Wir können Ihnen bei der Erlangung der britischen Lizenz für autorisierte Zahlungsinstitute behilflich sein, wenn Sie verschiedene Optionen für Kunden anbieten möchten, wie z. B. Geldtransfers, die Verarbeitung von Zahlungen oder die Eröffnung von Konten.
API und Verordnungen der britischen Regierung
Das Unternehmen ist verpflichtet, eine Genehmigung von der FCA zu erhalten, um Zahlungen als API im Vereinigten Königreich zu verarbeiten.
Sie müssen auch eine MSB-Genehmigung bei der HMRC beantragen, wenn Sie Geldüberweisungs- oder Währungsumtauschdienste anbieten.
Die als PSD2 bekannte EU-Richtlinie legt Spezifikationen für Unternehmensdienstleister fest. Sie erstreckt sich auf Kunden von Banken, Bauunternehmen, Zahlungsanbietern und EWI.
Auch Zahlungsinstitute unterliegen den nächsten Gesetzen:
- Überarbeitete Zahlungsdiensterichtlinie (PSD2)
- Richtlinie über Zahlungskonten
- Überweisungen und Lastschriften in Euro (SEPA)
- Die Verordnung über Zahlungen in Euro (Überweisungen und Lastschriften)
- Gesetz über den Datenschutz
- Leitfaden zur Allgemeinen Datenschutzverordnung des Vereinigten Königreichs (UK GDPR)
- Gesetz über die Erlöse aus Straftaten (POCA)
- Terrorismus-Gesetz
- Verordnung über Interbankenentgelte für kartengestützte Zahlungsvorgänge (EU) 2015/751
- AML-Verordnungen
Wie erhalte ich eine UK API Lizenz?
Um eine Genehmigung zu erhalten, müssen die Punkte der FCA-Website ausgefüllt werden:
- Die Unternehmenstätigkeit in Großbritannien und hat einen Hauptsitz, Sie sind eine Unternehmenseinheit.
- Sie regeln Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzkriminalität durch wirksame interne Regeln und Behördensysteme.
- Sie haben eine Unternehmensstrategie und haben die wesentlichen Vorkehrungen getroffen, um das Bargeld der Zahlungsdienstkunden zu schützen.
- Führungskräfte und Führungskräfte benötigen einen soliden Ruf und die notwendigen Qualifikationen.
- Das Management muss über eine klare Aufzeichnung von Straftaten verfügen, einschließlich Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung.
- Arbeitgeber und Arbeitnehmer müssen ihren Arbeitsplätzen angemessen sein, und wenn sie enge Beziehungen zu einer anderen Person haben, kann dies die Fähigkeit, das Unternehmen effektiv zu überwachen, nicht gefährden.
Benötigte Daten
Für die Anmeldung müssen Sie im Anfrageformular, das Sie über Connect senden, folgende Informationen angeben:
- Dienstleistungen, die Sie erbringen möchten;
- innere Führungsstrukturen;
- die Anfangsfinanzierung, die erforderlich ist, um Ihr Unternehmen auf der nach den Rechtsvorschriften erforderlichen Ebene zu gründen;
- Ihre Absicht, ein Bankkonto im Vereinigten Königreich oder EWR zu eröffnen;
- die mit der Erbringung der Dienstleistungen beauftragten Personen;
- Vertreter, die mit Ihnen zusammenarbeiten;
- Ihre Haltung zur Sicherheit;
- Informationen über die Aufsichtsverfahren zur Erfüllung Ihrer Aufgaben.
Um sich mit der API-Registrierung zu befassen, empfehlen wir, sich mit unseren kommerziellen Experten in Verbindung zu setzen.
Bitte kontaktieren Sie uns für weitere Informationen.
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