Insbesondere Finanztechnologien und virtuelle Währungen sind unter den portugiesischen Regulierungsbehörden heiße Themen im FinTech-Sektor. In den letzten Jahren haben sich diese hochmodernen Instrumente aufgrund des wachsenden Werts des weltweit ersten dezentralen Kryptocoins zu einem Mainstream-Trend entwickelt – Bitcoin, der Zustrom von ICOs auf der ganzen Welt und ihre Marktkapitalisierung – Gesamtzahl der Münzen, die zu einem bestimmten Zeitpunkt zum Preis einer einzelnen Münze abgebaut wurden. Diese Popularität wird auch durch einige wichtige Einführungen auf dem portugiesischen Kryptomarkt in letzter Zeit geführt, vor allem durch das schnelle Aufkommen von Kryptounternehmen und die wachsende Tendenz bei der Verwendung von Kryptomünzen in den letzten Jahren. Im Folgenden finden Sie eine Übersicht der Aussichten für ein Kryptowährungsbörsenunternehmen in Portugal.
Status von Cryptoassets in Portugal
Die portugiesischen Beamten haben eine Vielzahl von Anreizen eingeführt, und derzeit nutzen Kryptoinhaber das günstige Umfeld dieses Landes. Hier sind Bitcoin-Gewinne frei von einer Mehrwertsteuer und Krypto-Firmen haben weniger regulative Barrieren als in anderen Jurisdiktionen.
Der Kryptomarkt untersteht der Regulierungsbehörde Bank of Portugal. Die Organisation genehmigt Organisationen, die Kryptozahlungen durchführen, und das Register solcher Organisationen ist öffentlich zugänglich. Hier haben Kryptomünzen nicht den gleichen Status wie staatlich ausgegebene Geldeinheiten und das Land hat keine eindeutigen Gesetze, die nur für Operationen mit Kryptomünzen gelten. Die Tätigkeit in diesem Bereich erfolgt nach gemeinsamen und finanziellen Rechtsgebieten. Unabhängig von den Gründen für digitale Fonds beziehen sich ihre Geschäfte mit ihnen auf das Kundenschutzrecht und die AML/ TF-Verpflichtungen.
Überblick über die Besonderheiten der Compliance
Die Regulierungsbehörde konzentriert sich weitgehend auf die Einhaltung der Verpflichtungen im Bereich der Bekämpfung von ML/ TF-Verbrechen. Auf die Vorgänge, bei denen die Pflichten zu berücksichtigen sind, verweisen wir:
- Zahlungen für den Austausch von digitalem und staatlich ausgestelltem Geld;
- digitale Geldtransfers;
- Aufbewahrung und Verwaltung für digitale Fonds oder Tools, die die Aufbewahrung oder den Handel dieser Fonds ermöglichen.
Um mit digitalen Währungen in Portugal zu arbeiten, sollte ein Unternehmer eine offizielle Genehmigung erwerben und ein Anbieter von digitalen Vermögenswerten werden. Der Anbieter ist daher verpflichtet, folgende Aktivitäten durchzuführen, um das gute Verhalten des Dienstleisters zu gewährleisten:
- die Identität der Kunden vor der Zusammenarbeit mit ihnen festzustellen und mindestens von der Regierung ausgestellte Ausweisdokumente oder andere Dokumente anzufordern, die die Identität des Kunden belegen;
- Bestimmung des Zwecks und des Charakters der Geschäftsbeziehungen;
- Gestaltung des Risikoprofils der Kunden auf der Grundlage der Merkmale von Zahlungsvorgängen, der Herkunft und des Geldes;
- Überprüfen Sie immer die Beziehungen mit dem Kunden;
- Sammeln und speichern Sie relevante Daten über Kunden und ihre Kryptozahlungen;
- Entwicklung interner und externer Dokumentation, Richtlinien und Verfahren für die Arbeit im Kryptosektor;
- der Regulierungsbehörde unverzüglich Berichte vorzulegen, einschließlich der Berichterstattung über Fälle im Zusammenhang mit ML/TF-Erlösen;
- Gewährleistung der Privatsphäre der Kunden- und Zahlungsdetails;
- Durchführung regelmäßiger Schulungen für Mitarbeiter, die nach den anerkannten AML/ TF-Standards handeln.
Dies sind die wichtigsten Verpflichtungen, die eine Kryptobörse in Portugal nach dem Gesetz erfüllen muss. Wenn Sie Fragen haben oder beabsichtigen, ein Kryptounternehmen in dieser Gerichtsbarkeit zu eröffnen, kontaktieren Sie uns. Unsere Experten verfügen über eine große Expertise im Kauf und Verkauf von Unternehmen sowie in der Lizenzierung.
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