Мария Малаховская

Юрист, Отдел лицензирования и ИТ

Мария Малаховская является юристом отдела лицензирования и IT-права в Eternity Law International. Она консультирует международные компании и предпринимателей по вопросам финтеха, криптовалют, форекс-индустрии и платежных решений.

Основным направлением деятельности является формирование правовой модели бизнеса и содействие в процедурах получения официальных разрешених в различных государствах с учетом требований международного регулирования и комплаенса.

Связаться со специалистом

Области ответственности

Опыт в сфере лицензирования
Поддержка проектов в сферах криптовалют, форекс и финтех
Подготовка документации и взаимодействие с надзорными органами
Ключевые области экспертизы
Профессиональный профиль

Опыт в сфере лицензирования

Профессиональная деятельность Марии охватывает полный цикл сопровождения лицензирования финансовых и технологических компаний, включая CASP/VASP, EMI, платежные учреждения, форекс и инвестиционные дилеры, гемблинг, MSB и другие финтех-лицензии. Ее практика охватывает весь процесс лицензирования – от первичного анализа бизнес-модели и выбора подходящего государства до получения разрешения регулятора и последующего сопровождения деятельности организации.

В рамках данного направления осуществляется:

анализ регуляторных требований в соответствующих юрисдикциях;
определение оптимальной структуры для ведения деятельности;
подготовка и подача лицензионной документации;
координация коммуникации с регуляторами;
разработка внутренних политик комплаенса и AML.

Поддержка проектов в сферах криптовалют, форекс и финтех

Основные виды специализации:

организация криптовалютных платформ и бирж;
сопровождение форекс-брокерских компаний;
структурирование и сопровождение платежных и финтех-проектов;
составление политик AML/KYC, методологий оценки рисков, руководств по комплаенсу и процедур внутреннего контроля;
комплаенс-анализ бизнес-моделей.

Особое внимание уделяется соответствию бизнес-моделей требованиям регуляторов и снижению юридических и операционных рисков.

Подготовка документации и взаимодействие с надзорными органами

Важным элементом работы является подготовка юридической документации и сопровождение взаимодействия с регуляторными органами.

Процесс включает:

юридический анализ и структурирование проекта;
подготовку корпоративных и лицензионных документов;
составление политик и внутренних процедур;
сопровождение регуляторных проверок и запросов;
поддержку после получения лицензии.

Ключевые области экспертизы

Лицензирование	Лицензирование финансовых, криптовалютных и финтех-компаний
Виртуальные активы	CASP, VASP и проекты в сфере цифровых активов
Финтех	Платежные учреждения, EMI и финансово-технологические проекты
Форекс и брокерская деятельность	Регуляторная поддержка брокерских и инвестиционных компаний
Корпоративное структурирование	Структурирование регулируемых компаний
Комплаенс	AML/CFT политики и соблюдение регуляторных требований
M&A сделки	Покупка и продажа лицензированных организаций

Профессиональный профиль

Мария Малаховская имеет более 4 лет опыта в области лицензирования и регуляторного консультирования. Она сопровождает международные проекты в регулируемых отраслях, включая финансовые услуги, криптоиндустрию, форекс и финтех. Практический опыт включает работу с проектами в Европе, Азии, Африке и офшорных юрисдикциях. Мария оказывает поддержку на всех этапах реализации проекта – от выбора юрисдикции и подготовки лицензионной документации до взаимодействия с регуляторами и последующего соблюдения регуляторных требований.