Maria Malahovskaya

Abogada, Departamento de Licencias y TI

Maria Malahovskaya es abogada del Departamento de Licencias y Tecnologías de la Información de Eternity Law International. Asesora a clientes internacionales y empresas multinacionales en los ámbitos de la tecnología financiera, las criptomonedas, el sector del forex y las soluciones de pago. Su actividad principal se centra en la estructuración jurídica de organizaciones y en la asistencia durante los procesos de obtención de licencias en distintos países, teniendo en cuenta los estándares internacionales de cumplimiento normativo.

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Áreas de responsabilidad

Experiencia en licencias y autorizaciones regulatorias
Asesoramiento para proyectos de criptomonedas, Forex y FinTech
Preparación de documentación e interacción con los reguladores
Principales áreas de especialización
Perfil profesional

Experiencia en licencias y autorizaciones regulatorias

La actividad profesional de Maria abarca todo el ciclo de asistencia para la obtención de licencias de organizaciones financieras y tecnológicas, incluidas las autorizaciones CASP/VASP, EMI, entidades de pago, operadores de Forex e inversiones, MSB y otras licencias FinTech. Su experiencia comprende todo el proceso de licenciamiento, desde la evaluación inicial del modelo de negocio y la estrategia regulatoria hasta la obtención de la autorización correspondiente y el apoyo continuo en materia de cumplimiento. Las responsabilidades de la abogada en este ámbito incluyen:

examinar los criterios regulatorios de los países correspondientes;
seleccionar la estructura empresarial óptima para las operaciones;
preparar y presentar solicitudes de licencia y documentación de respaldo;
mantener la comunicación con los organismos supervisores;
desarrollar marcos AML/CFT y procedimientos internos de cumplimiento.

Asesoramiento para proyectos de criptomonedas, Forex y FinTech

Las principales áreas de actividad incluyen:

la estructuración de plataformas e intercambios de criptomonedas;
la asistencia estratégica para empresas de corretaje Forex;
la estructuración de soluciones de pago y FinTech;
el desarrollo de marcos AML/KYC, metodologías de evaluación de riesgos, manuales de cumplimiento y procedimientos de control interno;
la evaluación de los modelos de negocio conforme a los requisitos regulatorios aplicables.

Se presta especial atención a garantizar que los modelos de negocio cumplan con los criterios regulatorios y a reducir los riesgos jurídicos y operativos.

Preparación de documentación e interacción con los reguladores

Uno de los aspectos más importantes del trabajo de la abogada consiste en preparar documentación jurídica y prestar asistencia en las interacciones con los organismos supervisores. El trabajo incluye:

realizar el análisis jurídico y organizar la estructura del proyecto;
preparar documentación corporativa y de licenciamiento;
desarrollar políticas internas, procedimientos y marcos de cumplimiento;
prestar asistencia durante inspecciones y consultas regulatorias;
ofrecer apoyo después de obtener una autorización oficial.

Principales áreas de especialización

Licenciamiento	Licenciamiento de empresas financieras, de criptomonedas y FinTech
Activos virtuales	Proyectos CASP, VASP y de activos digitales
FinTech	Entidades de pago, EMI y proyectos de tecnología financiera
Forex y corretaje	Apoyo regulatorio para empresas de corretaje e inversión
Estructuración corporativa	Estructuración de empresas reguladas
Cumplimiento	Marcos AML/CFT y cumplimiento regulatorio
Transacciones de M&A	Adquisición y venta de organizaciones autorizadas

Perfil profesional

Maria Malahovskaya es una experta con más de 4 años de experiencia en licenciamiento y asesoramiento regulatorio, que proporciona asistencia jurídica integral para proyectos internacionales en sectores regulados. Cuenta con una trayectoria demostrada en el apoyo a proyectos en Europa, Asia, África y jurisdicciones offshore. Maria ayuda a sus clientes a desenvolverse en entornos regulatorios complejos, mantiene la comunicación con organismos supervisores y prepara paquetes completos de documentación para la obtención de licencias. Su experiencia también incluye la implementación de marcos de cumplimiento y el mantenimiento de la conformidad legal durante todo el ciclo de vida de las empresas de sus clientes.