Maria Malahovskaya

Expérience en matière de licences et d’autorisations réglementaires

L’activité professionnelle de Maria couvre l’ensemble du processus d’accompagnement relatif à l’obtention de licences pour les organisations financières et technologiques, notamment les CASP/VASP, les établissements de monnaie électronique, les établissements de paiement, les courtiers Forex et en investissements, les MSB ainsi que d’autres autorisations FinTech. Son expertise couvre l’intégralité du processus d’octroi de licence, depuis l’évaluation initiale du modèle économique et de la stratégie réglementaire jusqu’à l’obtention de l’autorisation réglementaire et l’accompagnement continu en matière de conformité. Les responsabilités de l’avocate dans ce domaine comprennent :

• l’examen des critères réglementaires dans les pays concernés ;
• le choix de la structure d’entreprise optimale pour les activités ;
• la préparation et le dépôt des demandes de licence ainsi que des documents justificatifs ;
• la communication avec les autorités de contrôle ;
• l’élaboration de cadres AML/CFT et de procédures internes de conformité.

Accompagnement des projets liés aux cryptomonnaies, au Forex et à la FinTech

Les principaux domaines d’activité comprennent :

• la structuration de plateformes et de plateformes d’échange de cryptomonnaies ;
• l’accompagnement stratégique des sociétés de courtage Forex ;
• la structuration de solutions de paiement et de FinTech ;
• l’élaboration de cadres AML/KYC, de méthodes d’évaluation des risques, de manuels de conformité et de procédures de contrôle interne ;
• l’évaluation des modèles économiques au regard des exigences réglementaires applicables.

Une attention particulière est accordée à la conformité des modèles économiques avec les critères réglementaires ainsi qu’à la réduction des risques juridiques et opérationnels.

Vous avez des questions ?

Remplissez le formulaire et notre avocat vous contactera pour discuter des détails et vous proposer la meilleure solution pour vos besoins

Envoyer une demande

Préparation des documents et interaction avec les autorités de régulation

L’un des aspects les plus importants du travail de l’avocate consiste à préparer les documents juridiques et à accompagner les interactions avec les autorités de contrôle. Le travail comprend :

• la réalisation d’une analyse juridique et l’organisation de la structure du projet ;
• la préparation des documents d’entreprise et de licence ;
• l’élaboration de politiques internes, de procédures et de cadres de conformité ;
• l’accompagnement lors des inspections et demandes des autorités de régulation ;
• l’assistance après l’obtention d’une autorisation officielle.

Principaux domaines d’expertise

Profil professionnel

Maria Malahovskaya est une experte possédant plus de 4 ans d’expérience dans le domaine des licences et du conseil réglementaire. Elle fournit un accompagnement juridique complet aux projets internationaux opérant dans des secteurs réglementés. Elle dispose d’une expérience confirmée dans l’accompagnement de projets en Europe, en Asie, en Afrique et dans des juridictions offshore. Maria aide ses clients à s’orienter dans des environnements réglementaires complexes, assure la communication avec les autorités de contrôle et prépare des dossiers complets de documents nécessaires à l’obtention de licences. Son expertise comprend également la mise en œuvre de cadres de conformité et le maintien de la conformité légale tout au long du cycle de vie des entreprises de ses clients.