Eternity Law International Новости Оффшорная банковская лицензия на Каймановых островах

Оффшорная банковская лицензия на Каймановых островах

Опубликовано:
15 января, 2024

Кайманы приобрели статус важного финансового центра в своем регионе. Несмотря на их компактные размеры, здесь сосредоточено множество банков и финансовых учреждений, включая международные. В последние годы острова стали популярным местом для бизнеса для банковского бизнеса, привлекая многочисленные фирмы, работающие в этой сфере. Несмотря на свою привлекательность, юрисдикция до сих пор остается в тени для многих поставщиков корпоративных услуг. Это несмотря на то, что регион предлагает массу перспектив. Местное правительство активно поддерживает иностранных предпринимателей, предлагая выгодные условия, такие как низкие налоги, быстрая регистрация компании и т. д.

Наша компания предлагает обширный перечень услуг по сопровождению и поддержке бизнеса. Мы работаем в сотнях коммерческих направлений и готовы предложить вам готовые решения на продажу, в частности, лицензии PSP в Бразилии, на Мальте, в Эстонии и в других странах.

Бизнесы на продажу на Каймановых островах

Банк на продажу на Каймановых островах

Offshore, Cayman Islands Продажа банков
Банк на продажу на Каймановых островах имеет лицензию категории “Б”, которая дает право вести банковскую деятельность по всему миру, но запрещает вести деятельность на Каймановых островах. Банк соответствует требованиям всех регулирующих органов, а также требованиям Basel II, проводит KYC, Anti-Money Laundering (“KYC/AML”) проверки по всем без исключения клиентам. Особенности банка Банк на продажу предоставляет открытие…

Лицензия SIBL на Каймановых островах на продажу

Offshore, Cayman Islands Брокеры форекс
Новое инвестиционное предложение – лицензия SIBL на Каймановых островах на продажу. Основные детали предложения представлены ниже. Лицензия SIBL на продажу: детали сделки Тип лицензии: лицензия Securities Investment Business Law (SIBL), регулируемая Денежно-кредитным управлением Каймановых островов (CIMA). Лицензия имеет следующие характеристики: Один банковский счет UOB Malaysia для клиентских средств и один для компании; Имеются деловые отношения…

Банк на Кайманах на продажу

Europe, UK Продажа банков
Предлагается банк на Кайманах на продажу. Банк на Каймановых островах на продажу — что включено: Веб-сайт; Комплекс программного обеспечения, направленный на автоматизацию банковской деятельности с клиентскими средствами и административной панелью для собственника; Административная панель платформы MasterCard для активации и списания дебетовых карт; Банковский счет в Национальном банке Каймановых островов и корреспондентский банковский счет в Австралии…

Регулирование банковского сектора на Каймановых островах

Принципы конфиденциальности и секретности в данной юрисдикции закреплены в законодательстве, включая Закон о Конфиденциальных отношениях и Закон о регулировании банковского дела и трастовых компаний.

Первый предусматривает уголовную ответственность за несанкционированное раскрытие конфиденциальной информации, подпадающей под защиту профессиональной тайны, и предоставляет доступ полиции при расследовании серьезных преступлений.

Деятельность банков на Кайманах регулируется Законом о банках и трастовых компаниях, который классифицирует банковские лицензии следующим образом.

  1. Класс А. Это высшая банковская лицензия, выданная всего 16 банкам на островах. Она разрешает банку предоставлять услуги как на местном, так и на международном рынке. Обычно этот вид лицензии предоставляется филиалам или дочерним фирмам международных банков с капиталом не менее 50 миллионов американских долларов.
  2. Класс В неограниченный. Лицензия этого класса позволяет компании работать только в оффшоре. Банкам с этой лицензией запрещено вести бизнес с резидентами этих островов, но разрешены любые банковские операции за пределами юрисдикции.
  3. Класс В ограниченный. Эта ограниченная лицензия предоставляется исключительно иностранному владельцу банка. Обычно ею обладают банковские организации из других стран или иностранные корпоративные группы. Также она может быть предоставлена новым банкам на Каймановых островах, осуществляющим казначейские функции для членов группы и не имеющим намерений принимать депозиты от третьих сторон.

Преимущества получения оффшорной банковской лицензии на Каймановых островах

Не оставив в стороне перспективы банковского сектора, острова приняли законодательные меры, позволяющие им стать международным финансовым центром с собственным законодательством в областях финансов и налогообложения. Это привлекает внимание глобальных фирм, особенно тех, которые ищут выгодные налоговые условия.

Предприятиям на островах предоставляется гибкость в работе с мировыми рынками, а также всестороннее правовое окружение, поощряющее цифровую трансформацию и инновации в сфере финансов и банковского дела. Эта страна имеет экономически стабильную и политически устойчивую систему, активно улучшает свою физическую инфраструктуру. Те, кто решит зарегистрировать банковский бизнес в этой юрисдикции, могут воспользоваться и другими преимуществами региона.

  1. Кайманы создают благоприятные законы, поддерживая развитие финансовой сферы и банковского сектора. В 2019 году внедрена нормативная база для цифровых активов, обеспечившая ясность для бизнеса и инвесторов на рынке. Правовая система, основанная на принципах общего права, предоставляет знакомую среду для международных компаний.
  2. Юрисдикция предоставляет четкую нормативную основу для деятельности предприятий, что существенно снижает риск нормативной неопределенности, часто становящейся серьезным препятствием для банковских компаний. Лицензия Каймановых островов обеспечивает ясные указания и требования, гарантируя соблюдение законов в сфере бизнеса.
  3. Здесь сосредоточена квалифицированная рабочая сила с опытом в финансовом секторе, владеющая английским языком. Это также привлекает компании в индустрии блокчейн и криптовалют.
  4. Финансовые преимущества включают низкий налог на прибыль, отсутствие налогов на проценты, дивиденды, управление, роялти, техобслуживание и гербовый сбор. Иностранные компании освобождаются от пошлины на ввоз, на прирост капитала и наследство.
  5. Лицензирование в этой стране позволяет снизить налогообложение для иностранных сотрудников и директоров-нерезидентов. Банковский бизнес избегает двойного налогообложения благодаря многочисленным соглашениям с другими странами.
  6. Стратегическое расположение острова делает его идеальным местом для бизнеса и инвесторов, желающих получить доступ к мировым рынкам. 
  7. Юрисдикция соответствует международным стандартам. Получение оффшорной банковской лицензии на Кайманах подчеркивает соблюдение компанией этих стандартов, что важно в контексте борьбы с финансовыми преступлениями и кибератаками.
  8. Лицензия подтверждает готовность компании работать в соответствии с законом, обеспечивая безопасность и надежность бизнеса в сфере банковского дела.

Процесс получения оффшорной банковской лицензии на Каймановых островах

Лицензирование доступно только для фирм, которые официально зарегистрированы в юрисдикции. Обычно регистрация юридического лица здесь занимает не более 14 дней и включает в себя выбор организационно-правовой формы, определение имени фирмы, разработку устава и других корпоративных документов. После получения свидетельства о регистрации, организация может приступить к следующим этапам процесса.

Этап подготовки документов включает следующие шаги.

  1. Бизнес-план. Ключевой документ, в котором детально описываются основные процессы компании, ее стратегия, прогнозируемая финансовая прибыль и потенциальные риски. Четкость и полнота бизнес-плана играют важную роль в успешном прохождении лицензирования.
  2. Политики AML/CFT. Компания должна предоставить регулятору четкий план по предотвращению финансирования терроризма и отмывания средств. Необходимо разработать и внедрить эффективные процедуры для обеспечения безопасности и защиты инвесторов и клиентов.
  3. Информация о владельцах. Подробные сведения о владельцах компании, ключевых лицах и акционерах, включая паспортные данные, квалификацию, опыт и место жительства.
  4. Доказательство адреса. Подтверждение юридического и физического адреса компании, включая аренду местного офиса, соответствующего требованиям CIMA.

Эти документы, а возможно, и дополнительные материалы, должны быть оформлены в соответствии с действующими законами. Наши специалисты помогут вам в сборе документации. Мы также готовы предложить вам готовые решения, в частности, лицензии на криптовалюту на Багамах, в Эстонии, Лабуане и других странах.

После подготовки документов компания подает заявление на получение лицензии в CIMA. Возможно проведение собеседования с руководителями компании. Регулятор проводит тщательную проверку заявления и предоставленной информации, затем оценивает пригодность компании для работы в банковском секторе.

Ожидание решения и процесс оценки могут занять от 3 до 4 месяцев. При положительном решении, CIMA предоставляет принципиальное одобрение вместе со списком требований. После выполнения всех требований, включая размещение необходимых заявлений на сайтах компании и внесение оплаченного капитала, CIMA выдает полное банковское разрешение.

Требования и ограничения при получении оффшорной банковской лицензии на Каймановых островах

Для успешного прохождения процедуры лицензирования необходимо, чтобы фирма соответствовала определенным эксплуатационным и нормативным требованиям:

  • предоставление минимального уставного капитала в один из местных банков;
  • открытие физического, юридического офиса на территории юрисдикции, через который осуществляются все транзакции компании;
  • реализация встроенной системы защиты с обязательным уведомлением CIMA при возникновении взломов или сбоев в работе систем. Доклад об анализе последствий должен быть представлен в течение 14 дней с момента инцидента;
  • назначение утвержденного внешнего аудитора для ежегодного мониторинга бизнес-операций;
  • ведение отдельного клиентского счета с четким отражением каждой проведенной транзакции;
  • соблюдение норм и принципов AML/CFT с назначением специалиста по AML;
  • получение предварительного одобрения при изменении состава акционеров, директоров, местоположения офиса, открытии дополнительных офисов за пределами юрисдикции и заключении соглашений об аутсорсинге;
  • наличие минимум 1 акционера (физического или юридического лица, без ограничений по гражданству);
  • минимум 2 директора (только физических лица, без ограничений по гражданству);
  • минимальное количество местных сотрудников.

Ограничения по названию компании

  1. Запрещены наименования, подразумевающие незаконную деятельность или связанные с правительством.
  2. Регистратор имеет право отклонить нежелательные или противоречащие общественным интересам имена фирм.
  3. При использовании названия компании на иностранном языке требуется предоставление перевода, соответствующего указанным ограничениям.

CIMA играет ключевую роль в обеспечении благоприятной, надежной и безопасной среды на рынке банковского бизнеса на островах. Это достигается путем выполнения ряда функций данным регулирующим органом.

  1. CIMA устанавливает стандарты для нормализации взаимоотношений между участниками рынка. Это включает в себя обязательства по ведению финансовой отчетности, внедрению систем управления рисками, установке механизмов защиты клиентов, а также предотвращению финансовых преступлений и других аспектов.
  2. Компании, соответствующие установленным стандартам по мнению регулятора, получают лицензию. Этот документ служит подтверждением законности и надежности фирмы, что способствует созданию доверия со стороны клиентов и инвесторов.
  3. CIMA активно осуществляет мониторинг и проверку деятельности компаний на соответствие установленным требованиям.

Деятельность регулирующих органов на острове направлена на минимизацию финансовых преступлений и защиту интересов участников рынка, способствуя созданию стабильной и безопасной среды в банковской индустрии данного региона.

Наши преимущества

  1. Комплексный подход. Специалисты компании охватывают все аспекты открытия компаний за границей, включая юридические, финансовые и технические аспекты.
  2. Опыт и экспертиза. Компания обладает значительным опытом в решении задач по регистрации и лицензированию банковского бизнеса, имеет глубокие знания международного права и местного законодательства.
  3. Поддержка на всех этапах. Опытные юристы и менеджеры предоставляют услуги от консультаций и подготовки документов до взаимодействия с регулирующим органом и сопровождения процесса лицензирования.
  4. Сотрудничество с разными юрисдикциями. Компания успешно сопровождает клиентов, открывающих компании в различных юрисдикциях.
  5. Индивидуальный подход. Мы предоставляем решения, учитывающие уникальные потребности и пожелания клиента.
  6. Логическое завершение дела. Главный приоритет фирмы — завершить начатое дело, обеспечивая клиентам успешное открытие и лицензирование своего бизнеса.

Мы также располагаем множеством готовых лицензий на продажу, в частности, лицензии на азартные игры на Антигуа и Барбуда, на Мальте, Кипре и в других странах. Обратитесь к нам прямо сейчас.

Вам может быть интересно

Собственная криптовалюта Эстонии

Собственная криптовалюта Эстонии Собственная криптовалюта Эстонии — актуальный момент, так как эта страна может стать первой со своей криптовалютой — эсткойн. Все последние годы Эстония инициирует новые тенденции, направленные на развитие государства в сторону «цифрового сообщества». В рамках инициатив, Эстония первая среди стран, внедрила программу электронного резидентства. Это разрешает жителю абсолютно любого государства учредить онлайн-бизнес...

Гражданство Невис и Сент-Китс за инвестиции

В данном государстве существует специальная программа, по которой предоставляется шанс стать гражданином страны инвестору. Разберем подробнее процедуру составления заявки на гражданство Невис и Сент-Китс за инвестиции, и весь путь его предоставления на данной основе. Гражданство Невис и Сент-Китс: предыстория и юридическая сторона  Заявители должны внести вклад в развитие экономики юрисдикции. За это государство дает им...

Открытие банковского счета в Армении

На территории страны функционируют местные и международные банковские учреждения. В юрисдикции создана благоприятная среда для развития и поддержки банковского сектора в целом. В частности, государственный аппарат принимает строжайшие меры для защиты интересов держателей капитала. Открытие банковского счета в Армении доступно как для фирм-резидентов, так и для иностранных предприятий. Открытия счета в банке Армении Юрисдикция предлагает...

Готовый рынок-для-сделок на Кипре выставлен на продажу

Готовый Market Maker на Кипре выставлен на продажу Взнос ICF — 105 000 евро Комиссия CySEC — 3 500 евро Ежемесячные расходы — прибл. 20 000 евро Уставный капитал 760 тыс. Евро Год основания компании  — 3 года. Запрашиваемая цена: 290000 евро Присоединяйтесь к нашему каналу Telegram ( telegram channel ), чтобы быть в курсе новых предложений...

Сильные стороны информационно-торговой платформы MetaTrader 4

The Meta Trader 4 — одна из самых популярных и надежных платформ для трейдинга. Разработка МТ4 предназначена для дилингового обслуживания Forex, CFD и Futures рынков. Большое количество трейдеров по всему миру отдают предпочтение именно MetaTrader 4 с целью осуществления торговых операций на рынке. Стоит отметить, что эта платформа представляет собой систему полного цикла и соответственно...

Как получить лицензию на крипто биржу?

Популярность и выгоды работы с цифровыми валютами обусловлены их анонимностью и децентрализованным механизмом действия. Однако многие предприниматели и потребители все еще с недоверием относятся к криптовалюте, поскольку в отношении данного сегмента только начали разрабатываться конкретные законодательные предписания и нормы. Правительства стран осознают, насколько велик потенциал криптовалют, поэтому стараются разработать и внедрить более четкие правила для...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7