Eternity Law International — Новости — Шаги для получения лицензии EMI в Европе

Шаги для получения лицензии EMI в Европе

Опубликовано:
31 августа, 2022

Учреждения электронных денег (EMI) являются значительной частью европейского финансового рынка, поскольку они помогают частным лицам и предприятиям легко управлять своими деньгами. Созданы для цифровой эры, EMI открывают доступ к основным услугам с финансами в различных секторах. Однако перед предоставлением услуг каждая организация должна подать заявку на получение лицензии, чтобы обеспечить соблюдение закона. Ниже приведены основные сведения о лицензии EMI в ЕС.

Нормативно-правовая база для EMI

Функционирование EMI регулируется Положением PSD 2, которое вступило в силу 13 января 2018 года. Это Директива ЕС (2015/2366), которая устанавливает ряд обязательств для организаций, предоставляющих широкий спектр способов онлайн-платежей в качестве своей основной деятельности. PSD 2 направлена на поощрение инноваций в денежно-кредитном секторе, в частности, в области платежей. Более того, она разработана для усиления защиты клиентов и повышения безопасности платежных операций.

 Шаги для получения лицензии

  1. Выполнить операционные условия для получения лицензии EMI

Чтобы стать лицензиатом, вы должны создать бизнес-присутствие в стране, где финансовый сектор находится под контролем специальных органов. Например, в Соединенном Королевстве регулирующим органом денежной системы является Управление по обеспечению надлежащего поведения на финансовых рынках (FCA). В таких юрисдикциях, как Великобритания, генеральный директор и специалист по соблюдению требований AML должны быть местными жителями. Другие юрисдикции, такие как литовская, предлагают большую гибкость в отношении того, что директору и работникам не обязательно физически проживать в Литве. Кроме того, следует обустроить офис, который должен использоваться исключительно для предпринимательской деятельности.

  1. Выполнить условия капитала

В зависимости от типа лицензии и соответствующих разрешений, вы должны выполнять обязательства по капиталу. Для получения лицензии EMI стартовый капитал составляет 350 000 евро. Для Лицензии PI она варьируется от 20 000 до 125 000 евро в зависимости от видов деятельности, которые вы собираетесь осуществлять. Вы также должны выполнить текущие обязательства по капиталу для бизнеса.

  1. Обеспечить защиту клиентов

В соответствии с действующим законодательством вы обязаны гарантировать высочайший уровень защиты средств клиента. Это можно сделать, либо переведя деньги клиента на отдельный клиентский счет, либо приобретя страховой полис. Однако страховые полисы встречаются очень редко, и поэтому вам, скорее всего, придется перевести деньги клиента на отдельный счет, чтобы гарантировать безопасные операции и хранение.

  1. Раскрыть детали ваших ИТ-систем

При получении лицензии EMI вас попросят предоставить подробную информацию об ИТ-платформах, применяемых в бизнес-деятельности. Вы не обязаны уже иметь свое программное обеспечение на момент подачи заявки на лицензирование, однако вам необходимо будет иметь подробную информацию при оценке заявки.

  1. Гарантировать, что директора и сотрудники имеют соответствующие знания и опыт для управления бизнесом

Высшее руководство, включая главного исполнителя и сотрудника по соблюдению требований в области борьбы с отмыванием денег, должно обладать достаточными знаниями и опытом работы в финансовой сфере, чтобы должным образом выполнять свои обязанности. Они будут оценены в соответствии с этим обязательством при оценке заявки.

Как Eternity Law International может помочь вам с получением лицензии EMI

Юристы Eternity Law International подберут для вас лучшую стратегию, основанную на вашем бизнес-плане и финансовом продукте или услугах. Мы можем помочь вам с лицензированием, с соблюдением требований законодательства, созданием компании и сопутствующими услугами, включая получение банковских услуг.

Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Вам может быть интересно

Регистрация компании в Бельгии

Бельгия по праву считается наиболее удобной для ведения бизнеса юрисдикцией. Предприниматели, которые нацелены на долгосрочную работу и высокую стабильную прибыль, определенно должны обратить свое внимание именно на эту страну, поскольку Бельгия предоставляет иностранным владельцам компаний возможность оформить вид на жительство. Кроме того, Бельгия — это чрезвычайно развитая политическая, финансовая и социальная среда, что дополняется умеренными...

Корпоративные налоги в Хорватии

Хорватия является одной из лучших стран для открытия бизнеса благодаря своей экономической стабильности, отличному географическому положению, простому процессу регистрации компании и, конечно же, благоприятному налоговому режиму. Прежде чем начать бизнес в Хорватии, каждый предприниматель должен знать все тонкости налогообложения в коммерческой деятельности. Корпоративный подоходный налог в Хорватии составляет 18%. Налоговая ставка для иностранных предприятий Налогообложение...

ISO 14064: Контроль парниковых газов

Наводнения, засухи, рекордные температуры – на фоне всего этого решение проблемы изменения климата стало одной из самых актуальных задач в мире и одним из самых серьезных препятствий, с которыми страны, правительства, бизнес и человечество в целом сталкиваются в современном мире. Для упорядочения соответствующих мероприятий и формирования требований к деятельности компании было инициировано множество программ для...

Криптовалютное регулирование в Панаме

Криптовалюта в Панаме становится все более популярной, поскольку в государстве действует довольно благоприятное законодательство о криптовалюте и блокчейне. Некоторые аспекты деятельности с криптовалютами в Панаме будут рассмотрены ниже. Панама и криптовалюта Панамское правительственное агентство — Национальная комиссия по коммуникациям (ANCOM) — регулирует криптовалюту и деятельность, связанную с ней, в стране. ANCOM создал специальную нормативную базу,...

Создание биржи криптовалют и обменника

Криптобиржа представляет собой торговую платформу, посредством которой можно приобретать, продавать и обменивать криптовалюты. Подобно Форексу, криптовалютные биржи способствуют кооперации покупателей и продавцов именно криптографической валюты, чем обеспечивается надежность и безопасность сделок. Криптобиржа работает при помощи торгового движка. От того, насколько оптимизирован его код, зависит скорость и корректность выполнения операций. Движок ведет учет ордеров в базе...

Лицензия PSP в Гонконге

При поиске места регистрации своей компании основатели чаще всего обращают внимание на крупные финансовые центры мира. Обычно в таких регионах сосредоточено множество крупных компаний, а следовательно и потенциальных клиентов. И пусть во многих из них большая конкуренция, но если вы сможете закрепиться в таком регионе, то будете получать большую прибыль. Одним из таких регионов является...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360