Der Betrieb lokaler Zahlungsunternehmen wird auf der Ebene der Gesetzgebung überwacht. Es gibt spezielle Gesetze und Richtlinien (PIEIA und PSD2), die die Normen für Unternehmen festlegen, die im Bereich der Zahlungsdienste tätig sind. PSD2 wird auf Banken, Bauunternehmen, Zahlungsunternehmen, E-Geld-Unternehmen und deren Kunden angewendet. Die PI-Lizenz in Estland wird von einer speziellen Regulierungsbehörde freigegeben – EFSA. Eine solche Genehmigung ermöglicht es Unternehmen, Zahlungsdienste in der gesamten EU zu verbreiten.
Voraussetzungen für PI-Lizenz in Estland
Um als Zahlungsinstitut zu fungieren, muss ein Unternehmen eine PI-Lizenz in Estland erwerben. Um dies umzusetzen, werden Anträge in schriftlicher Form mit allen Unterlagen gesendet:
- Satzung;
- eine notariell beglaubigte Kopie der Gründungsurkunde oder des Gründungsbeschlusses;
- Bestätigung des bezahlten Anteils oder Grundkapitals;
- Liste aller auszuführenden Leistungen;
- Geschäftsplan, der den PIEIA-Standards entspricht;
- das Startkapital und die Gewinne und Ausgaben des Antragstellers für den monatlichen Zeitraum vor dem Monat, in dem der Antrag auf Eröffnung eines aktiven kommerziellen Projekts gestellt wurde, und gegebenenfalls zusätzlich Berichte,
- Beschreibung der Umsetzung der allgemeinen Normen von PIEIA zur Aufbewahrung des Geldes der Kunden und zum Schutz der Kunden;
- Daten über die Informationstechnologie;
- Maßnahmen zur Bekämpfung illegaler Geldmittel und Terrorismusfinanzierung sowie Pflichten zur Übermittlung von Daten der Zahler,
- Organisationsstruktur;
- Aktionäre mit ihren Daten;
- Daten von Managern und Direktoren;
- Prüferdaten;
- Dokumentation, die den Wert der persönlichen Mittel des Unternehmens bestätigt, mit Berichten von Wirtschaftsprüfern usw.
Wenn Sie sich für den Kauf eines Zahlungsinstituts in Estland entscheiden, erhalten Sie eine lizenzierte Struktur. Daher müssen Sie die oben genannten Schritte nicht implementieren.
Bereitstellung von Zahlungsdiensten in anderen Ländern
Organisationen, die eine Lizenz als Zahlungsinstitut in Estland besitzen, können in einem anderen Land tätig werden, indem sie Niederlassungen eröffnen oder grenzüberschreitende Dienstleistungen über einen Vertreter oder Distributor anbieten. Bei der Erbringung seiner Dienstleistungen in einem anderen Land muss das Unternehmen alle Rechte und Regeln dieser Gerichtsbarkeit berücksichtigen.
Um die Erlaubnis zur Eröffnung eines Büros in einem anderen Land zu erhalten, reichen Unternehmer Anträge bei der Regulierungsbehörde ein und fügen Folgendes bei:
- Land, in dem die Eröffnung geplant ist;
- Büroadresse;
- Geschäftsplan;
- Daten über die Abteilungsleiter.
Alles wird auf Estnisch serviert. Wenn die Dokumente in einer Fremdsprache vorliegen, kann eine beglaubigte Übersetzung angefertigt werden. Außerdem können Unternehmer Firmen mit PI-Lizenzen in Estland kaufen.
Beendigung der Erlaubnis
Die PI-Lizenz in Estland wird in den nächsten Fällen aufgehoben:
- Unternehmen unterliegt der Liquidation;
- Die Erlaubnis wird direkt widerrufen;
- Fusionen durch Akquisitionen;
- Durch eine Fusion entsteht ein neues Unternehmen;
- geht die Firma bankrott.
Beginn der Arbeit für PI in Estland Lizenz zum Verkauf
Wenn Sie eine fertige PI-Lizenz in Estland erhalten, müssen Sie zuerst einen Geschäftsplan erstellen. Sie müssen genau wissen, was Sie tun möchten. Spezifizieren Sie den Werbeplan, die Zielgruppe, die Konkurrenz usw. Sie können eine Skizze manuell erstellen, und unsere Experten helfen Ihnen, alles richtig zu malen und die endgültige Version zu erstellen.
Darüber hinaus ist es wichtig, einen Experten für diese Fragen im Team zu haben, da Geschäftsleute genaue Anweisungen über Ihr Sicherheitssystem, den Geldfluss usw. geben müssen. Wenn Sie Zwischenlösungen verwenden, fragen Sie sie nach allen Unterlagen.
- Sie müssen lokale Aktivitäten in der Gerichtsbarkeit besitzen, und es muss einen Direktor geben, der dauerhaft vor Ort lebt.
- Das Unternehmen kann ausschließlich als OJSC tätig sein, so dass ein Vorstand von 3 oder mehr Personen benötigt wird.
- Nur gebildete Fachleute mit einem ausgezeichneten Renommee können Handelsstruktur handhaben.
- Das Kapital des Zahlungsinstituts ist mindestens 125,000 EUR.
Die Lizenzierung von PI in Estland dauert etwa 6 Monate, da die Regulierungsbehörde zusätzliche Fragen stellen und ein größeres Paket von Papieren benötigen kann. Wenn Sie unser Unternehmen um Hilfe bitten, helfen wir Ihnen, alle Papiere zu sammeln und eine positive Entscheidung zu treffen, oder helfen Ihnen, eine PI-Lizenz in Estland zu kaufen. Darüber hinaus haben wir eine umfangreiche Liste von Regalgesellschaften und Lizenzen zum Verkauf. Kontaktieren Sie uns jetzt – unsere Spezialisten sind bereit, Ihnen umfassende professionelle Unterstützung in jeder Angelegenheit zu bieten.
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