Maria Malahovskaya

Rechtsanwältin, Abteilung für Lizenzierung und IT

Maria Malahovskaya ist Rechtsanwältin in der Abteilung für Lizenzierung und IT bei Eternity Law International. Sie berät internationale Mandanten und multinationale Unternehmen in den Bereichen Fintech, Kryptowährungen, Devisenhandel und Zahlungslösungen. Ihr Schwerpunkt liegt auf der rechtlichen Strukturierung von Unternehmen und der Unterstützung bei Lizenzierungsverfahren in verschiedenen Ländern unter Berücksichtigung internationaler Compliance-Standards.

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Verantwortungsbereiche

Erfahrung mit Lizenzierungen und regulatorischen Genehmigungen
Beratung für Krypto-, Forex- und FinTech-Projekte
Vorbereitung von Unterlagen und Kommunikation mit Aufsichtsbehörden
Zentrale Fachgebiete
Berufliches Profil

Erfahrung mit Lizenzierungen und regulatorischen Genehmigungen

Marias berufliche Tätigkeit umfasst den gesamten Prozess der Unterstützung bei der Lizenzierung von Finanz- und Technologieunternehmen, darunter CASP/VASP, E-Geld-Institute, Zahlungsinstitute, Forex- und Investmenthändler, MSB sowie weitere FinTech-Genehmigungen. Ihre Fachkompetenz deckt den gesamten Lizenzierungsprozess ab – von der ersten Bewertung des Geschäftsmodells und der regulatorischen Strategie bis zur Erlangung der behördlichen Genehmigung und der laufenden Compliance-Unterstützung. Zu den Aufgaben der Rechtsanwältin in diesem Bereich gehören:

die Prüfung regulatorischer Anforderungen in den jeweiligen Ländern;
die Auswahl der optimalen Unternehmensstruktur für die Geschäftstätigkeit;
die Vorbereitung und Einreichung von Lizenzanträgen und unterstützenden Unterlagen;
die Kommunikation mit Aufsichtsbehörden;
die Entwicklung von AML/CFT-Rahmenwerken und internen Compliance-Verfahren.

Beratung für Krypto-, Forex- und FinTech-Projekte

Zu den wichtigsten Tätigkeitsbereichen gehören:

die Strukturierung von Kryptowährungsplattformen und Kryptobörsen;
die strategische Unterstützung von Forex-Brokerunternehmen;
die Strukturierung von Zahlungs- und FinTech-Lösungen;
die Entwicklung von AML/KYC-Rahmenwerken, Methoden zur Risikobewertung, Compliance-Handbüchern und internen Kontrollverfahren;
die Prüfung von Geschäftsmodellen im Hinblick auf die geltenden regulatorischen Anforderungen.

Besondere Aufmerksamkeit gilt der Einhaltung regulatorischer Anforderungen durch die Geschäftsmodelle sowie der Reduzierung rechtlicher und operativer Risiken.

Vorbereitung von Unterlagen und Kommunikation mit Aufsichtsbehörden

Einer der wichtigsten Aspekte der anwaltlichen Tätigkeit ist die Erstellung rechtlicher Unterlagen sowie die Unterstützung bei der Kommunikation mit Aufsichtsbehörden. Die Tätigkeit umfasst:

die Durchführung rechtlicher Analysen und die Strukturierung des Projekts;
die Erstellung gesellschaftsrechtlicher und lizenzbezogener Unterlagen;
die Entwicklung interner Richtlinien, Verfahren und Compliance-Rahmenwerke;
die Unterstützung bei regulatorischen Prüfungen und Anfragen;
die Betreuung nach Erteilung einer offiziellen Genehmigung.

Zentrale Fachgebiete

Lizenzierung	Lizenzierung von Finanz-, Krypto- und FinTech-Unternehmen
Virtuelle Vermögenswerte	CASP-, VASP- und Digital-Asset-Projekte
FinTech	Zahlungsinstitute, E-Geld-Institute und Finanztechnologieprojekte
Forex und Brokerage	Regulatorische Unterstützung für Broker- und Investmentgesellschaften
Unternehmensstrukturierung	Strukturierung regulierter Unternehmen
Compliance	AML/CFT-Rahmenwerke und regulatorische Compliance
M&A-Transaktionen	Erwerb und Verkauf zugelassener Unternehmen

Berufliches Profil

Maria Malahovskaya ist eine Expertin mit mehr als 4 Jahren Erfahrung in den Bereichen Lizenzierung und regulatorische Beratung und bietet umfassende rechtliche Unterstützung für internationale Projekte in regulierten Branchen. Sie verfügt über nachgewiesene Erfahrung bei der Begleitung von Projekten in Europa, Asien, Afrika und Offshore-Rechtsordnungen. Maria unterstützt Mandanten dabei, sich in komplexen regulatorischen Umfeldern zurechtzufinden, kommuniziert mit Aufsichtsbehörden und erstellt vollständige Pakete von Lizenzierungsunterlagen. Zu ihrer Fachkompetenz gehören außerdem die Einführung von Compliance-Rahmenwerken und die Sicherstellung der gesetzlichen Konformität während des gesamten Lebenszyklus der Unternehmen ihrer Mandanten.