Лицензия MSB в Канаде: обзор

Лицензия MSB в Канаде: обзор

Канадские компании, занимающиеся криптовалютами, обязаны получить лицензию, чтобы продолжить предоставление услуг в этой юрисдикции. Согласно Закону PCMLTFA, эти компании должны пройти регистрацию с FINTRAC для обеспечения надлежащего ведения бизнеса. Как правило, все учреждения, которые предлагают услуги, связанные с финансами, услуги по обмену криптовалюты и эмиссии, должны получить лицензию MSB и пройти регистрацию с FINTRAC. В этом отношении, согласно закону, иностранные бизнесы по оказанию денежных услуг также обязаны зарегистрироваться и осуществлять свою деятельность в соответствии со своей политикой KYC и AML.

Кто подлежит обязательному лицензированию?

Согласно PCMLTFA, компания должна получить лицензию MSB, если ее деятельность включает в себя любое из следующих действий:

  1. Если компания предлагает любое из этих предложений клиентам:
  • Торговые операции на рынке Форекс;
  • Услуги краудфандинга;
  • Торговые операции с криптовалютами;
  • Денежные переводы;
  • Выдача дорожных чеков, переводов или других документов.

ІІ. У предпринимателя есть бизнес, а это значит, что:

  1. Компания зарегистрирована в Канаде;
  2. Есть физический офис в Канаде; или
  3. У компании есть работники, посредники или филиалы в Канаде.

Другие условия для получения лицензии MSB

  1. У юридического лица есть официальное разрешение или лицензия для предоставления любой из вышеперечисленных услуг.
  2. Юридическое лицо осуществляет оказание любой из вышеперечисленных услуг.
  3. Юридическое лицо использует рекламу (традиционный и цифровой маркетинг) о том, что какое-либо из перечисленных выше услуг.
  4. Юридическое лицо не рекламирует какие-либо денежные бизнес-услуги, однако оно осуществляет следующие виды деятельности:

а) переводит средства в любых суммах;

б) осуществляет Форекс-трансакции на сумму свыше 1000 долларов в рамках одной платежной операции с тем же физ. лицом или компанией. Одна платежная операция означает 2 или более транзакций, которые относятся к общему платежа на сумму меньше 1 000 долларов каждая, которые завершены в течение 24 часов и общая сумма которых составляет 1 000 долларов или более; или

в) выдает денежные переводы или другие оборотные финансовые инструменты на сумму более 1000 долларов за одну платежную операцию тем же физическим лицом или компанией. В этом отношении одна платежная операция может быть объяснена как 2 или более транзакций, подкрепленных платежными поручениями, дорожными чеками или другими инструментами на сумму меньше 1 000 долларов каждая, которые проводятся в течение 24 часов и в сумме составляют 1 000 долларов или больше.

Кто не подлежит лицензированию?

Канадское законодательство устанавливает правила, в соответствии с которыми компания не обязана получать лицензию, если она выполняет только роль посредника MSB или осуществляет MSB деятельность в процессе предоставления других услуг, которые являются ключевым видом деятельности компании и за которые она отчитывается перед своим регулирующим органом.

Во время рассмотрения заявки на получение лицензии важно продемонстрировать, что соискатель лицензии обладает необходимой документацией, и что сотрудники, посредники и все остальные лица, уполномоченные действовать со стороны организации, обладающие соответствующими знаниями и способны эффективно реализовать все элементы программы соответствия закону.

Если вас интересует получение лицензии, пожалуйста, свяжитесь с нашими специалистами для консультации. Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Предыдущий пост Следующий пост