Eternity Law International Nachrichten Verfahren zur Erlangung einer Zahlungslizenz in Singapur

Verfahren zur Erlangung einer Zahlungslizenz in Singapur

Veröffentlicht:
April 19, 2021

Die Möglichkeit, eine Lizenz zu erhalten, die es ermöglicht, im Bereich der Erbringung von Zahlungsdiensten in einer bestimmten Gerichtsbarkeit zu arbeiten, hat in letzter Zeit immer mehr Interesse auf sich gezogen. Dies gilt insbesondere auch für Singapur. In der Regel sind jedoch keine verfügbaren und klar gekennzeichneten Informationen zum Lizenzierungsverfahren in der Gerichtsbarkeit von Singapur verfügbar. Nachfolgend finden Sie die Grundregeln für den Erhalt einer Lizenz.
Der Januar 2019 war geprägt von dem Inkrafttreten des Zahlungsdienstleistungsgesetzes. Dieses Gesetz zielt darauf ab, die Regulierung von Dienstleistern einzuführen, die mit Online-Zahlungen arbeiten, einschließlich solcher, die mit Kryptowährungen ausgeführt werden. Die Bestimmungen des neuen Gesetzes ermöglichen es Zahlungssystemen und Unternehmen im Zusammenhang mit Kryptowährungen, ihre Aktivitäten im Land zu registrieren und durchzuführen, wodurch ein Weg zur Legalisierung dieser Strukturen geschaffen und Kryptowährungsunternehmen gute Möglichkeiten eröffnet werden.

Für wen ist die neue Regelung?

Das Gesetz zur Regelung des Bereichs der Zahlungsdienste hat die Rechtsgrundlage für Unternehmen, die mit Geldtransfers, virtuellen Geldbörsen und Kryptowährungsfonds, die am Geldwechsel beteiligt sind, insbesondere für den Krypto-Austausch, arbeiten, klar umrissen. Diese Dienste sind gesetzlich in die folgenden Kategorien unterteilt:

  • Operationen mit Kryptowährung (oder digitalen Token) – Digital Payment Token – DPT
  • Geldtransfers innerhalb des Landes
  • Zahlungsverarbeitungsdienste
  • Freigabe von elektronischen Geldbörsen
  • Geldwechsel

Die Dienste digitaler Token, die erstmals in Singapur eingeführt wurden, sind für Kryptowährungsunternehmen von größtem Interesse. Diese Kategorie umfasst alle Vorgänge, die mit Token ausgeführt werden können, dh Kryptowährungen:

  • Verkauf;
  • Tauschgeschäfte;
  • Kauf;
  • Übertragung der Kryptowährung;
  • Platzierung.

Die Bestimmungen des neuen Gesetzes formulierten auch drei Arten von Lizenzen für Unternehmen, die bei der Erbringung solcher Dienstleistungen arbeiten möchten.

Arten von Lizenzen

Es gibt drei Arten von Lizenzen für Unternehmen, die Dienstleistungen für die Abwicklung von Zahlungsvorgängen im Zusammenhang mit virtuellem Geld und dergleichen in Singapur erbringen möchten.
Lizenzen sind in 3 Klassen unterteilt:
Geldwechsel-Lizenz. Diese Art von Lizenz eignet sich für Unternehmen, die Dienstleistungen nur für den Geldwechsel erbringen möchten, beispielsweise Dienstleistungen für den Kauf oder Verkauf von Fremdwährungen.
Standardtyp-Lizenz – Standard Payment Institution (SPI).
Möglichkeiten für Unternehmen, die durch eine Standardlizenz bereitgestellt werden. Der einzige Unterschied besteht darin, dass diese Möglichkeiten nicht auf solche Grenzen beschränkt sind, wie die Anzahl der Transaktionen, die 3 Millionen SGD für Zahlungstransaktionen pro Monat usw. nicht überschreiten.
Für die meisten Anbieter ist die bevorzugte Lizenzart die Lizenz des Hauptzahlungsinstituts, nach der das Unternehmen hinsichtlich des Umsatzes nicht beschränkt ist.
Folgende Gewerbegebiete fallen unter diese Lizenz:

  • interne Geldtransfers;
  • Kontoeröffnung;
  • grenzüberschreitende Geldtransfers;
  • Ausgabe der elektronischen Währung;
  • Händlerkontodienste;
  • Operationen für den Austausch und Verkauf von Kryptowährungen (digitale Token).

Viele ihrer bekannten Zahlungsanbieter, darunter Western Union, Revolut und Alipay, haben in Singapur eine Lizenz für ein großes Zahlungsinstitut erhalten. Derzeit haben 145 Anbieter offiziell Lizenzen für wichtige Zahlungsinstitute in der Gerichtsbarkeit von Singapur erhalten und 3 haben SPIs.

Verfahren zur Erlangung einer Lizenz

Um eine Zahlungslizenz in Singapur zu erhalten, müssen Sie Folgendes tun.
1. Registrieren Sie ein Unternehmen in Singapur.
Die Organisation muss entweder ausländisch, aber in Singapur registriert oder lokal sein.
Wenn Ihr Unternehmen weniger als 50 Aktionäre hat, ist es für Sie zweckmäßiger, eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung zu registrieren – eine Gesellschaft mit einer beschränkten Haftung. Das Unternehmen hat das Recht, alle Vorteile zu nutzen, die kleinen Unternehmen in Singapur geboten werden. Insbesondere ist das Unternehmen teilweise von der Zahlung der Einkommensteuer befreit.
Es ist nicht schwierig, ein Unternehmen in Singapur zu eröffnen. Dazu benötigen Sie ein Standardpaket mit folgenden Dokumenten:

  • Eine Kopie des Reisepasses jedes Mitglieds des Unternehmens.
  • Ein Dokument, das die Wohnadresse jedes Teilnehmers bestätigt.
  • Ein Lebenslauf mit Kontaktdaten.
  • Kurze Beschreibung des Geschäfts.

2. Kommerzielle Aktivitäten.

Singapur muss einen eingetragenen Sitz oder einen ständigen Geschäftssitz haben.
Das Unternehmen muss keinen Hauptsitz haben. Es kann nur eine Filiale registriert werden.
Darüber hinaus stellen wir fest, dass als solche keine Anforderungen an den Stoff bestehen, dh das Unternehmen kann ein virtuelles Büro oder eine Registrierungsadresse verwenden.
3. Exekutivdirektor.
Der Exekutivdirektor kann ein ständiger Wohnsitz oder ein Staatsbürger von Singapur sein. In diesem Fall reicht es aus, wenn das Unternehmen einen solchen Direktor hat. Auch eine ausländische Person mit einer Arbeitserlaubnis kann als Geschäftsführer fungieren. Dann muss das Unternehmen einen anderen nicht geschäftsführenden Direktor einstellen, der Staatsbürger oder ständiger Wohnsitz in Singapur ist.
Der Exekutivdirektor muss über die entsprechenden Qualifikationen oder Erfahrungen im Finanzsektor verfügen, die ausreichen, um eine Lizenz zu erhalten.
Ausländische Fachkräfte arbeiten in Singapur auf der Grundlage einer Arbeitserlaubnis.
Sie können ein solches Dokument von einem Unternehmen erhalten, das in der Gerichtsbarkeit von Singapur registriert ist.
Die Mindestanforderungen müssen über die entsprechenden Qualifikationen und einen Mindestlohn von mindestens 4,5 Tausend US-Dollar pro Monat verfügen. Führungskräfte ausländischer Firmen in Singapur erhalten monatlich mindestens 7.000 US-Dollar in lokaler Währung.
Wenn das Unternehmen zwei oder mehr Direktoren hat, sind die geschäftsführenden Direktoren dafür verantwortlich, täglich Aktivitäten durchzuführen, und die nicht geschäftsführenden Direktoren sind dafür verantwortlich, die Gesamtaufsicht über das Unternehmen zu gewährleisten.
4. Kapital.
Das Mindeststartkapital beträgt 100.000 S $ für SPI-Lizenzen und 250.000 S $ für MPI. Damit sind die Grundvoraussetzungen für die Erlangung einer Zahlungslizenz in der Gerichtsbarkeit von Singapur erfüllt. Es gibt jedoch eine Reihe zusätzlicher Faktoren, die auch von der Regulierungsbehörde berücksichtigt werden.
Anstand und berufliche Eignung der Direktoren und Kontrolleure des Unternehmens.
Erfahrung und Qualifikation von Führungskräften.
Die Erfolgsbilanz der Organisation, finanzielle Situation.
Modell und Geschäftsplan, insbesondere die Einsatzbereitschaft des Unternehmens.
Fähigkeit zur Erfüllung der im Zahlungsdienstleistungsgesetz festgelegten Verpflichtungen.
Ob die Erlangung einer Lizenz durch das Unternehmen dem öffentlichen Interesse dient und den Bedürfnissen der Bevölkerung entspricht.

Kontaktieren Sie bitte uns um weitere Informationen zu bekommen.

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