Огляд ліцензій AEMI та EMI у Великобританії

Огляд ліцензій AEMI та EMI у Великобританії

У Великобританії за законом дозволено створити компанію у фінансовому секторі і отримати відповідний дозвіл від Управління з фінансового регулювання і контролю Великобританії (FCA), що дає вповноважує менш ніж за один рік створити бізнес з по роботі з електронними грошима по всьому світу, відкрити рахунки IBAN, стати учасником SWIFT і SEPA і випускати платіжні карти. Власник ліцензії EMI у Великобританії уповноважений надавати будь-які послуги на території ЄЕЗ без необхідності проходити окремий дозвіл в будь-який інший юрисдикції.

Основні особливості ліцензій EMI і AEMI

Механізм EMI дозволяє надавати рішення для бізнесу – банківські послуги та міжнародні перекази. Основними перевагами цього грошового інструменту є наступні:

  • Отримання членства в системі SWIFT;
  • Відкриття облікових записів IBAN для клієнтів EMI;
  • Відкриття рахунку онлайн, як для фізичних осіб, так і для компаній;
  • Випуск карт, підключених до облікового запису клієнта;
  • Доставка санкціонованих платежів банківським організаціям по всьому світу в різних валютах;
  • Прийом платежів з будь-яких іноземних рахунків в платформі SWIFT;
  • Відкриття кореспондентських рахунків;
  • Дотримання зобов’язань по відмивання грошей в рамках підприємницької діяльності.

Обсяг ліцензії AEMI у Великобританії

  • Послуги, пов’язані з внесенням депозитів на платіжний рахунок та зняттям готівки;
  • Здійснення платіжних операцій;
  • Випуск платіжних інструментів та / або еквайринг платіжної операції;
  • Рішення для ініціювання платежів, переказу коштів та обробки облікових даних;
  • Видача електронних грошових коштів, надання супутніх платіжних послуг.

Як отримати ліцензію AMI та EMI у Великобританії

Як правило, процес авторизації охоплює безліч зобов’язань за твердженням, проте сама процедура в Сполученому Королівстві не є складною. По-перше, здобувач ліцензії EMI у Великобританії повинен підходити під операційні критерії, описані нижче:

  • Статутний капітал завжди повинен бути доступний в компанії;
  • Банківський рахунок повинен бути відкритий для індивідуальних або корпоративних цілей;
  • Підтвердження наявності коштів (наприклад, виписка з податкової інспекції);
  • Відсутність будь-яких обмежень або заборон з боку влади ЄС і Великобританії;
  • Для компанії повинен бути відкритий офіс;
  • Необхідно розробити бізнес-модель і програму на наступні роки;
  • Повинна бути описана робота ІТ-систем або інших планованих технічних рішень.

Документи для ліцензування EMI у Сполученому Королівстві

Щоб отримати дозвіл, заявнику необхідно подати в Управління з фінансового регулювання і контролю Великобританії пакет документів разом із заявкою. Вона включає, але не обмежується наступними документами:

  • Статут Асоціації та Програма діяльності;
  • Огляд передбачуваної ділової активності, що включає прогнозований бюджет на 3 роки, який гарантує, що EMI діє належним чином і застосовує правильні системи внутрішнього контролю, політики та механізми;
  • Огляд функцій керівництва і використовуваних механізмів внутрішнього контролю, що охоплюють адміністративні процедури, процедури управління ризиками та бухгалтерського обліку;
  • Огляд механізмів внутрішнього контролю, створених для дотримання законодавства щодо протидії незаконному обігу коштів та фінансуванню терористичних операцій;
  • Огляд структури компанії і відносин з представниками, посередниками, приватними особами або компаніями, через які EMI планує мати справу з електронними грошима або іншими організаціями, яким послуги будуть передані на аутсорсинг, а також огляд взаємовідносин в цих платіжних системах;
  • Інформація про власників, вище керівництво та корпоративна документація;
  • Інформація про аудиторську організацію, яка проводитиме планові перевірки, або про сертифікованого аудитора, який незалежно проводить перевірки;
  • Інформація про створений офіс компанії.

Якщо вас цікавить отримання ліцензії EMI у Великобританії, будь ласка, зв’яжіться з нашими фахівцями для отримання подальшої інформації. Також ви можете переглянути нові пропозиції в категоріях “Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності”, “Готові компанії”, “Банки на продаж” та “Ліцензії на продаж“.

Попередній Наступний