На территории Чехии существует 2 типа лицензий учреждения электронных денег: EMI – electronic money institution (учреждение электронных денег) и SEMI – small electronic money issuer (малое учреждение электронных денег).
Специалисты компании Eternity Law International имеют большой опыт подготовки необходимых документов и знаний для правильного оформления документов для получения лицензий EMI и SEMI в Чехии. Также, мы находимся в хороших отношениях с Чешским Национальным Банком — учреждением, которое предоставляет лицензии и осуществляет надзор за EMI в Чехии.
Далее вы можете ознакомиться с базовой информацией о лицензий EMI и SEMI, сроках оформления, пошлинах и сборах.
SEMI — Small electronic money issuer
Small electronic money issuer (малое учреждение электронных денег) лицензия: срок оформления – примерно 1-2 месяца.
Наши тарифы: получение лицензии под ключ — 30 000 EUR, включая все внутренние платежи и уплата пошлин в Национальный Банк Чехии.
Услуга покрывает полный пакет услуг, который включает:
- Подготовку бизнес плана;
- Финансовые расчеты для лицензии;
- Согласование документов с Национальным Банком Чехии;
- Подготовка внутренней документации;
- Интеграция AML и KYC процедур для получения лицензии.
Для получения лицензии SEMI — в Национальный Банк Чехии должны быть поданы следующие документы (все документы, за исключением сертификатов integrity, будут подготовлены специалистами нашей компании на основании информации, полученной от вас):
- Заявление о внесении компании в реестр SEMI;
- Бизнес лицензия (выписка из коммерческого реестра);
- Сертификат integrity, выпущенный иностранным государством на каждого старшего офицера;
- Вопросник относительно оценки каждого старшего офицера SEMI.
- Бизнес-план (действительный и реалистичный бизнес-план за период первых 12 месяцев операций SEMI, включая полную финансовую отчетность, наряду с подробными комментариями бизнес-плана с учетом EUR 5000000 среднемесячного предела выпущенных электронных денег);
- Описание способа выполнения индивидуальных платежных услуг;
- Выбранный метод защиты средств доверителей.
EMI — electronic money institution
Electronic money institution — Учреждение электронных денег (EMI) лицензия: срок оформления – около 6 месяцев.
Наши тарифы: стоимость получения лицензии составляет от 65 000 EUR до 90 000 EUR плюс VAT. Пошлина в Национальный Банк Чехии – примерно 2000 Евро.
Стоимость наших услуг зависит от количества необходимых услуг – тариф 90 000 EUR включает покрывает полный пакет услуг, включающий:
- Подготовку бизнес плана;
- Финансовые расчеты для лицензии;
- Согласование документов с Национальным Банком Чехии;
- Подготовка внутренней документации;
- Интеграция AML и KYC процедур для получения лицензии.
Для получения лицензии EMI — в Национальный Банк Чехии должны быть поданы следующие документы (все документы, за исключением сертификатов integrity, будут подготовлены специалистами нашей компании на основании информации, полученной от вас):
- Заявление о внесении EMI деятельности;
- Бизнес лицензия (выписка из коммерческого реестра);
- Документ об источнике первоначального капитала и любых других финансовых ресурсов на сумму уплаченного уставного капитала;
- Финансовые отчеты;
- Сертификат integrity, выпущенный иностранным государством на каждого старшего офицера;
- Вопросник относительно оценки каждого старшего офицера EMI, детали о профессиональном опыте и образовании каждого старшего уполномоченного лица, который фактически управляет деятельностью, связанной с учреждением электронных денег и предоставлением платежных услуг.
- Бизнес-план (действительный и реалистичный бизнес-план за период первых 3-х лет деятельности EMI, включая полную финансовую отчетность, наряду с подробными комментариями бизнес-плана);
- Описание системы управления (организационной структуры, принципов системы управления рисками по обязательствам, связанным с противодействием AML);
- Выбранный метод защиты средств доверителей;
- Описание методов выпуска электронных денег и осуществления индивидуальных платежных операций;
- Описание структуры персонала, организационных и технических мер для индивидуальных надобностей, всегда включая предполагаемое число сотрудников в соответствующих структурных подразделениях, описание информационной системы, системы бухгалтерского учета и финансовой отчетности, а также, если заявитель намеревается использовать агентов, описание их деятельности и контроля;
- Описание субъектов, объема и методов осуществления дополнительных видов деятельности;
- Предлагаемый подход, который следует применять к EMI при расчете достаточности капитала, в том числе обоснование предлагаемого подхода, данные по расчету достаточности капитала, а также расчеты достаточности капитала в соответствии со всеми подходами структурирования EMI;
- Начальный капитал должен составлять, по крайней мере 350 000 евро;
- Подробная информация о юридических лицах, владеющих акциями EMI (10 и более процентов акций или голосующих прав) или юридических лиц, тесно связанных с EMI (юридических лиц с 20% в акционерном капитале или взаимного права голоса, а также лиц, управляющими или управляемыми одним и тем же руководящим лицом).
Специалисты компании Eternity Law International предоставят Вам квалифицированную консультацию по получению лицензии в подходящей юрисдикции.
Если у вас есть любые вопросы или вам нужна консультация по вопросам получения лицензии в Чехии или другой интересующей вас юрисдикции, позвоните нам по телефонам, указанным на сайте, или напишите в форму, расположенную внизу страницы.