення у секторі фінансових послуг. Наш оптимізований підхід мінімізує час і зусилля, необхідні для отримання ліцензії SPI, що дозволить вам швидше розпочати свою платіжну діяльність.
  • Економічна ефективність: Ми пропонуємо конкурентоспроможні ціни на наші послуги.
  • Звернувшись до нас, ви зможете ефективно управляти загальними витратами на отримання ліцензії, одночасно отримуючи вигоду від нашого досвіду та рекомендацій.

Отже, ліцензія малої платіжної установи – це шлях до отримання статусу зареєстрованої уповноваженої платіжної установи, що надає вам право на законну участь у платіжній діяльності. Розуміння вимог, переваг і процедур, пов’язаних з цим, є надзвичайно важливим для будь-якого бізнесу, який прагне процвітати у сфері фінансових послуг. З нашою допомогою ви зможете зорієнтуватися в складнощах ліцензування SPI та відкрити двері до нових можливостей для зростання та продажу у світі фінансів.

Вас може зацікавити

Естонія в системі оподаткування

Естонія в системі оподаткування – питання, яке цікавить багатьох підприємців. Умови для розвитку бізнес-діяльності, які панують в сучасному світі, змушують підбирати гнучкі і орієнтовані на бізнес податкові платформи. Причиною цьому служать багато чинників, що формуються на стабільності тієї чи іншої юрисдикції. Згідно з аналітичними даними ОЕСР, система оподаткування Естонії займає провідне місце за комфортністю серед...

ТОП-7 найкращих юрисдикцій для отримання криптоліцензії

Криптовалюти – це цифровий формат засобів, які мають певну вартість. У деяких країнах криптовалюти настільки міцно інтегрувалися у фінансове середовище, що набули статусу офіційних платіжних коштів, якими можна розплачуватися за послуги та товари. Багато підприємців справедливо вважають, що за криптовалютами та технологіями блокчейн справді майбутнє. Це викликає підвищений інтерес до цих фондів та підприємництва у...

Офшорна компанія Гібралтар

Офшорні компанії Гібралтар – Заснування офшорних компаній ГІБРАЛТАР – OFFSHORE COMPANY GIBRALTAR – OFFSHORE COMPANY REGISTRATION ON GIBRALTAR Вартість реєстрації 3 180.00 EUR Вартість подовження компанії 2 250.00 EUR Кількість директорів 1 Корпоративний податок 0.00% Сплачений Статутний Капітал 0.00 Вимоги до обов’язкової звітності Немає Гібралтар – це спірний острів, який офіційно перебуває під юрисдикцією Великобританії,...

Тренди блокчейну 2023

Така технологія, як блокчейн, є, мабуть, однією з найвідоміших інновацій на сьогоднішній день. Це парадигма бази даних, яка забезпечує незмінність за рахунок запису даних у дискретних блоках у загальному реєстрі та підтримки синхронізованої копії кожного блоку на всіх комп’ютерах, підключених до мережі. Минулого року ми стали свідками деяких цікавих нових та трендових технологій блокчейну, оскільки...

Особливості опціонів

Особливості опціонів. У цій статті ми розповімо про особливості роботи договірних структур, а саме – опціонів. Серед підприємців та інвесторів вельми відомий термін «опціон». Він вважається самостійною договірної структурою в багатьох країнах. Тут не йдеться про ринки цінних паперів, на яких опціони є фінансовими інструментами. У цій статті вони будуть представлені як правовий інструментарій. Завдяки...

Регулювання EMI на Мальті

Мальта є однією з перших країн ЄС, в яких були створені самостійні установи по електронним грошовим переказам. Ця бізнес-модель була визнана досить ефективною, крім того, були внесені деякі зміни в режим регулювання (наприклад, скорочення стартового капіталу для створення EMI на Мальті). Electronic money institution ( “EMI”) є фінансовою установою, що має ліцензію в відповідно до...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Нью-Йорк

1178 Бродвей, 3 поверх #3353 Нью-Йорк, Нью-Йорк 10001

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7