Eternity Law International Новости Порядок получения платёжной лицензии в Сингапуре

Порядок получения платёжной лицензии в Сингапуре

Опубликовано:
3 марта, 2021

Возможность получить лицензию, разрешающую работать в поле оказания платежных услуг в той или иной юрисдикции в последнее время вызывает все больший интерес. В частности, это касается и Сингапура. Однако, как правило, доступной и четко обозначенной информации относительно порядка лицензирования в сингапурской юрисдикции нет. Ниже приведены основные правила, касающиеся получения лицензии.

Январь 2019 года ознаменовался тем, что тогда вступил в силу Закон, регулирующий платежные услуги – Payment Services Act. Этот акт нацелен на то, чтобы ввести регулирование поставщиков услуг, работающих с онлайн-платежами, в том числе, с таковыми, которые осуществляются при помощи криптовалют. Положения нового закона разрешают регистрироваться и вести свою деятельность на территории страны платежным системам и бизнесу, связанному с криптовалютами, тем самым создавая путь к легализации данных структур и открывая хорошие возможности для криптовалютных фирм.

Для кого предназначается новый регламент?

Законодательный акт, регулирующий сферу платежных услуг, четко обозначил правовую основу для фирм, работающих с денежными переводами, виртуальными кошельками, криптовалютными средствами, занимающимися обменом денег, в частности, для криптобирж. Законом данные услуги подразделяются на несколько следующих категорий:

  • Операции с криптовалютой (или цифровыми токенами) – Digital Payment Token – DPT
  • Осуществление переводов денежных средств в пределах страны
  • Услуги по процессингу платежей
  • Выпуск электронных кошельков
  • Обмен денежных средств

Наибольший интерес для криптовалютных компаний представляют услуги цифровых токенов, которые впервые были представлены именно в Сингапуре. В эту категорию входят все операции, которые можно осуществлять с задействованием токенов, то есть, криптовалюты:

  • продажа;
  • обменные операции;
  • покупка;
  • перевод криптовалюты;
  • размещение.

Положениями нового закона также сформулированы 3 типа лицензий для фирм, которые хотели бы работать в сфере предоставления подобных услуг.

Виды лицензий

Существует 3 вида лицензий для фирм, который намерены вести свою деятельность в сфере оказания услуг по обработке платежных транзакций, связанных с виртуальными деньгами, и подобные в Сингапуре.

Лицензии делятся на 3 класса:

  • Лицензия для обмена денег – Money Changing Licence. Данный тип лицензии подходит фирмам, которые намерены предоставлять услуги только по обмену денежных средств, например, услуги по покупке или продаже иностранных валют.
  • Лицензия стандартного типа – Standard Payment Institution (SPI).
  • Лицензия для Major Payment Institution (MPI) – здесь предусмотрены такие же возможности для компаний, которые дает стандартная лицензия. Единственное различие состоит в том, что эти возможности не ограничиваются такими рамками, как число транзакции не более 3 миллионов SGD для платежных операции за месяц и прочее.

Для большинства провайдеров предпочтительным типом лицензии является Major Payment Institution License, согласно которой компания не ограничивается в объемах оборота.

Этой лицензией покрываются следующие коммерческие направления:

  • внутренние переводы денежных средств;
  • открытие счетов;
  • трансграничные переводы денежных средств;
  • выпуск электронной валюты;
  • мерчант-аккаунт сервисы;
  • операции по обмену и продаже криптовалют (цифровых токенов).

Многие их известных платежных провайдеров, в том числе, Western Union, Revolut, Alipay, получили лицензию типа Major Payment Institution в Сингапуре. На данный момент, в сингапурской юрисдикции официально лицензии Major Payment Institution получили 145 провайдеров и 3 имеют SPI.

Порядок получения лицензии

Для получения платежной лицензии в Сингапуре потребуется сделать следующее.

1. Зарегистрировать фирму на территории Сингапура.

Организация должны либо иностранной, но зарегистрированной в пределах Сингапура, либо местной.

Если в состав вашей фирмы входит менее 50 акционеров, целесообразнее для вас будет зарегистрировать Private Limited Company – предприятие с ограниченным типом ответственности. Компании предоставляется право пользоваться всеми льготами, которые предоставляются малым фирмам в Сингапуре, в частности, компания частично освобождается от уплаты налогового сбора на прибыль.

Открыть фирму в сингапурской юрисдикции не трудно. Для этого вам будет нужен стандартный пакет следующих документов:

  • Копия паспорта каждого из участников компании.
  • Документ, который подтверждает адрес проживания каждого из участников.
  • Резюме, в котором были бы указаны контактные данные.
  • Краткая характеристика бизнеса.

2. Коммерческая деятельность.

В Сингапуре должен располагаться зарегистрированный офис или постоянное место осуществления коммерческой деятельности.

От компании не требуется иметь штаб-квартиру. Можно зарегистрировать только филиал.

Помимо этого, отметим, что как таковых требований относительно сабстанса не выдвигается, то есть, фирма может использовать виртуальный офис или регистрационный адрес.

3. Исполнительный директор.

Исполнительный директор может быть постоянным резидентом или гражданином Сингапура. В данном случае, фирме достаточно будет иметь 1 такого директора. Также, в роли исполнительного директора может выступать иностранное лицо, имеющее разрешение на работу. Тогда компания должна нанять еще неисполнительного директора, который был бы гражданином или постоянным резидентом Сингапура.

Исполнительный директор должен иметь соответствующую квалификацию или опыт работы в финансовой сфере, таковые, которых было бы достаточно для получения лицензии.

Иностранные специалисты работают в Сингапуре на основании разрешения на работу. Получить такой документ можно от компании, которая зарегистрирована в Сингапурской юрисдикции.

Минимальные требования заключаются в наличии соответствующей квалификации и минимальной зарплате в размере не менее 4,5 тысяч долларов за месяц. Фактически же руководящие работники зарубежных фирм в Сингапуре получают не менее 7 тысяч в местной валюте за месяц.

Если в состав компании входят 2 или 2+ директоров, то на исполнительных директоров ложиться обязанность осуществлять деятельность на ежедневной основе, а на неисполнительных – обеспечивать общий надзор за работой предприятия.

4. Капитал.

Минимальный размер стартового капитала составляет 100 тысяч сингапурских долларов для лицензий типа SPI и 250 тысяч для MPI. На этом основные требования к получению платежной лицензии в Сингапурской юрисдикции заканчиваются, но, есть ряд дополнительных факторов, которые также будут рассматриваться регулятором.

  • Порядочность и профессиональная пригодность директоров и контроллеров компании.
  • Опыт и квалификация руководящих сотрудников.
  • Послужной список организации, финансовое состояние.
  • Модель и бизнес-план, в частности, операционная готовность компании.
  • Способность выполнить обязательства, изложенные в Законе о платежных сервисах.
  • Будет ли получение компанией лицензии служить общественным интересам и удовлетворять потребности населения.

Вам может быть интересно

Преимущества создания компании в свободной зоне DMCC

Центр торговли сырьевыми товарами Дубая (DMCC) является ведущей свободной зоной в Дубае, предлагающей бизнес-компаниям множество преимуществ и возможностей. Создание компании в свободной зоне DMCC может стать переломным моментом для бизнес-компаний, стремящихся закрепиться в регионах Ближнего Востока, Африки и Южной Азии. В этой статье рассматриваются различные преимущества создания компании в свободной зоне DMCC, от стратегического расположения...

Лицензия AEMI в Литве

Сегодня мы поговорим о государстве, которое 2 года назад регулировало процесс получения лицензии AEMI. Владельцы, решившие работать в этой сфере и желающие получить лицензию платежной системы в стране, теперь смогут удаленно регистрировать счета для своих клиентов. Лицензию на эмиссию виртуальной валюты в Литве можно оформить в течение нескольких месяцев (максимум полгода), что является одним из...

Лицензия на азартные игры в Африке

На сегодняшний день, большинство ведущих гемблинг-операторов рассматривают именно Африку в качестве юрисдикции для потенциального расширения своей деятельности. Благодаря тому, что в стране наблюдается динамичное развитие экономики и повышается уровень лояльности к онлайн-ставкам, лицензия на азартные игры в Африке предоставляет немало перспективных возможностей для инвесторов. Ниже, рассмотрим основные тенденции гемблинг-индустрии и налоговые меры в этой стране....

Финтех бизнес в Латвии

Разрешение, которое выдается Комиссией по контролю рынка капитала, дает возможность предпринимателю развивать собственный Финтех бизнес в Латвии. Это официальное право занять достаточно прибыльную нишу и предоставлять услуги данной категории в любом из государств, имеющих членство в ЕС. Лицензия Латвии — это знак гарантированного профессионализма и высокого качества работы участника рынка. Упрощенная процедура получения лицензии С...

Регулируемые инвестиционные фонды (UCITS)

Воплощение инвестиционного совершенства В сфере инвестиций выделяется выдающаяся фигура, излучающая превосходство благодаря сочетанию универсальности, прозрачности и доступности UCITS. Эта статья раскрывает основные характеристики UCITS и разъясняет их ключевую роль на финансовой арене. Диверсификация: разумный подход UCITS олицетворяет разумное инвестирование посредством диверсификации. Действуя с точностью, подобной тщательно продуманной симфонии, они распределяют капитал по спектру передаваемых ценных...

Налогообложение в ОАЭ: перспективы 2025 года

Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) исторически известны своей благоприятной для бизнеса средой, низким налогообложением и стратегическим расположением, что привлекает корпорации и инвесторов со всего мира. Однако по мере изменения глобальных экономических сдвигов и фискальных требований налоговая система ОАЭ адаптировалась для обеспечения устойчивого роста и соответствия международным стандартам. В 2025 году налоговая система ОАЭ продолжает развиваться, влияя...

Похожие сообщения

Лицензия ELI в Сингапуре

В динамичной финансовой сфере Сингапура получение разрешения учреждения электронных денег (EMI) является ключевым шагом для предприятий, стремящихся работать в секторе цифровых платежей. Эта всесторонняя статья исследует сложности получения разрешения EMI в Сингапуре, включая структуру регулирования, процесс подачи заявления, операционные условия и стратегические соображения для соответствия и успеха. Обзор разрешения ELI Лицензия ELI в Сингапуре позволяет...

Лицензия PSP в Сингапуре

Если вы планируете предоставлять услуги, напрямую связанные с платежами на сингапурском рынке, вам необходимо получить лицензию поставщика платежных услуг в Сингапуре. Ниже приведены ключевые моменты, которые важно знать до выхода на сингапурский финансовый рынок и получения такого документа, как лицензия поставщика платежных услуг Сингапура. Что такое PSP лицензия в Сингапуре? Сингапурская лицензия PSP — это...

Как получить лицензию на крипто биржу?

Популярность и выгоды работы с цифровыми валютами обусловлены их анонимностью и децентрализованным механизмом действия. Однако многие предприниматели и потребители все еще с недоверием относятся к криптовалюте, поскольку в отношении данного сегмента только начали разрабатываться конкретные законодательные предписания и нормы. Правительства стран осознают, насколько велик потенциал криптовалют, поэтому стараются разработать и внедрить более четкие правила для...

Открытие компании в Польше

Инвестиции в польский бизнес становятся все более популярными среди иностранных инвесторов – это одно из наиболее подходящих мест для развития коммерческой деятельности в Центральной Европе. Когда говорится о гибком законе, касающемся иммиграции и выгодных льготах на налоги в государствах Европы, Польша становится отличной юрисдикцией, где могут найти возможность реализовать свои планы инвесторы, предприниматели и владельцы...

Лицензия крупных платежных учреждений в Сингапуре

Согласно Закону о платежных услугах («Закон о ПС»), получение лицензии Крупных платежных учреждений в Сингапуре и их соответствующее регулирование возможно в случае, если предоставление платежных услуг осуществляется без соблюдения установленных пороговых значений. Раздел 6(5) закона о платежных услугах указывает на такие пороговые значения. Вкратце они являются таковыми: Ежемесячный объем операций должен быть в размере 3млн....

Регистрация Сингапурской компании

Что нужно для регистрации компании в Сингапуре? Придумать название компании. Лучше 2-3 варианта, на случай если желаемое окажется недоступным в связи с тем, что данное название уже занято. Постфикс компании обычно PTE. LTD., но можно также выбрать PTE. LIMITED, PRIVTE LTE. и PRIVATE LIMITED Размер уставного капитала: минимальный 1 SGD, ограничений по сумме и валюте...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму: