In diesem Artikel werden wir uns die Hauptunterschiede zwischen Händlerkonten mit hohem und niedrigem Risiko ansehen und auch bestimmen, welche Rolle Rückbuchungen bei der Bestimmung des Risikos spielen.
Risikoidentifikation ist ein subjektiver Prozess. Bei der Bewertung des Risikos eines Händlerkontos werden viele Faktoren berücksichtigt. Viele Acquirer sehen die folgenden Produkte und Dienstleistungen als hohes Risiko an:
Casino, Glücksspiel oder Gaming IP-Telefonie / Telemarketing Arzneimittel / Apotheken Alle Produkte oder Dienstleistungen mit Bezug zu Inhalten oder Aktivitäten für Erwachsene Hotelunterkunft
Dating-DienstZeitschriften-AbonnementsElektronische ZigarettenSoftware, Hardware oder andere Downloads mit potenziellen UrheberrechtsproblemenAutorisierte SammlerstückePsychiatrieHypnoseFinanz- und WertpapierdienstleistungenGefälschte Waren
Käufer werden jedes Unternehmen von Fall zu Fall prüfen. Nicht alle der oben genannten Branchen werden für alle als hohe Risiken angesehen; in ähnlicher Weise können viele andere Geschäfte, die oben nicht aufgeführt sind, als riskant angesehen werden.
Im Allgemeinen verwenden Acquirer die folgenden Kriterien, um die Dienstleistungen oder Angebote eines Händlers zu bewerten:
1. Wird dieses Unternehmen aufgrund der angebotenen Dienstleistungen oder Produkte unerwünschte Werbung für die Bank anziehen?
2. Wird es aufgrund der angebotenen Dienstleistungen oder Produkte potenzielle rechtliche und finanzielle Verpflichtungen geben?
3. Werden übermäßige Rückbuchungen ein Problem sein?
Daher gibt es viele Faktoren, die dazu führen können, dass ein Unternehmen als ein hohes Risiko angesehen wird, aber Rückerstattungen sollten nicht der einzige sein.
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