Марія Малаховська

Юрист, Департамент ліцензування та ІТ

Марія Малаховська є юристкою відділу ліцензування та IT-права в Eternity Law International. Вона консультує міжнародні компанії та підприємців у сферах фінтеху, криптовалют, форекс-індустрії та платіжних рішень.

Основним напрямом діяльності є правове структурування бізнесу та супровід процедур отримання ліцензій у різних юрисдикціях з урахуванням вимог міжнародного регулювання та комплаєнсу.

Звернутися до спеціаліста

Зони відповідальності

Досвід у сфері ліцензування
Юридичний супровід проєктів у сферах криптовалют, форекс та фінтех
Підготовка документації та взаємодія з регуляторами
Основні напрями експертизи
Професійний профіль

Досвід у сфері ліцензування

Професійна діяльність Марії охоплює повний цикл супроводу ліцензування фінансових та технологічних компаній, включаючи CASP/VASP, EMI, платіжні установи, форекс та інвестиційні дилери, гемблінг, MSB та інші фінтех-ліцензії. Її практика охоплює весь процес ліцензування – від первинного аналізу бізнес-моделі та вибору відповідної юрисдикції до отримання дозволу регулятора і подальшого супроводу діяльності компанії.

У межах даного напряму здійснюється:

аналіз регуляторних вимог у відповідних юрисдикціях;
визначення оптимальної структури для ведення діяльності;
підготовка та подання ліцензійної документації;
супровід комунікації з регуляторами;
розробка внутрішніх політик комплаєнсу та AML.

Юридичний супровід проєктів у сферах криптовалют, форекс та фінтех

Основні види діяльності:

структурування криптовалютних платформ та бірж;
супровід форекс-брокерських компаній;
структурування та супровід платіжних і фінтех-проєктів;
розробка політик AML/KYC, методологій оцінки ризиків, посібників із комплаєнсу та процедур внутрішнього контролю;
комплаєнс-аналіз бізнес-моделей.

Особлива увага приділяється відповідності бізнес-моделей вимогам регуляторів та зниженню юридичних і операційних ризиків.

Підготовка документації та взаємодія з регуляторами

Важливим елементом роботи є підготовка юридичної документації та супровід взаємодії з регуляторними органами.

Процес включає:

юридичний аналіз та структурування проєкту;
підготовку корпоративних та ліцензійних документів;
розробку політик і внутрішніх процедур;
супровід регуляторних перевірок та запитів;
підтримку після отримання ліцензії.

Основні напрями експертизи

Ліцензування	Ліцензування фінансових, криптовалютних і фінтех-компаній
Віртуальні активи	CASP, VASP та проєкти у сфері цифрових активів
Фінтех	Платіжні установи, EMI та фінансово-технологічні проєкти
Форекс і брокерська діяльність	Регуляторна підтримка брокерських та інвестиційних компаній
Корпоративне структурування	Структурування регульованих компаній
Комплаєнс	AML/CFT політики та дотримання регуляторних вимог
M&A угоди	Купівля та продаж ліцензованих організацій

Професійний профіль

Марія Малаховська має понад 4 роки досвіду у сфері ліцензування та регуляторного консультування. Вона супроводжує міжнародні проєкти в регульованих галузях, включаючи фінансові послуги, криптоіндустрію, форекс і фінтех. Практичний досвід включає роботу з проєктами в Європі, Азії, Африці та офшорних юрисдикціях. Марія надає підтримку на всіх етапах реалізації проєкту – від вибору юрисдикції та підготовки ліцензійної документації до взаємодії з регуляторами та подальшого дотримання регуляторних вимог.