Il y a deux types de licences pour les établissements de monnaie électronique en République Tchèque: EMI – établissement de monnaie électronique et SEMI – petit émetteur de monnaie électronique.
Les professionels d’Eternity Law International ont une vaste expérience dans la préparation des documents nécessaires et des connaissances complètes pour la paperasse appropriée pour l’obtention des licences EMI et SEMI en République Tchèque. En outre, nous entretenons de bonnes relations avec la Banque nationale tchèque, l’institution qui accorde les licences et supervise les IME en République Tchèque.
Vous trouverez ci-dessous les informations nécessaires sur les licences EMI et SEMI, les délais de traitement, les frais et les frais.
SEMI – Small electronic money issuer (Petit émetteur de monnaie électronique)
Petite licence d’émetteur de monnaie électronique: temps de traitement – environ 1 à 2 mois.
Le service couvre l’ensemble des services, notamment:
Préparer un business plan;
Calculs financiers pour la licence;
Rapprochement des documents avec la Banque Nationale de la République Tchèque;
Préparer la documentation interne;
Intégration des procédures AML et KYC pour l’obtention d’une licence.
Demande d’inscription d’une nouvelle société au registre SEMI;
Licence commerciale (extrait du registre du commerce);
Certificat d’intégrité délivré par un gouvernement étranger pour chaque officier supérieur;
Questionnaire sur l’évaluation de chaque officier supérieur SEMI.
Business plan (un business plan valide et réaliste pour la période des 12 premiers mois d’opérations SEMI, comprenant des états financiers complets, accompagnés de commentaires détaillés sur le business plan, en tenant compte de la limite mensuelle moyenne de monnaie électronique émise: 5.000.000 EUR);
Description de le paiement service individual méthode de fourniture;
La méthode de protection des fonds du client choisi.
EMI – ELECTRONIC MONEY INSTITUTION (INSTITUTION DE MONNAIE ÉLECTRONIQUE)
Licence d’établissement de monnaie électronique (EMI): période d’enregistrement – environ six mois.
Nos tarifs: le coût d’obtention d’une licence varie de 65 000 euros à 90 000 euros hors VAT. Le droit envers la Banque Nationale Tchèque est d’environ 2 000 EUR.
Le coût de nos services dépend du nombre de services requis – le tarif de 90000 EUR couvre l’ensemble des services, y compris
Préparer un business plan;
Calculs financiers pour la licence;
Rapprochement des documents avec la Banque nationale de la République Tchèque;
Préparer la documentation interne;
Intégration des procédures AML et KYC pour l’obtention d’une licence..
Demande d’introduction de l’activité EMI;
Licence commerciale (extrait du registre du commerce);
Documents sur la source du capital initial et de toute autre ressource financière pour le montant du capital autorisé payé;
Rapports financiers;
Certificat d’intégrité délivré par un gouvernement étranger pour chaque officier supérieur;
Questionnaire sur l’évaluation de chaque cadre supérieur de l’EMI, les détails de l’expérience professionnelle et la formation de chaque personne habilitée senior qui gère effectivement les activités liées à l’émission de monnaie électronique et à la fourniture de services de paiement.
Business plan (un business plan valide et réaliste pour les trois premières années d’exploitation d’EMI, comprenant des états financiers complets, accompagnés de commentaires détaillés);
Description du système de gestion (structure organisationnelle, principes du système de gestion des risques pour les obligations liées à la lutte contre la LBC);
La méthode choisie de protection des fonds du client;
Description des méthodes d’émission de monnaie électronique et de réalisation d’opérations de paiement individuelles;
Description de la structure du personnel, des mesures organisationnelles et techniques pour les besoins individuels, y compris le nombre estimé d’employés dans les unités structurelles concernées, la description du système d’information, des systèmes de comptabilité et d’information financière, ainsi que, au cas où le demandeur a l’intention d’utiliser des agents, la description de leurs activités et contrôle;
Description des sujets, de la portée et des méthodes de mise en œuvre des activités supplémentaires;
L’approche proposée à appliquer à l’IME lors du calcul de l’adéquation des fonds propres, y compris la justification de la méthode proposée, les data sur le calcul de l’adéquation des fonds propres et les calculs de l’adéquation des fonds propres selon toutes les approches de structuration de l’IME;
Le montant du capital initial doit être d’au moins 350 000 EUR;
Informations détaillées sur les entités juridiques détenant des actions EMI (10% ou plus des actions ou des droits de vote) ou les entités juridiques étroitement liées à EMI (entités juridiques détenant 20% du capital social ou des droits de vote mutuels, ainsi que les personnes gérant ou gérées par celle-ci personne âgée).
Si vous avez des questions ou avez besoin de conseils sur l’obtention d’une licence en République Tchèque ou dans toute autre juridiction qui vous intéresse, appelez-nous aux numéros de téléphone indiqués sur le site Web ou remplissez le formulaire au bas de cette page.
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