Відкриття рахунку для вашого міжнародного підприємства з платіжною системою в Казахстані можливо без особливих зусиль, оскільки ймовірність відмови у обслуговуванні є незначною, незалежно від вашої країни походження.
Відкривши рахунок, ви отримуєте можливість надсилати платежі в будь-яку точку світу та отримувати платежі з будь-якої країни. Крім того, ви можете додати криптовалюту до свого гаманця і вільно конвертувати її в фіатну валюту.
Основні деталі:
Клієнти з різних країн часто витрачають багато часу на пошук надійних каналів для здійснення платежів у різних валютах.
Нерезидентські компанії можуть відкривати рахунки з будь-якої точки світу, без необхідності відправляти представників в країну. Маючи рахунок, ви можете здійснювати перекази в різних напрямках.
Важливі моменти:
- Компанія має ліцензію на надання фінансових послуг та діє відповідно до регулювання Фінансового управління.
- Громадяни практично будь-якої країни можуть відкривати рахунки з комфорту свого дому.
- Платежі можуть здійснюватись через банки.
- Рахунок, схожий на традиційний банківський рахунок. Система платежів для рахунків у різних валютах надає різні IBAN.
- Транзакціі відбуваються через системи SWIFT.
- Ви можете оформити платіжну карту, надану PSP. Платіжна система вбудована в провідну платформу обміну криптовалютою, що дозволяє вам здійснювати двосторонні операції з криптовалютою.
- Повний спектр послуг, включаючи платіжні рахунки, перекази коштів, збір коштів, обробку платежів та багато іншого.
Надані послуги:
Фінтех-компанія обслуговує клієнтів практично з усього світу. При відкритті рахунку ви матимете доступ до різних фінансових інструментів, включаючи:
- Миттєві перекази
- Мультивалютні IBAN
- Миттєвий обмін валюти
- Дебетові та попередньо оплачені картки
- Відкриття рахунку віддалено
- Повний контроль над вашим рахунком
- Веб-банкінг з усіма можливостями
- Відправка, отримання та обмін криптовалютами на фіатні гроші, дозволені модулем блокчейн.
Право відкриття рахунку:
ПСП в основному обслуговує клієнтів з наступних юрисдикцій:
- Оффшорні зареєстровані компанії
- Компанії, зареєстровані в усьому світі, за винятком США та Південної Америки.
Після відкриття рахунку вашій компанії буде присвоєно рівень ризику, який впливає на вартість наданих послуг та податки:
- Рівень ризику A: Низький ризик
- Рівень ризику B: Середній ризик
- Рівень ризику C: Підвищений ризик
Також роль відіграють види бізнес-діяльності та юрисдикція реєстрації. Проте жодна юрисдикція не автоматично призводить до відмови у наданні послуг. Наприклад, компанії, що займаються природними ресурсами, MSB/PSP, спекулятивною торгівлею та схожими галузями, можуть бути віднесені до рівня ризику C, але при цьому все одно використовувати фінансові послуги.
Обмежені країни:
Компанії, зареєстровані в чорних списку країн, не можуть скористатися послугами PSP. Компанії з країн сірого списку віднесені до рівня ризику C.
- Іран, а також Північна Корея та Сирія є три країни, що перебувають у чорному списку.
- Країни сірого списку в основному включають країни, ретельно контрольовані FATF.
Необхідні документи для відкриття рахунку:
Документи, включаючи Свідоцтво про реєстрацію, статут та положення про компанію, Довідку про керівника, та Свідоцтво про добру репутацію, що містять наступну інформацію:
- Назва компанії
- Реєстраційний або ідентифікаційний номер компанії
- Дійсна адреса компанії
- Види діяльності компанії
- Корпоративний телефонний номер
- Дата реєстрації
- Місце реєстрації
- Адреса веб-сайту компанії
- Виписка з Національного реєстру компаній, що містить наступну інформацію:
- Дійсна адреса компанії
- Імена керівників компанії
- Імена акціонерів компанії
- Основні види роботи компанії
- Квитанція, що підтверджує фактичну адресу компанії
- Ліцензія або договір
- Реєстр акціонерів
- Реєстр керівників
- Джерела багатства і операційні кошти:
- Виписка з рахунку компанії
- Договори з клієнтами
- Договори з постачальниками
- Рахунки-фактури
Документи власника корпоративного отримувача (якщо власником є юридична особа)
Якщо компанія має корпоративний рахунок, а не фізичні особи, необхідно надати наступні документи:
Документи компанії
Виписка з Національного реєстру компаній, що містить наступну інформацію:
- Дійсна адреса компанії
- Керівники корпоративного отримувача
- Акціонери корпоративного отримувача
- Список клієнтів КП, компанії
- Основні види роботи корпоративного отримувача
- Квитанції, що підтверджують фактичну адресу корпоративного отримувача
- Реєстр корпоративного отримувача
Особисті документи власників та керівників компанії:
Будь ласка, надайте наступні документи:
- Кольорова копія вашого паспорта.
- Остання квитанція за комунальні послуги як підтвердження місця проживання власника/керівника.
- Супровідний лист.
Документи, крім анкетних форм, повинні бути засвідчені при поданні заявки на відкриття рахунку.
Зверніть увагу, що компанія-постачальник послуг може запитувати додаткові документи та інформацію залежно від вимог і політики відповідних регуляторів та організацій.
Відкриття рахунку: захищена та віддалена система
Дотримуйтеся цих кроків, щоб безпечно та частково відкрити рахунок для вашої організації:
- Запросіть консультацію, щоб визначити можливість відкриття рахунку для вашої компанії.
- Підготуйте повний набір документів для заявки.
- Розпочніть процес відкриття рахунку.
- Після відкриття рахунку увійдіть в додаток.
