Eternity Law International Новости Оффшорная банковская лицензия на Каймановых островах

Оффшорная банковская лицензия на Каймановых островах

Опубликовано:
15 января, 2024

Кайманы приобрели статус важного финансового центра в своем регионе. Несмотря на их компактные размеры, здесь сосредоточено множество банков и финансовых учреждений, включая международные. В последние годы острова стали популярным местом для бизнеса для банковского бизнеса, привлекая многочисленные фирмы, работающие в этой сфере. Несмотря на свою привлекательность, юрисдикция до сих пор остается в тени для многих поставщиков корпоративных услуг. Это несмотря на то, что регион предлагает массу перспектив. Местное правительство активно поддерживает иностранных предпринимателей, предлагая выгодные условия, такие как низкие налоги, быстрая регистрация компании и т. д.

Наша компания предлагает обширный перечень услуг по сопровождению и поддержке бизнеса. Мы работаем в сотнях коммерческих направлений и готовы предложить вам готовые решения на продажу, в частности, лицензии PSP в Бразилии, на Мальте, в Эстонии и в других странах.

Регулирование банковского сектора на Каймановых островах

Принципы конфиденциальности и секретности в данной юрисдикции закреплены в законодательстве, включая Закон о Конфиденциальных отношениях и Закон о регулировании банковского дела и трастовых компаний.

Первый предусматривает уголовную ответственность за несанкционированное раскрытие конфиденциальной информации, подпадающей под защиту профессиональной тайны, и предоставляет доступ полиции при расследовании серьезных преступлений.

Деятельность банков на Кайманах регулируется Законом о банках и трастовых компаниях, который классифицирует банковские лицензии следующим образом.

  1. Класс А. Это высшая банковская лицензия, выданная всего 16 банкам на островах. Она разрешает банку предоставлять услуги как на местном, так и на международном рынке. Обычно этот вид лицензии предоставляется филиалам или дочерним фирмам международных банков с капиталом не менее 50 миллионов американских долларов.
  2. Класс В неограниченный. Лицензия этого класса позволяет компании работать только в оффшоре. Банкам с этой лицензией запрещено вести бизнес с резидентами этих островов, но разрешены любые банковские операции за пределами юрисдикции.
  3. Класс В ограниченный. Эта ограниченная лицензия предоставляется исключительно иностранному владельцу банка. Обычно ею обладают банковские организации из других стран или иностранные корпоративные группы. Также она может быть предоставлена новым банкам на Каймановых островах, осуществляющим казначейские функции для членов группы и не имеющим намерений принимать депозиты от третьих сторон.

Преимущества получения оффшорной банковской лицензии на Каймановых островах

Не оставив в стороне перспективы банковского сектора, острова приняли законодательные меры, позволяющие им стать международным финансовым центром с собственным законодательством в областях финансов и налогообложения. Это привлекает внимание глобальных фирм, особенно тех, которые ищут выгодные налоговые условия.

Предприятиям на островах предоставляется гибкость в работе с мировыми рынками, а также всестороннее правовое окружение, поощряющее цифровую трансформацию и инновации в сфере финансов и банковского дела. Эта страна имеет экономически стабильную и политически устойчивую систему, активно улучшает свою физическую инфраструктуру. Те, кто решит зарегистрировать банковский бизнес в этой юрисдикции, могут воспользоваться и другими преимуществами региона.

  1. Кайманы создают благоприятные законы, поддерживая развитие финансовой сферы и банковского сектора. В 2019 году внедрена нормативная база для цифровых активов, обеспечившая ясность для бизнеса и инвесторов на рынке. Правовая система, основанная на принципах общего права, предоставляет знакомую среду для международных компаний.
  2. Юрисдикция предоставляет четкую нормативную основу для деятельности предприятий, что существенно снижает риск нормативной неопределенности, часто становящейся серьезным препятствием для банковских компаний. Лицензия Каймановых островов обеспечивает ясные указания и требования, гарантируя соблюдение законов в сфере бизнеса.
  3. Здесь сосредоточена квалифицированная рабочая сила с опытом в финансовом секторе, владеющая английским языком. Это также привлекает компании в индустрии блокчейн и криптовалют.
  4. Финансовые преимущества включают низкий налог на прибыль, отсутствие налогов на проценты, дивиденды, управление, роялти, техобслуживание и гербовый сбор. Иностранные компании освобождаются от пошлины на ввоз, на прирост капитала и наследство.
  5. Лицензирование в этой стране позволяет снизить налогообложение для иностранных сотрудников и директоров-нерезидентов. Банковский бизнес избегает двойного налогообложения благодаря многочисленным соглашениям с другими странами.
  6. Стратегическое расположение острова делает его идеальным местом для бизнеса и инвесторов, желающих получить доступ к мировым рынкам. 
  7. Юрисдикция соответствует международным стандартам. Получение оффшорной банковской лицензии на Кайманах подчеркивает соблюдение компанией этих стандартов, что важно в контексте борьбы с финансовыми преступлениями и кибератаками.
  8. Лицензия подтверждает готовность компании работать в соответствии с законом, обеспечивая безопасность и надежность бизнеса в сфере банковского дела.

Процесс получения оффшорной банковской лицензии на Каймановых островах

Лицензирование доступно только для фирм, которые официально зарегистрированы в юрисдикции. Обычно регистрация юридического лица здесь занимает не более 14 дней и включает в себя выбор организационно-правовой формы, определение имени фирмы, разработку устава и других корпоративных документов. После получения свидетельства о регистрации, организация может приступить к следующим этапам процесса.

Этап подготовки документов включает следующие шаги.

  1. Бизнес-план. Ключевой документ, в котором детально описываются основные процессы компании, ее стратегия, прогнозируемая финансовая прибыль и потенциальные риски. Четкость и полнота бизнес-плана играют важную роль в успешном прохождении лицензирования.
  2. Политики AML/CFT. Компания должна предоставить регулятору четкий план по предотвращению финансирования терроризма и отмывания средств. Необходимо разработать и внедрить эффективные процедуры для обеспечения безопасности и защиты инвесторов и клиентов.
  3. Информация о владельцах. Подробные сведения о владельцах компании, ключевых лицах и акционерах, включая паспортные данные, квалификацию, опыт и место жительства.
  4. Доказательство адреса. Подтверждение юридического и физического адреса компании, включая аренду местного офиса, соответствующего требованиям CIMA.

Эти документы, а возможно, и дополнительные материалы, должны быть оформлены в соответствии с действующими законами. Наши специалисты помогут вам в сборе документации. Мы также готовы предложить вам готовые решения, в частности, лицензии на криптовалюту на Багамах, в Эстонии, Лабуане и других странах.

После подготовки документов компания подает заявление на получение лицензии в CIMA. Возможно проведение собеседования с руководителями компании. Регулятор проводит тщательную проверку заявления и предоставленной информации, затем оценивает пригодность компании для работы в банковском секторе.

Ожидание решения и процесс оценки могут занять от 3 до 4 месяцев. При положительном решении, CIMA предоставляет принципиальное одобрение вместе со списком требований. После выполнения всех требований, включая размещение необходимых заявлений на сайтах компании и внесение оплаченного капитала, CIMA выдает полное банковское разрешение.

Требования и ограничения при получении оффшорной банковской лицензии на Каймановых островах

Для успешного прохождения процедуры лицензирования необходимо, чтобы фирма соответствовала определенным эксплуатационным и нормативным требованиям:

  • предоставление минимального уставного капитала в один из местных банков;
  • открытие физического, юридического офиса на территории юрисдикции, через который осуществляются все транзакции компании;
  • реализация встроенной системы защиты с обязательным уведомлением CIMA при возникновении взломов или сбоев в работе систем. Доклад об анализе последствий должен быть представлен в течение 14 дней с момента инцидента;
  • назначение утвержденного внешнего аудитора для ежегодного мониторинга бизнес-операций;
  • ведение отдельного клиентского счета с четким отражением каждой проведенной транзакции;
  • соблюдение норм и принципов AML/CFT с назначением специалиста по AML;
  • получение предварительного одобрения при изменении состава акционеров, директоров, местоположения офиса, открытии дополнительных офисов за пределами юрисдикции и заключении соглашений об аутсорсинге;
  • наличие минимум 1 акционера (физического или юридического лица, без ограничений по гражданству);
  • минимум 2 директора (только физических лица, без ограничений по гражданству);
  • минимальное количество местных сотрудников.

Ограничения по названию компании

  1. Запрещены наименования, подразумевающие незаконную деятельность или связанные с правительством.
  2. Регистратор имеет право отклонить нежелательные или противоречащие общественным интересам имена фирм.
  3. При использовании названия компании на иностранном языке требуется предоставление перевода, соответствующего указанным ограничениям.

CIMA играет ключевую роль в обеспечении благоприятной, надежной и безопасной среды на рынке банковского бизнеса на островах. Это достигается путем выполнения ряда функций данным регулирующим органом.

  1. CIMA устанавливает стандарты для нормализации взаимоотношений между участниками рынка. Это включает в себя обязательства по ведению финансовой отчетности, внедрению систем управления рисками, установке механизмов защиты клиентов, а также предотвращению финансовых преступлений и других аспектов.
  2. Компании, соответствующие установленным стандартам по мнению регулятора, получают лицензию. Этот документ служит подтверждением законности и надежности фирмы, что способствует созданию доверия со стороны клиентов и инвесторов.
  3. CIMA активно осуществляет мониторинг и проверку деятельности компаний на соответствие установленным требованиям.

Деятельность регулирующих органов на острове направлена на минимизацию финансовых преступлений и защиту интересов участников рынка, способствуя созданию стабильной и безопасной среды в банковской индустрии данного региона.

Наши преимущества

  1. Комплексный подход. Специалисты компании охватывают все аспекты открытия компаний за границей, включая юридические, финансовые и технические аспекты.
  2. Опыт и экспертиза. Компания обладает значительным опытом в решении задач по регистрации и лицензированию банковского бизнеса, имеет глубокие знания международного права и местного законодательства.
  3. Поддержка на всех этапах. Опытные юристы и менеджеры предоставляют услуги от консультаций и подготовки документов до взаимодействия с регулирующим органом и сопровождения процесса лицензирования.
  4. Сотрудничество с разными юрисдикциями. Компания успешно сопровождает клиентов, открывающих компании в различных юрисдикциях.
  5. Индивидуальный подход. Мы предоставляем решения, учитывающие уникальные потребности и пожелания клиента.
  6. Логическое завершение дела. Главный приоритет фирмы — завершить начатое дело, обеспечивая клиентам успешное открытие и лицензирование своего бизнеса.

Мы также располагаем множеством готовых лицензий на продажу, в частности, лицензии на азартные игры на Антигуа и Барбуда, на Мальте, Кипре и в других странах. Обратитесь к нам прямо сейчас.

Бизнес на продажу

ОФШОРНАЯ БАНКОВСКАЯ ЛИЦЕНЗИЯ

Offshore, Belize Продажа криптолицензий
Банковская отрасль в офшорных юрисдикциях была практически уничтожена FATCA. В настоящее время он снова набирает популярность. Мы хотели бы предоставить вам обзор лучших юрисдикций для получения офшорной банковской лицензии. МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК В 2012 году IRS в США объявило войну оффшорным банкам, закрыв небольшие банки и наложив огромные штрафы на крупные банки, которые могли платить. На...

Вам может быть интересно

Краудфандинг в Португалии

На данный момент Португалия является одной из стран Европы, в которой вам необходимо получить разрешение на краудфандинг, если вы планируете осуществлять этот вид бизнеса. Это правило не касается тех, кто просто пользуется услугами подобных платформ. Тем не менее, поскольку мы говорим о предпринимательской деятельности, данное явление современности сильно схоже с акционерной деятельностью и, следовательно, требует...

Европейский союз: Реформа платежной системы

Европейский союз (ЕС) долгое время находится на переднем крае экономической интеграции, способствуя сотрудничеству между своими членами. В рамках постоянных усилий по улучшению финансовых систем и поощрению беспрепятственных международных транзакций ЕС проводит значительную реформу своей платежной системы. Эта реформа направлена на решение существующих проблем, использование технологических достижений и создание более эффективного и безопасного финансового ландшафта. В...

Адвокат по административным делам

Услуги адвоката по административным делам. Юридическая компания Eternity Law International предлагает юридическим и физическим лицам защиту их прав по делам об административных правонарушениях. Профессиональная помощь юристов понадобится, если вас хотят привлечь к административной ответственности. Это может произойти в случаях, когда административное правонарушение касается определенных моментов. Посягательство на собственность; Споры с государственными органами; Нарушение в промышленности,...

Ведение бизнеса в Казахстане

Если вы намерены открыть собственное дело в данной юрисдикции, тогда рекомендуем вам обратить внимание на партнерство с ограниченной ответственностью. Ведение бизнеса в Казахстане именно в такой форме дает предпринимателю возможность воспользоваться привилегией в виде минимальных требований, выдвигаемых к процедуре регистрации. Помимо прочего, процесс организации и управления данной фирмой также прост и удобен. Кроме этого, на...

SEMI лицензия в Эстонии

Разрешение малого EMI позволяет создать платежную систему и выдается на основании письменного заявления, поданного в Финансовую инспекцию Эстонии. Общая информация о лицензии в Эстонии Финтех — это быстрорастущая индустрия, которая с каждым днем привлекает все больше и больше предпринимателей. В то время, когда традиционные банковские услуги отходят на второй план, онлайн-банкинг набирает популярность и имеет...

Получите лицензию траста в Люксембурге

Концепция и цели трастовых структур, как правило, описываются, котируются и классифицируются в соответствии с их предназначением. Выделяют, среди прочего, административные трасты, инвестиционные, связанные с недвижимостью, финансовые и другие. Их также можно классифицировать в зависимости от того, кто является фидуциаром: обычным или финансовым, а также, в соответствии с активами, отнесенными к фидуциарным активам, универсальным или частным....

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта
Звонки совершаются только с территории Португалии

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7