Обзор лицензий AEMI и EMI в Великобритании

Обзор лицензий AEMI и EMI в Великобритании

В Великобритании по закону разрешено создать компанию в финансовом секторе и получить соответствующее разрешение от Управления по финансовому регулированию и контролю Великобритании (FCA), что дает уполномочивает менее чем за один год создать бизнес по работе с электронными деньгами по всему миру, открыть счета IBAN, стать участником SWIFT и SEPA и выпускать платежные карты. Владелец лицензии EMI в Великобритании уполномоченный предлагать любые услуги на территории ЕЭЗ без необходимости проходить отдельный процесс авторизации в любой другой юрисдикции.

Главные особенности лицензий EMI и AEMI

Механизм EMI позволяет предоставлять решения для бизнеса — банковские услуги и международные переводы. Основными преимуществами этого денежного инструмента являются следующие:

  • Получение членства в системе SWIFT;
  • Открытие учетных записей IBAN для клиентов EMI;
  • Открытие счета онлайн, как для физических лиц, так и для компаний;
  • Выпуск карт, подключенных к аккаунту;
  • Доставка санкционированных платежей банковским организациям по всему миру в различных валютах;
  • Прием платежей с любых иностранных счетов в платформе SWIFT;
  • Открытие корреспондентских счетов;
  • Соблюдение обязательств по отмыванию денег в рамках предпринимательской деятельности.

Объем EMI лицензии

  • Услуги, связанные с внесением депозитов на платежный счет и снятием наличных;
  • Осуществление платежных операций;
  • Выпуск платежных инструментов и / или эквайринг платежной операции;
  • Решение для инициирования платежей, перевода средств и обработки учетных данных;
  • Выдача электронных денежных средств, предоставление сопутствующих услуг.

Получение лицензии EMI в Великобритании

Как правило, процесс авторизации охватывает множество обязательств по утверждению, однако сама процедура в Великобритании не является сложной. Во-первых, соискатель лицензии должен подходить под операционные критерии, описанные ниже:

  • Уставный капитал всегда должен быть доступен в компании.
  • Счет в банке должен быть открыт для корпоративных/ индивидуальных целей;
  • Подтверждение наличия средств (выписка из налоговой инспекции).;
  • Отсутствие каких-либо ограничений или запретов со стороны властей ЕС и Великобритании;
  • Для компании должен быть открыт офис.
  • Необходимо разработать бизнес-модель и программу на следующие годы;
  • Должна быть описана работа ИТ-систем или других планируемых технических решений;

Документы для EMI лицензии

Для лицензирования, заявителю необходимо предоставить в Управление по финансовому регулированию и контролю Великобритании пакет документов вместе с заявкой. Она включает, но не ограничивается следующими документами:

  • Устав ассоциации и программа деятельности;
  • Осмотр предполагаемой деловой активности, что включает прогнозируемый бюджет на 3 года, который гарантирует, что EMI действует должным образом и применяет правильные системы внутреннего контроля, политики и механизмы;
  • Обзор функций руководства и используемых механизмов внутреннего контроля, охватывающие административные процедуры, процедуры управления рисками и бухгалтерского учета;
  • Обзор механизмов внутреннего контроля, созданных для соблюдения законодательства о противодействии незаконному обороту средств и финансированию террористических операций;
  • Обзор структуры компании и отношений с представителями, посредниками, частными лицами или компаниями, через которые EMI планирует иметь дело с электронными деньгами или другими организациями, которым услуги будут переданы на аутсорсинг, а также обзор взаимоотношений в этих платежных системах;
  • Информация о владельцах, высшем руководстве и корпоративная документация;
  • Информация об аудиторскую организацию, которая будет проводить плановые проверки, или о сертифицированном аудиторе, который независимо проводит проверки;
  • Информация о созданном офисе компании.

Если вас интересует получение лицензии EMI  в Великобритании, пожалуйста, свяжитесь с нашими специалистами для консультации. Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Предыдущий пост Следующий пост