Eternity Law International Новини Канадська ліцензія з надання грошових послуг для бізнесу (MSB) – чудова альтернатива європейській ліцензії EMI

Канадська ліцензія з надання грошових послуг для бізнесу (MSB) – чудова альтернатива європейській ліцензії EMI

Опубліковано
September 7, 2023

Щоб почати працювати у фінтех-сфері, компанії необхідно не тільки пройти реєстрацію, а й оформити відповідний дозвіл. Такий документ дасть змогу виконувати певні операції та надавати послуги іншим компаніям. Багато хто активно намагається оформити EMI ліцензію в європейських країнах.

Однак такий документ можна отримати не дуже швидко. Багатьом доводиться лише 4 місяці збирати потрібні для заявки документи і чекати відповіді від скрупульозних регуляторів. У підсумку з моменту задумки і до старту її реалізації може пройти півтора року, а цей ринок не завжди готовий чекати нових гравців настільки тривалий часовий проміжок.

Тому багато хто став шукати шляхи реєстрації та отримання дозволів за океаном. Оптимальною альтернативою для цієї ліцензії вважається канадський MSB дозвіл. Але цей варіант поки що не такий популярний через брак знання з боку потенційних співзасновників для такого бізнесу. Їм потрібно розуміти, який функціонал можна виконувати з цією ліцензією і як її отримати, і тоді вони зможуть ухвалювати рішення про реєстрацію юридичної особи в Канаді. Спробуємо розібратися в цих питаннях.

Для чого потрібна MSB-ліцензія в Канаді

Фактично це навіть не ліцензія, а спеціальний дозвіл, який можуть отримати юридичні особи або індивідуальні підприємці, які пройшли реєстрацію як постачальники платіжних послуг. Цю процедуру проводять представники канадського регулятора.

При цьому вони виставляють вимоги, які компанії зобов’язуються виконувати. В іншому разі їхній дозвіл може бути відкликано. Насамперед це стосується дотримання канадського законодавства щодо відмивання грошей або фінансування терористичних організацій. Отримати цю ліцензію необхідно компаніям, які:

  • проводять обмін з використанням іноземних валют;
  • надають послуги з переказу або передачі коштів;
  • видають або погашають грошові перекази, дорожні чеки та інші аналогічні інструменти;
  • працюють із віртуальними валютами;
  • надають краудфандингові послуги.

Ці компанії зобов’язуються мати офіс у Канаді та найманий персонал серед місцевого населення, включно зі співробітниками на керівних посадах. При цьому у власників бізнесу з часткою від 20% не повинно бути порушень міжнародного законодавства щодо фінансової діяльності та фінансування незаконних формувань.

Бізнеси на продаж в Канаді

EMI з програмним забезпеченням в Канаді на продаж

North America, Canada Ліцензія EMI
У пропозицію включено: Рахунки IBAN SEPA (GB IBAN); SWIFT платежі; Рахунок CRYPTO для роботи з криптовалюта; Зареєстрований капітал 300 000 євро (не потрібно для платежів, але необхідний для карткового бізнесу); Має право збирати канадські долари для інших фінансових установ (кореспондентські банківські послуги); Платформа Full Core Banking з функціями E Banking і модулями API для інтеграції…

MSB в Канаді на продаж

North America, Canada Ліцензія MSB
Детальна пропозиція: Ліцензована компанія в Канаді Банківські рахунки в доларах США, євро і фунтах стерлінгів в Польщі Фірмений сайт Ціна і деталі: Julia.z@eternitylaw.com Telegram: @juliazhil Приєднуйтесь до нашого телеграм-каналу. На ньому ми щодня публікуємо нові пропозиції, які обов’язково вас зацікавлять. Зв’яжіться з нами для більш докладної інформації.

MSB компанія в Канаді з банківськими рахунками на продаж

Europe, UK Ліцензія MSB
Нижче Ви можете побачити основну інформацію про MSB компанію в Канаді з банківськими рахунками на продаж MSB компанія в Канаді з банківськими рахунками – що включено: MSB діяльності: Операції з іноземною валютою, грошові перекази, Робота із віртуальними валютами. Банківські рахунки: Royal Bank of Canada (USD, CAD), Toronto Dominion BANK (USD, CAD) – крипто дружній; Krakern…

Переваги роботи через MSB ліцензію

Ця ліцензія порівняно з Європейським аналогом має досить непогані переваги. Насамперед це стосується реальних термінів запуску роботи і розгляду заявки з боку контролюючих органів. У Канаді цей процес може займати до трьох місяців. У будь-якій європейській країні аналогічний процес займає рік, а в деяких випадках півтора року. Відповідно, з канадською ліцензією ви швидше почнете працювати.

Крім цього, в Європі є вимоги до мінімальної кількості найманих працівників серед місцевого населення і завищені вимоги до статутного капіталу компанії. У Канаді достатньо одного місцевого жителя на керівній посаді (зокрема, як комплаєнс-офіцера).

Також власники канадської ліцензії зможуть працювати з криптовалютними формами. У Європі на цю діяльність необхідно оформляти окремий вид ліцензії, що дуже затратно як у часовому, так і в грошовому еквівалентах.

Безумовно, європейська ліцензія дає змогу працювати в кількох країнах одночасно, і поки що канадський аналог не може це запропонувати. Однак це показує, що канадське законодавство ще можна трансформувати і надати користувачам відповідні інструменти для роботи і можливо в майбутньому, такі варіації також будуть доступні для компаній з канадськими MSB-ліцензіями.

Процедура реєстрації компанії для отримання MSB-ліцензії

Загалом процедуру отримання ліцензії можна розділити на 3 основні етапи. На першому етапі компанія готує документи для реєстрації та передає їх представникам регулятора. Зокрема, їм необхідно надати:

  • дані про банківські рахунки;
  • дані про співробітників відділу комплаєнс;
  • дані про штат співробітників;
  • інформацію про реєстрацію компанії та співзасновників;
  • прогнозні річні обороти компанії в канадських доларах за кожною запланованою послугою, що надається;
  • дані про філії та агентів.

На підготовку документа з моменту реєстрації надається до 2 місяців. Після цього починається другий етап, а саме розгляд заявки. Цей процес також проходить за 2 місяці, але іноді можуть перевірити всі документи за місяць (за відсутності помилок у документах і відповідності всім правилам і законодавству Канади).

Якщо все гаразд, компанії можна запускати свою платіжну інфраструктуру. Для цього потрібно мати кореспондентські рахунки в банківській установі. Ці рахунки мають бути в популярних валютах і через ці рахунки можна буде надавати операції з переказу коштів. Що більш продумано в компанії розроблять комплаєнс-процедури, то нижчий ризиковий рейтинг буде в компанії і тим більше послуг вона зможе надавати.

Для проведення міжнародних переказів, які недоступні в банківських установах, компанія може укладати договори з місцевими або іноземними постачальниками переказів. Якщо в компанії хочуть запустити карткові програми, то необхідно укладати договір з відповідними емітентами карток.

Для забезпечення SEPA-платежів, компанії потрібно підключатися до інших постачальників послуг. Якщо працювати планують через SWIFT-перекази, то можна укладати договори з банківськими установами. Для роботи на ринку криптовалют потрібно інтегруватися до криптобірж. Але зберігати криптовалюту клієнтів на власному рахунку можна після проходження реєстрації в Комісії з регулювання цінних паперів. Це складніший процес, ніж отримання MSB-ліцензії.

Хто може допомогти з оформленням заявки

Канадські служби менш прискіпливі, ніж європейські, але це не означає, що проходження реєстрації буде простим і безболісним. Компанії потрібно надати чималий пакет документів. Також представники контролюючих органів можуть запросити додаткову інформацію або підтверджувальні документи. А це не тільки багато проблем, а й часові витрати та недоотримання доходу.

Тому звертайтеся по допомогу до наших фахівців. Кожен зі співробітників неодноразово співпрацював з канадськими контролюючими органами і знає специфіку їхніх вимог. Ми допоможемо підготувати такий пакет документів, з яким ви отримаєте дозвіл на ведення діяльності в найкоротші з можливих строків і працюватимете швидше, ніж будь-хто з ваших конкурентів. Для консультації зв’яжіться з нашими фахівцями будь-яким зручним для вас способом.

Вас може зацікавити

Відкриття рахунку в Україні для компаній-нерезидентів

Відкриття рахунку для нерезидентів Відповідно до розпорядження Національного банку іноземні компанії мають можливість відкрити рахунок в українських банках. Неукраїнські фізичні та юридичні представники тепер також можуть скористатися цією послугою. Сюди також належать іноземні інвестиційні фонди та фірми, які управляють активами від імені цих фондів. Станом на 2019 рік автоматичний обмін даними про фінансову звітність осіб,...

Реєстрація та отримання дозволу на відкриття невеликого альтернативного інвестиційного фонду в ЄС

Альтернативний інвестиційний фонд (нижче згадується як AIФ) є ефективним варіантом для взаємних інвестицій і внесків в акції (як лістингові, так і не лістингові), облігації, криптовалюту, об’єкти нерухомості та аналогічні цінні активи. Нижче наведено огляд основних зобов’язань, пов’язаних з реєстрацією для відкриття невеликого альтернативного інвестиційного фонду, і обмежень для нього. Нормативно-правова база для створення АІФ  Правильно...

Створення компанії в Сербії

Відкрити власне підприємство на території Сербії можна як місцевим жителям, так і іноземцям. Найчастіше для цієї процедури не потрібна особиста присутність на території країни, оскільки подати всі документи та оформити фірму може місцевий офіційний представник. Таким чином, створення компанії в Сербії – досить простий процес, проте має певні тонкощі та нюанси з юридичної точки зору....

Цифрові банки

Цифрові банки: джерело прибутку чи причина збитку? В епоху інноваційних технологій у світі дуже поширились так звані «цифрові банки». Це платформи, які не мають власних відділень у традиційному розумінні – офісів із працівниками, кас, банкоматів та терміналів. Виникнення та розвиток таких банків зумовлене насамперед незадовільними оцінками традиційної банківської системи. Цими розробками зацікавилась велика кількість інвесторів,...

Консалтинг ICO

ICO CONSULTING – ОПИС І ОСОБЛИВОСТІ Eternity Law International надає консультації з питань ICO, а також готує, супроводжує та організовує ICO-кампанії для компаній та приватних підприємців. Первинна пропозиція монет (ICO) – це форма залучення інвестицій у різні виробничі програми та схеми викидів, а також реалізація криптовалют серед спонсорів. Він використовується так само – спочатку реалізуючи...

Найбільша ІТ-конференція iForum відбудеться 18 червня 2021 на арені НСК «Олімпійський»!!!

Гарна новина для всіх, кому не вистачає живого спілкування, обміну ідеями, інтерактиву з найкращими спікерами, — iForum збере своїх учасників уже за місяць, 18 червня 2021 року. Рішення провести конференцію Оргкомітет ухвалив з оцінкою епідеміологічної ситуації. А отже, звичний формат iForum було трансформовано для гарантії безпеки та здоров’я учасників. iForum-2021 відбудеться на арені НСК «Олімпійський»....

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Нью-Йорк

1178 Бродвей, 3 поверх #3353 Нью-Йорк, Нью-Йорк 10001

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7