Eternity Law International — Noticias — Diferencia entre cuentas de alto y bajo riesgo

Diferencia entre cuentas de alto y bajo riesgo

Publicado:
julio 1, 2022

Diferencia entre cuentas de alto y bajo riesgo

En este artículo vamos a ver las principales diferencias entre las cuentas de los comerciantes de alto y bajo riesgo, así como determinar qué papel en la determinación del riesgo se desempeñan por las devoluciones de cargo.

CARACTERÍSTICAS PRINCIPALES DE BAJO RIESGO (LOW RISK MERCHANT):

  • cantidad promedio de ventas mensuales es inferior a USD 20.000.
  • transacción promedio con tarjeta de crédito es de menos de $500.
  • solo se acepta una moneda.
  • página de pago está alojada por el proveedor de servicios de pago.
  • productos que vende son: libros de bajo riesgo, artículos de papelería, artículos para el hogar o ropa.
  • país se considera el riesgo bajo – los E.E.U.U., Canadá, Europa occidental o norteña, Japón o Australia.
  • utiliza 3D Secure para evitar fraudes.
  • devoluciones de productos y pagos se mantienen al mínimo.

CARACTERÍSTICAS DE ALTO RIESGO (HIGH RISK MERCHANT):

  • está en la lista MATCH debido a los reembolsos excesivos.
  • nuevo distribuidor con un pequeño historial de tarjetas de crédito.
  • vende productos o servicios a clientes en países que están asociados con altos niveles de fraude (fuera de los EE.UU., Canadá, Europa occidental o del norte, Japón o Australia).
  • acepta varias monedas.
  • mal historial de crédito.
  • promedio mensual de ventas supera los USD 20.000.
  • transacción promedio con tarjeta de crédito es de más de USD 500.
  • ventas son estacionales o periódicas.
  • trabaja en una industria que generalmente se asocia con altas devoluciones o reembolsos.

CÓMO EVALÚAN LOS ADQUIRENTES EL RIESGO DE LOS COMERCIANTES

La determinación del riesgo es un proceso subjetivo. Muchos factores se tienen en cuenta al evaluar el riesgo. Muchos adquirentes consideran los siguientes productos y servicios como de alto riesgo:

Casino, juegos de azar

Telefonía IP / Telemarketing

Farmacias

Todos los productos o servicios relacionados con contenidos o actividades para adultos

Alojamiento en un hotel

Servicio de citas

Suscripción a revistas

Cigarrillos electrónicos

Software, hardware u otras descargas con posibles problemas de derechos de autor

Objetos de colección autorizados

Psiquiatría

Hipnosis

Servicios financieros / Servicios de inversión

Productos falsificados

Los adquirentes considerarán cada negocio caso por caso. No todas las industrias mencionadas anteriormente se considerarán de alto riesgo para todos; del mismo modo, muchas otras empresas que no se enumeran anteriormente pueden considerarse arriesgadas.

En general, los adquirentes utilizan los siguientes criterios para evaluar los servicios u ofertas del comerciante:

  1. ¿Atraerá este negocio publicidad no deseada al banco debido a los servicios o productos prestados?
  2. ¿Existirán posibles obligaciones jurídicas y financieras debidas a los servicios o productos ofrecidos?
  3. ¿Serán problemáticos los reembolsos excesivos?

Por lo tanto, hay muchos factores que pueden llevar a que las empresas se consideren de alto riesgo, pero el reembolso de los pagos no debe ser el único.

conectar cuenta Merchant

Podrías estar interesado

Negocios en Serbia

Al elegir un país para abrir una empresa, es importante analizar todas las opciones posibles y conocer todas las características de hacer negocios en este país. Vamos a profundizar en los detalles de gestión del negocio serbio. Ventajas de abrir un negocio en Serbia Serbia tiene una excelente ubicación en Europa. Hay muchas rutas comerciales...

Permiso de residencia en Hungría

Introducción Hungría, un hermoso país situado en el corazón de Europa, se está convirtiendo en un destino cada vez más popular para los extranjeros que buscan vivir, trabajar o estudiar en el extranjero. Si usted está considerando mudarse a Hungría, la obtención de un permiso de residencia es un paso importante para la residencia legal....

Registro de la nacionalidad ucraniana de las personas adoptadas

Registro de la nacionalidad ucraniana de las personas adoptadas Registro de la nacionalidad ucraniana para las personas adoptadas. Sobre la base del artículo 11, que se especifica en la legislación de Ucrania «Sobre la nacionalidad», todos los niños que viven en Ucrania tienen derecho a obtener la ciudadanía ucraniana en condiciones tales como: Los niños...

Nuevo controlador del sector de criptomonedas: blockchain en Asia

El cripto mercado está experimentando una nueva era de crecimiento, especialmente en Asia. Esto se evidencia por la calificación de los países asiáticos en el Índice global de adopción de criptomonedas. Según el informe, Viet Nam y Filipinas se encuentran entre los dos primeros lugares, mientras que la India, el Pakistán y Tailandia también han...

Registro de Compañía Fintech en Malta y Singapur

El registro de una Compañía fintech en Malta y Singapur es una petición bastante popular en los últimos años. Este artículo describe en detalle el proceso de creación de Compañías fintech en Malta y Singapur. Razones por las que es necesario registrar una Compañía en Malta En los últimos años, ha sido Malta la que...

Registro de la Compañía en Hong Kong

Información general sobre el registro de la Compañía en Hong Kong Tipo de Compañía – Sociedad Limitada Periodo de registro de la Compañía – de 1 a 2 días El registro de la Compañía de Hong Kong es el organismo rector; Compañías están reguladas bajo la Ordenanza de Compañías de Hong Kong de 1984; Legislación:...

Descubre nuestros servicios

La empresa internacional Eternity Law International brinda servicios profesionales en el campo de la consultoría internacional, servicios de auditoría, servicios legales y fiscales.

Venta de empresas establecidas

Empresas con cuenta bancaria en todo el mundo

Venta de licencias ya preparadas

Divisas, criptomonedas, juegos de azar, IME, PSP, SVF, MSO, DLT

Cómo abrir una cuenta bancaria

Abre cuentas bancarias en más de 120 bancos alrededor del mundo

Registro de la compañía

Asesoramiento experto en la adquisición de una sociedad offshore

Licenciamiento

Licencias de Forex, criptomonedas, juegos de azar, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Venta de latas

Adquisición de estructuras bancarias listas para su uso para iniciar o expandir su negocio.
Llenar el espacio en blanco:

Zúrich

Centro Stocherhof, Drakenigstraße 31a
+41 435 50 73 23

Kiev

Calle Basseinaya, 7v
+38 094 712 03 54

Londres

52 Grosvenor Gardens
+44 203 868 34 37

Tallin

Harju maakond, Kesklinna Linnaosa, Tuukri, 19
+372 880 41 85

Vilnius

Avenida Gediminas 44A
+370 52 11 14 32

Washington

1629 K St NW #300
+1 (888) 647 05 40

Edimburgo

+44 203 868 34 37
Plaza Lochrin 1

Nicosia

Torre Nicosia Iakovides, 5ª planta
+371 665 550 51

Riga

Esplanade, 7ª planta
+371 665 550 51

Sydney

20 Martin Place
+61 2 888 00 365

Singapur

Nivel 42, Suntec Tower 3, 8 Temasek Boulevard
+6531594300

Hong Kong

18 Harbour Street, 35/F Central Plaza, Shanghai. Puerto 18, 35/F, Central Plaza, Shanghai
800938622

Porto

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Tbilisi

Revaz Tabukashvili Str., N 45, área N 7
Tbilisi Revaz Tabukashvili Str., N 45, área N 7 +995706070360