Le fait qu’un broker dispose d’une licence pour exercer des activités professionnelles est un critère clé dans le choix d’un broker forex pour les commerçants. Les licences indiquent quel régulateur contrôle les activités et la qualité de l’entreprise.
L’Estonie est un excellent choix lors choisir d’une juridiction pour obtenir une licence forex en raison du fait que l’Estonie est une juridiction respectée dans l’UE. En outre, les autorités de l’État estonien sont fidèles à ce type d’activité si toutes les procédures et exigences légales sont respectées.
Selon la loi estonienne, les services de courtage de devises sont classés comme des «services d’investissement». Les entités juridiques opérant en tant que courtier Forex doivent obtenir une licence spéciale EFSA, qui est réglementée par la loi estonienne sur le marché des valeurs mobilières, ainsi que dans l’UE– MIFID – UE Directive sur les instruments financiers sur les marchés de l’UE.
Licence EFSA
EFSA licence – forex broker licence en Estonie
EFSA est l’autorité de délivrance des licences pour les entités enregistrées en Estonie, ayant un siège social en Estonie et opérant en Estonie.
L’activité soumise à licence est le commerce de valeurs mobilières, ainsi que d’autres services liés aux valeurs mobilières; Les services de courtage Forex, ainsi que les services de monnaie électronique, nécessitent une licence d’investissement. Lors de l’obtention une EFSA licence, vous n’avez pas besoin d’obtenir en plus un FIU certificate.
Conformément à Estonien Securities Market Act, les titres comprennent:
- actions ou autres droits équivalents en circulation;
- les IOU, les titres convertibles, les autres billets à ordre qui ont été émis et qui sont en circulation et qui ne sont pas un instrument du marché monétaire;
- les droits d’achat de titres;
- part dans un fonds d’investissement;
- instrument du marché monétaire;
- un titre dérivé ou un contrat dérivé;
- le certificat en circulation concernant le dépôt de la caution.
Pour obtenir une licence, une entité doit être enregistrée en tant que société à responsabilité limitée en Estonie.
Les responsables de toute entité juridique réglementée doivent répondre à certains critères – avoir une formation supérieure appropriée et une expérience professionnelle dans ce domaine (vous devez fournir un curriculum vitae, des diplômes d’études), y compris la nécessité d’avoir une réputation appropriée (pas de cas de faillite, révocation des licences) , condamnations, etc.) et ainsi de suite.
Les fondateurs, qui jouent un rôle important dans la gestion de l’entreprise, doivent également avoir une réputation commerciale appropriée et ne pas avoir d’infractions pénales. Aussi, EFSA examinera la situation financière des actionnaires.
Conformément à Estonian Securities Marché Loi, il y a les exigences suivantes pour le capital autorisé pour obtenir une licence de broker forex:
50,000 euros si l’entité juridique fournit des services:
- acceptation et transmission d’ordres relatifs aux titres;
- exécution d’ordres portant sur des titres pour le compte ou à la charge du client; 2) 125 000 euros si l’entité fournit des services:
- gestion de portefeuille;
- organisation de l’offre ou de l’émission de titres;
- la conservation et la gestion des titres pour le client, ainsi que les activités connexes, y compris le transfert de titres, le nantissement de titres et autres actions liées à la prise en charge des titres des clients et le transfert pour exécution; 3) 730 000 euros si l’entité fournit prestations de service:
- les opérations sur titres à leurs propres frais;
- sécuriser des titres ou garantir une offre, une émission ou une vente de titres;
- Dans chaque cas, il est nécessaire de fournir une confirmation de l’origine des fonds.
- Pour obtenir une licence STP, vous devez apporter un capital social de 125 000 euros, pour une licence Market Maker – 730 000 euros.
- Après avoir obtenu une licence de courtier forex, l’entité a le droit de procéder à la certification de ses activités dans n’importe quel pays de la zone euro.
- Pour ce faire, vous devez soumettre le jeu de documents approprié à l’autorité de surveillance, qui comprend: le nom de l’État dans lequel l’entité juridique va opérer, un plan d’affaires avec une description détaillée des activités et des services avec la traduction des documents nécessaires certifiés par un traducteur assermenté.
- Exigences organisationnelles générales pour le personnel – Licence de courtier Forex en Estonie
- Les employés concernés doivent avoir les compétences, l’expérience et les compétences suffisantes pour exercer des fonctions professionnelles ou officielles. Selon la législation, la personne concernée est:a manager of a forex company and a forex agent;
- gestionnaire d’un agent forex d’une société de forex
- un employé d’une société de change et son agent de change qui est impliqué dans la fourniture de services d’investissement ou de soutien ou dans la réalisation d’opérations d’investissement;
- une personne physique qui participe à la fourniture de services à une société de change et dont les services sont mis à la disposition et au contrôle d’une société de change ou de son agent de change;
- une personne physique qui fournit les services pertinents à une société de change ou à son agent de change dans le cadre d’un accord de transfert de transaction.
Forex broker entreprise managers – Estonian forex broker licence
- Seules les personnes ayant l’enseignement supérieur, l’expérience et les qualifications professionnelles requises pour diriger une société de change et qui ont une réputation irréprochable peuvent être élues ou nommées en tant que dirigeant d’une Forex société.
- Le conseil d’administration d’une entreprise Forex doit être composé d’au moins deux personnes.
- Membres du conseil d’administration d’une entreprise Forex doit avoir terminé des études supérieures ou une formation équivalente, ainsi que l’expérience nécessaire pour gérer la société concernée.
- Pour demander une licence EFSA, vous devez fournir les documents et informations suivants (dont certains peuvent concerner une société actuelle et non une personne nouvellement constituée):
- Mémorandum ou Résolution;
- Charte;
- Un document confirmant la présence du capital autorisé versé;
- Liste des actionnaires (avec définition de leurs parties), Informations sur les actionnaires de la holding de gestion (le cas échéant);
- Informations sur les membres du conseil d’administration et de la direction (avec une description détaillée);
- Informations sur les sociétés dans lesquelles le candidat ou le dirigeant détient 20% ou plus des actions (avec une description détaillée);
- Informations sur l’auditeur du candidat et sur les personnes exerçant le contrôle interne (avec une description détaillée);
- Informations financières (bilan, compte de résultat, rapports annuels dans le cas d’une société opérationnelle);
- Documents confirmant le montant des fonds propres accompagnés du rapport du commissaire aux comptes;
- En cas de détention – si la participation est détenue par une entité étrangère faisant l’objet d’une surveillance financière, un certificat délivré par l’autorité de surveillance de l’État correspondant est requis, ce qui prouve que la société étrangère spécifiée possède une licence valide pour fonctionner;
- Et, à la connaissance de l’autorité de contrôle, ses activités ne sont pas contraires à la législation en vigueur;
- Plan du business;
- Informations sur les systèmes informatiques;
- Description de la structure organisationnelle;
- Politiques et procédures comptables;
- Règles AML;
- Autres règles internes pertinentes pour toutes les entités réglementées ou services spécifiques;
- Le processus d’examen, de demande et d’examen de l’EFSA dure environ 6 mois. La redevance d’État en Estonie pour demander une licence est de 1000 euros.
Le coût des services de notre entreprise pour la préparation et la soumission d’un ensemble complet de documents, y compris les candidatures, les règles internes, les politiques, les autres documents préalablement convenus pour obtenir une licence, la participation à la collecte de tous les documents nécessaires est de 20 000 euros.
En cas de travail supplémentaire, comme de longues discussions sur la compatibilité de l’entreprise avec le règlement Estonien, des procédures supplémentaires avec l’EFSA (préparation des réponses à leurs demandes supplémentaires, participation à des réunions), des frais supplémentaires seront facturés sur la base du travail horaire.
Les employés d’Eternity Law International ont une vaste expérience dans l’obtention de licences forex, ainsi que d’autres licences financières dans diverses juridictions.
Si vous avez besoin d’aide pour choisir une licence, veuillez contacter nos spécialistes en nous appelant aux numéros de téléphone indiqués sur le site, ou en soumettant le formulaire situé en bas de la page du site.