Flux financiers, activités de crédit, ensemble d’opérations monétaires et de règlement – tout cela très attractif pour le développement de la banque. L’ouverture d’une banque en Europe est un événement plutôt problématique. Une alternative à l’obtention d’une licence bancaire est la République du Pacifique du Vanuatu en Mélanésie.
La licence de sécurité au Vanuatu est assez rentable pour l’entreprise dans le domaine de la finance, couvre les activités du Forex et de la banque. Cette juridiction est favorable à la création d’une société offshore, à l’ouverture d’un compte bancaire étranger pour l’activité économique étrangère.
Les grands principes de compétence sont la transparence et les activités offshore classiques conformes aux normes internationales.
L’activité des banques est régie par la loi du 2 novembre 1999 sur les institutions financières. Selon la législation, une banque est réglementée comme une personne qui:
– coordonne le flux d’obligations, de certificats, de titres avec des personnes physiques ou societes, en utilisant les bénéfices de ces opérations en tout ou en partie pour le prêt et l’investissement;
– procède à l’acceptation des investissements financiers des particuliers avec retrait sur demande ou à l’expiration du terme.
La décision d’attribuer une licence à une banque donnée appartient au ministre. Tous les documents d’enregistrement d’une licence sont préparés et soumis par un agent agréé. Quiconque est venu au Vanuatu ne pourra pas délivrer de licence. Il devra recourir aux services d’un mandataire qui organise le transfert des documents.
Pour demander une licence dans le secteur bancaire, vous devez:
– fournir l’existence d’un capital statutaire d’un montant de 500 mille dollars américains pour ouvrir une institution financière;
– disponibilité d’un bureau physique enregistré dans la République;
– une planification commerciale détaillée, avec la définition des objectifs et des moyens de les atteindre, préparée par un financier professionnel;
– des copies de documents certifiant l’identité des bénéficiaires de la banque qui sont soigneusement vérifiés par le gouvernement de Vanuatu;
– fournir à une équipe professionnelle d’employés une formation dans le secteur bancaire; notre équipe professionnelle peut Vous aider à résoudre ce problème;
– le support comptable chaque année est de 16 mille dollars américains;
– payer la licence annuellement;
– construire et appliquer, conformément aux règles ministérielles, la comptabilité des flux financiers, comme l’exige la direction comptable.
Après la préparation de l’ensemble des documents, une demande est soumise à la Banque de réserve de la République de Vanuatu. Cela nécessite:
– paiement de tous les droits de l’Etat;
– une demande écrite d’autorisation d’accorder une licence à une organisation enregistrée sur l’île.
Toutes les informations doivent correspondre à la réalité et être véridiques, sinon elles sont punies par la loi sous forme d’emprisonnement pouvant aller jusqu’à deux ans ou de peines allant de 2 millions à 6 millions de VT. La demande est examinée dans un délai de quatre mois.
La banque de réserve peut refuser le licencié si:
– l’organisation n’existe pas légalement;
– il n’est pas bénéfique pour l’économie de la République;
– les flux financiers pour confirmer le capital autorisé sont contraires à la loi, leur historique de survenance est criminel ou opaque;
– la confirmation de l’identité des actionnaires ou de l’administrateur fondateur n’est pas satisfaisante;
– contrôle interne, comptabilité, gestion des risques juridiques. les personnes ne satisfont pas aux exigences du ministre;
– le fonctionnement même du propriétaire de la banque ou d’une société par actions acceptable est inacceptable;
– le montant des paiements n’a pas été effectué en totalité, comme l’exige le cadre législatif de Vanuatu, pour une banque cela s’élève à 200 millions de VT, pour une société créancière – 100 millions de VT.
Le coût de la création d’une structure bancaire à Vanuatu comprend les frais gouvernementaux, les honoraires pour les services d’un agent de licence, la location de bureaux dans la République, le personnel, etc. Tous les calculs peuvent être effectués lors d’une consultation spéciale.
Le droit annuel d’un montant de 1,5 mille USD est facturé pour le paiement de la société constitutive, sans lequel la banque ne peut pas être enregistrée.
La redevance d’État d’un montant de 8 000 USD est payée pour la soumission d’une demande d’attribution d’une licence, le renouvellement annuel est de 8 000 USD. En conséquence, les coûts comptables pour l’année varient de 16 000 USD.
Tout d’abord, pour commencer le processus d’obtention d’une licence, vous devriez consulter des experts qui ont de l’expérience dans ces domaines.
Deuxièmement, la formation initiale de l’organisation et le coût d’une licence sur le territoire de l’île de Vanuatu sera de 150000 EUR, ils sont transférés via des moyens de paiement internationaux Pay Pal, Western Union, WebMoney ou effectués à l’aide d’une transaction bancaire .
Troisièmement, il est nécessaire de fournir un ensemble de papiers officiels et de créer une société sur le territoire de la République de Vanuatu.
Les fondateurs ou bénéficiaires fournissent:
– des copies notariées des passeports pour les voyages à l’étranger;
– confirmation d’inscription – il peut s’agir d’une copie notariée des services publics, d’un extrait de la banque sur l’existence d’un compte, indiquant l’adresse du propriétaire, la validité de ce document est de 3 mois maximum au moment de la soumission de papiers pour une licence;
– CV en anglais;
– certificat de bonne conduite;
– plan d’affaires;
– demande d’acquisition d’une licence bancaire.
La durée de délivrance d’une licence prend jusqu’à quatre mois, il est nécessaire de la renouveler chaque année. Pour obtenir des conseils détaillés sur l’obtention d’une licence bancaire, veuillez contacter notre spécialiste.
La société internationale Eternity Law International fournit des services professionnels dans le domaine du conseil international, des services d'audit, des services juridiques et fiscaux.