ОФШОРНАЯ БАНКОВСКАЯ ЛИЦЕНЗИЯ

ОФШОРНАЯ БАНКОВСКАЯ ЛИЦЕНЗИЯ

Банковская отрасль в офшорных юрисдикциях была практически уничтожена FATCA. В настоящее время он снова набирает популярность. Мы хотели бы предоставить вам обзор лучших юрисдикций для получения офшорной банковской лицензии.

МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК

В 2012 году IRS в США объявило войну оффшорным банкам, закрыв небольшие банки и наложив огромные штрафы на крупные банки, которые могли платить.
На тех, кто не отчитывается по счетам в долларах США, по-прежнему налагаются штрафы.

Конгресс США принял FATCA, который требует, чтобы все международные банки, работающие с долларом США, ежегодно отчитывались о держателях счетов в долларах США. По сути, этот факт превратил оффшорных банкиров в бесплатных агентов IRS.

Реализация проекта откладывалась на годы, и никто не понимал, как он будет реализован. Эта неопределенность делала практически невозможным получение новых лицензий оффшорных банков и практически не гарантировала заявителю открытие корреспондентского счета.

Никто не был готов попытаться открыть новый банк. Все действующие банки были заняты закрытием текущих проблем с AML и Compliance, и никто не рискнул открывать новые проекты.

В 2016 году IRS вышла победителем из этой войны, и почти каждый банк в мире подписал соглашение с FATCA. На данный момент к новым банкам предъявляются дополнительные требования, однако, как показывает практика, все они выполнимы.

ЛУЧШИЕ ЮРИСДИКЦИИ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ ОФШОРНОГО БАНКА НА СЕГОДНЯ:

  • Андорра
  • Ангилья
  • Багамы
  • Барбадос
  • Бермуды
  • Белиз
  • Каймановы острова
  • Доминика
  • Ливан
  • Люксембург
  • Монсеррат
  • Сейшельские острова
  • Сент-Китс и Невис Святой
  • Винсент и Гренадины
  • Вануату

Советы по выбору лучшей юрисдикции для получения лицензии оффшорного банка:

Выбирая юрисдикцию, определите размер резервного капитала. По некоторым законам требуется от 500 000 до 3 миллионов долларов для получения лицензии контролируемого банка и от 1 до 7 миллионов долларов стандартного капитала для небольшого международного банка. В таких юрисдикциях, как Панама и Люксембург, потребуется 30 миллионов долларов за генеральную лицензию.

Андорра и Люксембург выдают лицензии крупным частным банкам.

Каймановы острова предпочитают инвестиционные и контролируемые банки (юрисдикция признана способной проводить транзакции с высочайшей степенью надежности).

Вануату — обычная юрисдикция для европейских материнских компаний.

Лицензия Сент-Китс и Невис и Доминика связывает банк с восточно-карибским регионом, что означает, что банк работает в рамках регионального центрального банка. Регистрация оффшорного банка на Доминике занимает всего 1-2 месяца.

Белиз может считаться предпочтительной юрисдикцией для создания банка для внесения депозитов, однако необходимо учитывать высокие требования к капиталу (500 000 долларов США).

Многие международные банки расположены в Панаме из-за низких требований к заработной плате, стоимости рабочей силы, виз для руководителей и репутации мирового класса.

Гамбия — одна из самых простых и быстрых процедур получения лицензий. Более того, эта юрисдикция не входит в белые и белые списки ОЭСР и ФАТФ, что делает ее незаметной на данный момент.

Даже если вы хотите принимать займы в США, мы можем зарегистрировать банк, соответствующий требованиям FATCA.

На данный момент — это оптимальная юрисдикция для открытия оффшорного банка.

УПРАВЛЯЮЩИЙ БАНК

Банк с контролируемой лицензией может осуществлять деятельность только лицом, указанным в лицензии. Таким образом, каждый клиент / владелец банка должен быть одобрен центральным банком.

Поднадзорные банки обычно регистрируются на крупные семейные компании, группы богатых людей или транснациональные корпорации для кредитования физических лиц по всему миру без налоговых обязательств. Подконтрольный банк не может обслуживать широкий круг лиц.

МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК

Такие лицензии чаще всего связаны с оффшорной индустрией. Этот тип лицензии позволяет вам вести все виды банковского бизнеса с клиентами за пределами страны выдачи лицензии. Например, если вы создаете международный банк в Белизе, вы можете предлагать услуги кому угодно, кроме жителей Белиза.

ГЕНЕРАЛЬНЫЙ БАНК

Генеральная лицензия позволяет вам вести бизнес с местными и международными клиентами. Конечно, центральные банки в первую очередь хотят защитить своих граждан, поэтому требования к капиталу и регулирование общих банков в целом строже, чем для международных банков.

ПРИОБРЕТЕНИЕ ДЕЙСТВУЮЩЕЙ ЛИЦЕНЗИИ ОФШОРНОГО БАНКА

Часто бывает, что компании обращаются за лицензиями и долго выдерживают процедуры AML и Compliance. Часто бывает, что после получения лицензии компания больше не нуждается в банке как таковом (потеря финансирования или изменение решения учредителей).

Однако согласно процедуре, каждый владелец банка должен быть одобрен регулирующим органом, то есть нельзя просто купить лицензию и начать работу. Новая группа собственников должна пройти тщательную проверку, представить новый бизнес-план и предоставить личные финансовые отчеты.

Этот процесс занимает несколько месяцев.

Наличие готовых компаний с банковскими лицензиями уточняется по запросу клиента.

ПРЕДЛАГАЕМЫЕ УСЛУГИ

Стоимость получения банковской лицензии под ключ для лицензии международного банка составляет от 175 000 до 650 000 долларов США, в зависимости от юрисдикции, качества вашего бизнес-плана и наличия у вас лицензии в другой юрисдикции.

Наша компания оказывает помощь в подготовке всех необходимых процедур, составлении бизнес-плана, прохождении процедур AML, KYC, поиске сотрудников для выполнения требований для получения лицензий и интеграции банковских систем в систему работы компании.

ГОТОВЫЕ БАНКИ НА ПРОДАЖУ

В продаже есть готовые лицензии. Обратиться с просьбой.

Свяжитесь с нашим специалистом, чтобы узнать больше о банковских лицензиях и получить индивидуальное предложение.

Метки
    Другие лицензии