Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) та Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) є основними регуляторними органами на Філіппінах, одній з найактивніших країн Південно-Східної Азії в галузі криптовалют. Вони відповідають за всі питання, що стосуються віртуальних валют, віртуальних активів, віртуальної діяльності та обміну віртуальними активами. Підприємства, які зберігають, передають, продають або пропонують інші пов’язані фінансові послуги для віртуальних активів, класифікуються як VASP згідно з циркуляром BSP № 1108.
У 2025 році SEC додала нові правила CASPS для підприємств, які пропонують послуги обміну, зберігання або брокерські послуги біткойнів. Ці політики спрямовані на захист споживачів, підвищення операційної прозорості та зменшення небезпек, пов’язаних з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Ліцензія на криптовалюту на Філіппінах
На островах дозвіл на криптовалюту надає бізнесу право використовувати легальний ринок віртуальних активів. Згідно зі своєю дозволеною діяльністю, компанії, що мають ліцензію в цій галузі, надають такі послуги, як обмін криптовалютою, хостинг гаманців, грошові перекази та інвестиційні платформи, серед іншого. Організації повинні дотримуватися набору критеріїв капіталу, звітності та операційної діяльності згідно з ліцензійною системою.
Таким чином, будь-який такий гравець отримує легітимність завдяки ліцензії на криптовалюту на Філіппінах, що, у свою чергу, сприяє довірі серед інвесторів та користувачів, які, ймовірно, займатимуться таким видом діяльності. Крім того, це полегшує інтеграцію платіжних систем, що відповідають національним фінансовим нормам Філіппін щодо ліцензування криптовалют, та відкриття рахунків у найближчих комерційних банках.
Загальна інформація
| Регулятор | Центральний банк Філіппін (Bangko Sentral ng Pilipinas, BSP) для VASP; Комісія з цінних паперів (SEC) для токенізованих активів |
| Тип ліцензії | Постачальник послуг віртуальних активів (VASP): біржа, перекази, кастодіальні послуги, обмін фіат/крипто |
| Мінімальний капітал | Вимоги до капіталу значно різняться залежно від нормативно-правової бази та бізнес-моделі.Відповідно до нещодавніх пропозицій SEC для постачальників послуг у сфері криптоактивів, вимоги до сплаченого капіталу можуть сягати 100 мільйонів філіппінських песо.Для регульованих BSP організацій, що надають послуги у сфері віртуальних активів (VASP), вимоги до капіталу оцінюються у кожному конкретному випадку індивідуально. |
| Термін отримання | ~2-4 місяці (залежить від рівня підготовки до комплаєнсу) |
| Паспортизація (ЄС) | Ні (ліцензія діє локально, без міжнародної паспортизації) |
| Місцевий офіс | Обов’язковий (зареєстрована компанія та фізична присутність на Філіппінах) |
Як отримати криптоліцензію на Філіппінах
Ліцензія VASP на Філіппінах, що пропонує фінансові послуги, пов’язані з криптовалютою, повинна мати ліцензію VASP. У ліцензії VASP на Філіппінах використовується обмін валюти для переказу цифрових інвестицій, обміну віртуальних активів на фіатні гроші та зберігання криптовалюти в гаманцях. Окрім створення місцевого бізнесу з фізичною присутністю на Філіппінах, кандидат на отримання криптоліцензії на Філіппінах також повинен надати вичерпні операційні документи та докази того, що він відповідає мінімальним критеріям капіталу. Однак, щоб вивчити систему коригування та вдосконалити механізми відповідності, BSP тимчасово призупинив прийом нових заявок VASP.
Вимоги до ліцензії на криптовалюту на Філіппінах
Ключовими пунктами ліцензії на криптовалюту на Філіппінах будуть:
- реєстрація бізнесу на Філіппінах та зазначення того, що його цілі знаходяться в індустрії криптовалют
- Фізичний офіс повинен бути відділом комплаєнсу.
- Мінімальна сума сплачених коштів, таких як CASP, становить 100 мільйонів ₱.
- Рекомендація щодо підструктури AML/CTF, політики управління ризиками та бізнес-плану.
- Повинні бути впроваджені системи кібербезпеки, захисту даних та ідентифікації клієнтів.
- Інформація повинна періодично повідомлятися регулятору та підлягає постійному моніторингу.
- Усі компанії з ліцензією на криптовалюту на Філіппінах реєструються прозоро та безпечно, щоб знизити ризик для інвесторів та клієнтів.
Зазвичай для реєстрації на філіппінській криптовалютній біржі необхідно виконати такі процедури:
- Створити місцеву галузь відповідно до законодавства Філіппін.
- Згідно з установчими документами, метою компанії має бути надання послуг, пов’язаних з криптовалютою, таких як обмін віртуальними активами, зберігання та передача.
- Скласти всі необхідні документи, які зазвичай охоплюють бізнес-план, внутрішню політику, інструкції з дотримання правил.
Надіслати запит на отримання дозволу до SEC (для CASP) або BSP (для VA). Дотримуватися таких правил, як підтримка капіталу, подання файлів AML/CTF та аудиторські звіти. Сама резиденція не може відповідати вимогам ліцензування; іноземним компаніям потрібна місцева філія або дочірня компанія на ринку.
Наскільки важливі питання проживання та корпоративні аспекти?
Звідси випливає, що якщо група людей, які не проживають на островах, бажає подати заявку на отримання ліцензії на криптовалютну біржу на Філіппінах, їм потрібне підприємство, зареєстроване на Філіппінах. Місцеве представництво фірми вимагатиме зареєстрованої адреси, місцевих директорів та відповідальних осіб. Це фактично означає, що всі постачальники послуг криптовалюти матимуть зв’язок або доступний зв’язок з регулюванням діяльності в межах юрисдикції країни.
Короткий зміст
Ліцензія на обмін криптовалютою на Філіппінах відкриває офіційне вікно діяльності для всіх зацікавлених сторін у зростаючій індустрії цифрових активів. З цієї причини ліцензована компанія, що представляє сервіс гаманців, ліцензію на обмін криптовалютою на Філіппінах або постачальника платежів, гарантовано отримає довіру разом із доступом до банківських послуг загалом у країні, а також матиме дуже ретельний регуляторний захист.
Уряд Філіппін все ще збирається просувати закони, які забезпечать максимально сприятливе регуляторне середовище для криптовалютного бізнесу, яке залучить відповідальний бізнес і водночас захистить користувачів від тих операторів, які зареєстрували свої компанії під неправдивим приводом.
FAQ
Чи є криптовалюта законною на Філіппінах?
Так, криптовалюта є законною на Філіппінах. Галузь контролюється BSP та SEC, щоб забезпечити відповідність операцій з криптовалютою рекомендаціям щодо захисту прав клієнтів та монетарному законодавству.
Скільки коштує ліцензія на криптовалюту?
Вартість варіюється залежно від типу ліцензованої криптовалюти на Філіппінах. Плата за подання заявки може починатися приблизно від ₱100 000, а щорічна плата за нагляд та вимоги до капіталу залежать від діяльності компанії.
Який банк на Філіппінах є криптодружелюбним?
Мало хто з місцевих банків співпрацює з ліцензованими VASP та CASP, але партнерство залежить від внутрішньої політики відповідності банку. Зазвичай компанії повинні підтвердити реєстрацію на коригування та відповідність вимогам AML для відкриття рахунків.
Чи оподатковуватимуть Філіппіни криптоактиви до 2028 року?
Хоча немає підтвердженої загальнонаціональної політики оподаткування криптовалют, спеціально розробленої на 2028 рік, уряд вивчає оподаткування цифрових придбань. Платежі та прибуток від продажу криптовалюти можуть вже підпадати під чинне податкове законодавство.
Чи дозволена торгівля криптовалютою на Філіппінах?
Так, торгівля криптовалютою дозволена через зареєстровані або ліцензовані на Філіппінах криптобіржі. Фізичні особи також можуть легально купувати, продавати та зберігати віртуальні валюти, якщо платформа відповідає місцевим правилам.
Чи звільнена від оподаткування криптовалюта на Філіппінах?
Ні, прибуток від продажу криптовалюти не є повністю звільненим від оподаткування. Дохід, отриманий від торгівлі або інвестування в криптовалюту, може підлягати податку на прибуток або прибуток залежно від транзакції.
Чи має Binance ліцензію на Філіппінах?
Наразі Binance офіційно не ліцензована на Філіппінах. SEC застерігає громадськість від використання незареєстрованих майданчиків та закликає інвесторів торгувати лише з регульованими криптобіржами.
Як отримати криптоліцензію на Філіппінах?
Ліцензія VASP на Філіппінах, яка пропонує фінансові послуги, пов’язані з криптовалютою, повинна мати ліцензію VASP. У ліцензії VASP на Філіппінах використовується обмін валюти для переказу цифрових інвестицій, обміну віртуальних активів на фіатні гроші та зберігання криптовалюти у гаманцях.