Eternity Law International Новости Канадская лицензия по предоставлению денежных услуг для бизнеса (MSB) — отличная альтернатива европейской лицензии EMI

Канадская лицензия по предоставлению денежных услуг для бизнеса (MSB) — отличная альтернатива европейской лицензии EMI

Опубликовано:
7 сентября, 2023

Чтобы начать работать в финтех-сфере, компании необходимо не только пройти регистрацию, но и оформить соответствующее разрешение. Такой документ позволит выполнять определенные операции и предоставлять услуги другим компаниям. Многие активно пытаются оформить EMI лицензию в европейских странах.

Однако такой документ можно получить не очень быстро. Многим приходится лишь 4 месяца собирать нужные для заявки документы и ждать ответа от скрупулезных регуляторов. В итоге с момента задумки и до старта ее реализации может пройти полтора года, а данный рынок не всегда готов ждать новых игроков столь длительный временной промежуток.

Поэтому многие стали искать пути регистрации и получения разрешений за океаном. Оптимальной альтернативой для данной лицензии считается канадское MSB разрешение. Но этот вариант пока не так популярен из-за недостатка знания со стороны потенциальных со-основателей для такого бизнеса. Им нужно понимать, какой функционал можно выполнять с этой лицензией и как ее получить и тогда они смогут принимать решение о регистрации юридического лица в Канаде. Попробуем разобраться в данных вопросах.

Для чего нужна MSB-лицензия в Канаде

Фактически это даже не лицензия, а специальное разрешение, которое могут получить юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые прошли регистрацию в качестве поставщиков платежных услуг. Данную процедуру проводят представители канадского регулятора.

При этом они выставляют требования, которые компании обязуются выполнять. В противном случае их разрешение может быть отозвано. В первую очередь это касается соблюдения канадского законодательства касательно отмывания денег или финансирования террористических организаций. Получить данную лицензию необходимо компаниям, которые:

  • проводят обмен с использованием иностранных валют;
  • предоставляют услуги по переводу или передаче средств;
  • выдают или погашают денежные переводы, дорожные чеки и прочие аналогичные инструменты;
  • работают с виртуальными валютами;
  • предоставляют краудфандинговые услуги.

Данные компании обязуются иметь офис в Канаде и наемный персонал среди местного населения, включая сотрудников на руководящих должностях. При этом у владельцев бизнеса с долей от 20% не должно быть нарушений международного законодательства касательно финансовой деятельности и финансировании незаконных формирований.

Бизнесы на продажу в Канаде

EMI с программным обеспечением в Канаде на продажу

North America, Canada Лицензия EMI
В предложение включено: Счета IBAN SEPA (GB IBAN); SWIFT платежи; Счет CRYPTO для работы с криптовалютой; Зарегистрированный капитал 300 000 евро (не требуется для платежей, но необходим для карточного бизнеса); Имеет право собирать канадские доллары для других финансовых учреждений (корреспондентские банковские услуги); Платформа Full Core Banking с функциями E Banking и модулями API для интеграции…

MSB в Канаде на продажу

North America, Canada Лицензия MSB
Детальное предложение: Лицензированная компания в Канаде Банковские счета в долларах США, евро и фунтах стерлингов в Польше Фирменный сайт Цена и детали: Julia.z@eternitylaw.com Telegram: @juliazhil Присоединяйтесь к нашему телеграм-каналу. На нем мы ежедневно публикуем новые предложения, которые обязательно вас заинтересуют. Свяжитесь с нами для более подробной информации.

MSB в Канаде с банковскими счетами на продажу

North America, Canada Лицензия MSB
Ниже Вы можете увидеть основную информацию о MSB в Канаде с банковскими счетами на продажу MSB в  Канаде — что включено: Что включено: Компания, имеющая лицензию MSB; Юрисдикция: Канада, Британская Колумбия; Номер GIN; Номер LEI; 0 Баланс; Быстрый трансфер. Деятельность: Валютные операции; Перевод денег; Торговля виртуальными валютами (крипто). Открытые банковские счета через Payoneer: В канадских…

Преимущества работы через MSB лицензию

Данная лицензия в сравнении с Европейским аналогом имеет весьма неплохие преимущества. В первую очередь это касается реальных сроков запуска работы и рассмотрения заявки со стороны контролирующих органов. В Канаде этот процесс может занимать до трех месяцев. В любой европейской стране аналогичный процесс занимает год, а в некоторых случаях полтора года. Соответственно, с канадской лицензией вы быстрее начнете работать.

Кроме этого, в Европе есть требования к минимальному количеству наемных сотрудников среди местного населения и завышены требования к уставному капиталу компании. В Канаде достаточно одного местного жителя на руководящей должности (в частности, в качестве комплаенс-офицера).

Также владельцы канадской лицензии смогут работать с криптовалютными формами. В Европе на данную деятельность необходимо оформлять отдельный вид лицензии, что очень затратно как во временном, так и в денежном эквивалентах.

Безусловно, европейская лицензия позволяет работать в нескольких странах одновременно и пока канадский аналог не может это предложить. Однако это показывает, что канадское законодательство еще можно трансформировать и предоставить пользователям соответствующие инструменты для работы и возможно в будущем, такие вариации также будут доступны для компаний с канадскими MSB-лицензиями.

Процедура регистрации компании для получения MSB-лицензии

Всего процедуру получения лицензии можно разделить на 3 основных этапа. На первом этапе компания готовит документы для регистрации и передает их представителям регулятора. В частности, им необходимо предоставить:

  • данные о банковских счетах;
  • данные о сотрудниках отдела комплаенс;
  • данные о штате сотрудников;
  • информацию о регистрации компании и со-основателях;
  • прогнозные годовые обороты компании в канадских долларах по каждой планируемой предоставляемой услуге;
  • данные о филиалах и агентах.

На подготовку документа с момента регистрации предоставляется до 2 месяцев. После этого начинается второй этап, а именно рассмотрение заявки. Этот процесс также проходит за 2 месяца, но иногда могут проверить все документы за месяц (при отсутствии ошибок в документах и соответствии всем правилам и законодательству Канады).

Если все в порядке, компании можно запускать свою платежную инфраструктуру. Для этого нужно иметь корреспондентские счета в банковском учреждении. Эти счета должны быть в популярных валютах и через данные счета можно будет предоставлять операции по переводу средств. Чем более продуманно в компании разработают комплаенс-процедуры, тем ниже рисковый рейтинг будет у компании и тем больше услуг она сможет предоставлять.

Для проведения международных переводов, которые недоступны в банковских учреждениях, компания может заключать договора с местными или иностранными поставщиками переводов. Если в компании хотят запустить карточные программы, то необходимо заключать договор с соответствующими эмитентами карт.

Для обеспечения SEPA-платежей, компании нужно подключаться к другим поставщикам услуг. Если работать планируют через SWIFT-переводы, то можно заключать договора с банковскими учреждениями. Для работы на рынке криптовалют нужно интегрироваться к криптобиржами. Но хранить криптовалюту клиентов на собственном счете можно после прохождения регистрации в Комиссии по регулированию ценных бумаг. Это более сложный процесс, нежели получение MSB-лицензии.

Кто может помочь с оформлением заявки

Канадские службы менее скрупулезны, нежели европейские, но это не значит, что прохождение регистрации будет простым и безболезненным. Компании нужно предоставить немалый пакет документов. Также представители контролирующих органов могут запросить дополнительную информацию или подтверждающие документы. А это не только много проблем, но и временные затраты и недополучение дохода.

Поэтому обращайтесь за помощью к нашим специалистам. Каждый из сотрудников неоднократно сотрудничал с канадскими контролирующими органами и знает специфику их требований. Мы поможем подготовить такой пакет документов, с которым вы получите разрешение на ведение деятельности в самые короткие из возможных сроков и будете работать быстрее, чем любой из ваших конкурентов. Для консультации свяжитесь с нашими специалистами любым удобным для вас способом.

Вам может быть интересно

Регистрация компании в Брунее

Бруней (Бруней-Даруссалам) – небольшое государство (султанат) в Юго-Восточной Азии с огромным потенциалом для открытия и ведения бизнеса. Это одна из самых богатых стран мира. В султанате главными экономическими сферами являются нефтедобывающая и деревообрабатывающая промышленности, а также сельское хозяйство. Но самыми выгодными сферами капиталовложения считаются телекоммуникация и электронная коммерция. К тому же власть, в лице султана,...

Как создать мобильный банк

Во всем мире мобильный банки используются миллионами человек разных возрастов. Если у вашего банка до сих пор нет мобильного приложения, то вскоре клиенты, сотрудничающие с вами, пойдут туда, где такое приложение есть. Итак, как создать мобильный банк и обеспечить еще большее удобство для своего клиента? Задействование современных технологий: как создать мобильный банк быстро, и получить...

Создание банка в Черногории

В соответствии со World Bank Doing Business report,  Черногория занимает 42-е из 190 место среди юрисдикций по критерию простоты ведения бизнеса.  Иностранные инвесторы в Черногории имеют тот же статус, что и национальные инвесторы, более того, что Черногория привлекает инвесторов оптимальной системой налогообложения.  Также Черногория имеет широкий рынок высококвалифицированных сотрудников, стабильную демократическую политику. Формирование банка в...

Регулирование цифровых платежей в Юго-Восточной Азии

В быстро меняющемся мире цифровых платежей Юго-Восточная Азия находится в стадии глубокой трансформации в способе, которым финансовые регуляторы формируют окружающую среду для EMI в регионе Азии. Бурное развитие малых и средних предприятий (МСП) с традиционных каменных магазинов в виртуальную сферу привело не только к нарушению установленной бизнес-динамики, но и спровоцировало быстрые изменения в регуляторных стандартах,...

Соответствие GDPR

Соответствие GDPR: правила экспорта персональных данных из Европейского Союза Соответствие GDPR — актуальный вопрос, так как за последние годы при попадании на любой интернет-ресурс активные пользователи всемирной паутины отметили изменение в политике конфиденциальности, а также обновление этой системы. Произошло также изменение вида запроса на сохранение cookie (куки) – временных файлов и возможности пользование персональными данными....

Налогообложение криптовалют в Германии

В Германии предлагаются выгодные налоговые условия для индивидуальных долгосрочных активов в криптографической валюте. Ниже, мы рассмотрим отдельные и наиболее важныы моменты закона, регулирующего налогообложение криптовалют в Германии. Попробуем разобраться в особенностях рекомендаций Федерального центрального налогового управления Германии (Bundeszentralamt für Steuern или BZSt) и Министерства финансов Германии (BMF) для физических лиц, а также проанализируем, чем именно...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Нью-Йорк

1178 Бродвей, 3-й этаж № 3353 Нью-Йорк, NY 10001

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7