Eternity Law International Новости Лицензия SEMI в Польше

Лицензия SEMI в Польше

Опубликовано:
7 апреля, 2023

Малая лицензия на электронные деньги в Польше — это решение, адресованное предпринимателям, которые предоставляют услуги денежных переводов в рамках своей деятельности. Он соответствует всем действиям, необходимым для ведения счета, таким как внесение или снятие денег, перевод средств или осуществление денежных переводов. В случае SEMI среднемесячная сумма таких транзакций не может превышать 1 500 000 евро в год.

Согласно разъяснениям закона, SEMI может быть определена как юридическое лицо — физическое лицо, юридическое лицо или организационная единица, не являющаяся юридическим лицом, но получившая правоспособность в соответствии с Законом, — которое вступило в реестр учреждений с электронными деньгами и осуществляет предпринимательскую деятельность, предоставляющую любые платежные услуги, за исключением инициирования платежных поручений или доступа к информации о счете.

Требования для лицензии SEMI в Польше

  • Идентификационные данные компании (реквизиты компании, устав).
  • Перечень предоставляемых платежных услуг.
  • Финансовые отчеты.
  • Бизнес-план на срок не менее трех лет (включая маркетинговый и операционный планы).
  • Финансовый план на срок не менее трех лет.
  • Подтверждение наличия средств.
  • Описание системы управления рисками и внутреннего контроля.
  • Структурная схема компании и группы, если заявитель является членом такой группы.
  • Идентификационные данные руководителей и лиц, имеющих существенный интерес к компании.
  • Доказательства того, имеют ли заявитель и лица право на разумное и стабильное управление платежным учреждением.
  • Идентификационные данные аудиторов и аудиторских организаций.
  • Подтверждение страхования ответственности или банковская гарантия.
  • Подтверждение соответствия техническим стандартам строгой аутентификации клиентов и общепринятым и безопасным стандартам открытой связи.
  • Подтверждение оплаты авторизационного сбора.
  • Список агентов заявителя, если заявитель планирует предоставлять услуги денежных переводов через агентов.
  • Список отделений заявителя, если заявитель планирует оказывать платежные услуги в отделениях.
  • Кроме того, нет требований к уставному капиталу.

Возможности лицензии SEMI

  • Выпуск виртуальных денег
  • Возможность использования пользователями электронных денег в качестве расчетной единицы для оплаты услуг/товаров третьих лиц
  • Открытие субсчетов для Клиентов в рамках корпоративного счета Платежной системы
  • Сервисы, которые позволяют пользователям размещать наличные деньги на расчетном счете
  • Сервисы, позволяющие пользователям снимать наличные с расчетного счета
  • Совершение платежных операций и денежных переводов
  • Информационные службы учетной записи
  • Привязать существующие платежные банковские карты к субсчетам Клиента и оформить карты крупных вендоров (VISA, MC)

Преимущества для финтех-бизнеса в Польше

Компании с лицензией имеют те же права, что и обычные платежные учреждения. Они могут проводить платежные операции как онлайн, так и офлайн.

Учреждение может открывать субсчета для своих клиентов на своем банковском счете, что дает ему возможность создавать электронные кошельки. Клиенты, в свою очередь, могут обменивать наличные деньги на электронный эквивалент монет и банкнот, выпущенных компанией, и хранить их в своем электронном кошельке.

Документы, которые необходимо подготовить для получения лицензии SEMI в Польше

  • Чтобы получить лицензию SEMI в Польше, KNF отправит в орган запрос списка внутренних документов и несколько заявлений, среди прочего:
  • бизнес-план на первый год работы SEMI,
  • финансовый план на первый год работы SEMI,
  • процедуры управления рисками,
  • внутренняя процедура AML,
  • описание организационных решений, позволяющих рассчитать общий месячный объем предоставляемых платежных услуг,
  • порядок контроля и рассмотрения инцидентов безопасности и жалоб клиентов,
  • правила работы со средствами клиентов,
  • описание информации, предоставляемой пользователям платежных услуг,
  • подтверждение текущего адреса,
  • предоставление услуг исключительно в Польше,
  • соблюдение лимита средней общей суммы платежных переводов.

Регистрация SEMI в Польше

Правильно заполненное и оплаченное заявление на регистрацию SEMI можно подать как в электронном, так и традиционным способом.

Если заявитель хочет решить эту проблему онлайн, он или она может использовать платформу электронных услуг государственного управления через ящик Управления финансового надзора.

Однако заявку на регистрацию SEMI также можно отправить обычной почтой на адрес Финансового контроля Польши. Заявление также можно подать лично в Управление FSA Польши в Варшаве.

Деятельность SEMI

В рамках своей деятельности SEMI может осуществлять все операции, необходимые для ведения платежного счета. В частности, разрешены внесение и снятие наличных с платежных счетов. Его работа позволяет переводить средства на счет выбранного провайдера и осуществлять денежные операции.

Стоит знать, что лицензия SEMI в Польше на продажу может выпускать собственные платежные инструменты, а также выполнять платежные поручения с их помощью.

Малая EMI может хранить средства своих пользователей на своих платежных счетах. Следует отметить, что общая сумма средств, принимаемых на одного пользователя в любой момент времени, не может превышать эквивалент 2000 евро. Эта сумма рассчитывается на основе среднего обменного курса, объявленного Национальным банком Польши, действующего на последний день месяца, предшествующего этому дню.

Вам может быть интересно

Что такое White Label ?

Продукт White Label – это разработка, которую поставщик услуг создает с целью распространения ее на рынке, то есть, для продажи другим компаниям либо для передачи во временное пользование. Другие фирмы переименовывают этот продукт и, в свою очередь, продают как собственное решение. Собственно, отсюда и пошло название «White Label». Это выгодная сделка для обеих сторон. Поставщик...

Сопровождение ICO

Наша компания имеет значительный опыт в профессиональном правовом сопровождении проектов, основанных на блокчейн-технологиях и ICO. За время существования компании наши специалисты предоставили услуги по юридическому обслуживанию уже более 30 компаниям, деятельность которых связана с ICO проектами, майнингом, биржами и обменниками криптовалют. Помимо этого, мы помогли создать стабильные, с точки зрения права, структуры компаний, занимающихся разработками...

Права человека и политическое убежище Бельгия

В самом сердце Европейского союза и месте расположения основных международных институтов Бельгия занимает как locus, так и locus standi в разработке европейской политики в области прав человека и убежища. Бельгийская правовая и административная структура для рассмотрения политического убежища является симптоматична для общей европейской дилеммы между гуманитарной ответственностью и противоречивыми политическими, социальными и безопасностными соображениями. Эти...

Интерпол и адвокат по международной уголовной защите в Бельгии

При столкновении с международными судебными сложностями, особенно связанными с Интерполом, потребность в квалифицированных специалистах не может быть переоценена. Бельгия, благодаря своему стратегическому расположению в Европе и значимой роли в глобальной законодательной системе, является ключевым направлением для тех, кто вовлечен в международные правовые процессы. Опыт международных адвокатов по уголовной защите в Бельгии особенно важен для лиц,...

Смена директора

Как показывает практика, смена учредителей в большинстве случаев способствует и увольнению руководителя предприятия. На данной процедуре мы и остановимся подробней. Что подразумевает понятие «смена директора» и что является мотивом подобного решения? Для начала нужно понимать: чтобы сменить директора, недостаточно иметь только решение учредителей — требуется также уведомление налоговой и госрегистрация. На вынесение вердикта о смене...

Лицензия провайдера DLT в Гибралтаре

В 2017 году власти Гибралтара выпустили нормативную базу для регулирования в области технологии распределенного реестра. В этой статье вы можете получить больше информации о лицензии DLT в Гибралтаре, ее ограничениях и идеях, связанных с ней. Основные идеи нормативно-правовой базы Гибралтара для распределенного реестра Эти идеи направлены на защиту клиентов, а также экономики и престижа территории,...

Похожие сообщения

Лицензия SEMI в Швейцарии

Швейцарские власти внимательно следят за динамично развивающимся рынком FinTech и оперативно реагируют на инновации. Законы, регулирующие деятельность провайдеров, эмитентов электронных денег и платежных систем, периодически корректируются в соответствии с требованиями времени. Лицензии от регуляторного органа Швейцарии (FINMA) становятся необходимыми для FinTech-банков, криптовалютных бирж и других организаций, оперирующих в этой инновационной сфере. Наша команда — это...

Лицензия SEMI в Португалии

Отрасль инвестиций постоянно развивается в условиях роста криптовалют и онлайн-платежных систем. В этой эпохе финансовых инноваций лицензии SEMI становятся основным способом для хранения, обмена альтернативных электронных денег. С помощью отличной регуляторной базы Португалия выделяется как выгодное место для компаний, желающих оформить получить лицензию SEMI в стране и воспользоваться возможностями растущей отрасли цифровых активов. Наша компания...

Лицензия SEMI в Испании

Испания выделяется как одна из наиболее динамичных финтех-экосистем в Европе, обладая огромным опытом в регистрации платежных учреждений и учреждений электронных денег. Страна предоставляет налоговые льготы и другие привилегии, что делает ее привлекательной для предпринимателей по сравнению с другими юрисдикциями. Испанский рынок быстрыми темпами развивается в сфере платежей, открывая значительные перспективы. Наша компания специализируется на учреждении...

SEMI лицензия в Эстонии

Разрешение малого EMI позволяет создать платежную систему и выдается на основании письменного заявления, поданного в Финансовую инспекцию Эстонии. Общая информация о лицензии в Эстонии Финтех — это быстрорастущая индустрия, которая с каждым днем привлекает все больше и больше предпринимателей. В то время, когда традиционные банковские услуги отходят на второй план, онлайн-банкинг набирает популярность и имеет...

Лицензия SEMI на Кипре

Финтех индустрия  на Кипре в последние несколько лет развивается довольно быстро. В стране уже сформирован рынок финансовых услуг, который тесно связан с технологиями. Ожидается, что этот сектор финансовых технологий продемонстрирует быстрые темпы развития после публикации DLT. SEMI контролируется CBC в соответствии с Директивой о платежных услугах и Директивой о электронных деньгах, которые были включены в...

SEMI лицензия в Великобритании

Если вы заинтересованы в получении лицензии SEMI в Великобритании, мы проведем вас через весь процесс и предоставим вам пошаговую поддержку. Лицензия SEMI позволяет финансовому учреждению предоставлять авторизованные услуги исключительно в Соединенном Королевстве. Таким образом, получение лицензии SEMI в Великобритании может стать эффективным началом вашей бизнес-деятельности. Наша фирма предлагает высококвалифицированную поддержку в продаже лицензии эмитента малых...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму: