Eternity Law International — Новости — Разница между High risk и Low risk мерчант счета

Разница между High risk и Low risk мерчант счета

Опубликовано:
28 августа, 2017

Разница между High risk и Low risk мерчант счета

В данной статье мы рассмотрим главные отличия между мерчант счетами высокого и низкого риска, а также определим, какую роль при определении риска играют чарджбэки.

ОСНОВНЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ НИЗКОГО РИСКА (LOW RISK MERCHANT):

  • Ваш средний ежемесячный объем продаж составляет менее 20000 долларов США.
    Ваша средняя транзакция по кредитной карте составляет менее 500 долларов США.
  • Вы принимаете только одну валюту.
  • Ваша платежная страница размещена поставщиком платежных услуг.
  • Товары, которые вы продаете, это: книги с низким риском, канцелярские принадлежности, домашние товары или одежда.
  • Ваша страна считается низким уровнем риска — США, Канада, Западная или Северная Европа, Япония или Австралия.
  • Вы используете 3D Secure для предотвращения мошенничества.
  • Ваши возвраты товаров и платежей сведены к минимуму.

ХАРАКТЕРИСТИКИ ВЫСОКОГО РИСКА (HIGH RISK MERCHANT):

  • Вы попали в список MATCH из-за чрезмерных возвратов платежей.
    Вы новый торговец с небольшой историей трнзакций кредитных карт.
  • Вы продаете товары или услуги клиентам в странах, которые связаны с высоким уровнем мошенничества (в любом месте за пределами США, Канады, Западной или Северной Европы, Японии или Австралии).
  • Вы принимаете несколько валют.
  • У вас плохая кредитная история.
  • Ваш среднемесячный объем продаж превышает 20000 долларов США.
  • Ваша средняя транзакция по кредитной карте составляет более 500 долларов США.
  • Ваши продажи сезонные или периодические.
  • Вы работаете в отрасли, которая обычно связана с высокой доходностью или возвратом платежей.

КАК ЭКВАЙЕРЫ ОЦЕНИВАЮТ РИСК МЕРЧАНТОВ

Определение риска — субъективный процесс. При оценке риска мерчант счета учитываются многие факторы. Многие эквайеры рассматривают следующие продукты и услуги как высокий риск:

Казино, азартные игры или игры
IP-телефония / телемаркетинг
Фармацевтика / аптеки
Все продукты или услуги, связанные с содержанием или деятельностью для взрослых
Проживание в гостинице
Служба знакомств
Подписки на журналы
Электронные сигареты
Программное обеспечение, аппаратные средства или другие загрузки с потенциальными проблемами с авторским правом
Авторизованные предметы коллекционирования
Психиатрия
Гипноз
Финансовые / инвестиционные услуги
Контрафактные товары

Эквайеры будут рассматривать каждый бизнес в каждом конкретном случае. Не все вышеупомянутые отрасли для каждого будут считаться высокими рисками; аналогичным образом многие другие бизнесы, которые не указаны выше, могут считаться рискованными.

В целом, эквайеры используют следующие критерии для оценки услуг или предложений торговца:

1. Будет ли этот бизнес привлекать к банку нежелательную рекламу из-за предоставляемых услуг или продуктов?
2. Будут ли потенциальные юридические и финансовые обязательства из-за предлагаемых услуг или продуктов?
3. Будут ли чрезмерные возвраты платежей проблемой?

Таким образом, есть много факторов, которые могут привести к тому, что бизнес будет считаться высоким риском, но возврат платежей не должен быть единственным из них.

подключить мерчант счет

Вам может быть интересно

Различия в платежных лицензиях в Великобритании

Наиболее популярными лицензиями для британских фирм, работающих в секторе финансовых технологий, есть две небанковские лицензии поставщика платежных услуг: Лицензия РИ (платежное учреждение) и лицензия EMI (эмитент электронных денег). Обе они дают разрешения на предоставление основных финансовых услуг, которые позволяют обслуживать широкий круг бизнесов. Из-за определенного сходства, бизнесмены могут колебаться между лицензией EMI и PI не...

Оффшорная финансовая лицензия

Оффшорная финансовая лицензия и финансовая деятельность. Финансовая деятельность представляет собой деятельность, при которой средствами лица управляет третья сторона. Компании, которые используются для личной выгоды, такие как персональные инвестиционные компании, фонды или компании, созданные для управления своим состоянием иначе, технически не являются  компаниями с финансовыми услугами, поскольку эти средства принадлежат только владельцам. Однако это не означает, что вы можете создать компанию и...

Регистрация компании в Либерии

Либерия располагается в Западной Африке. В последнее время эта юрисдикция становится более востребованной среди иностранных предпринимателей. Либерия является членом всех международных организаций, в частности, ООН, ВОЗ и МВФ. Зарубежные инвесторы рассматривают страну как место для создания успешной компании, уважаемой на интернациональных рынках. Среди преимуществ инкорпорирования бизнеса в Либерии, можно выделить следующие: если компания получает прибыль...

Европейский союз: Реформа платежной системы

Европейский союз (ЕС) долгое время находится на переднем крае экономической интеграции, способствуя сотрудничеству между своими членами. В рамках постоянных усилий по улучшению финансовых систем и поощрению беспрепятственных международных транзакций ЕС проводит значительную реформу своей платежной системы. Эта реформа направлена на решение существующих проблем, использование технологических достижений и создание более эффективного и безопасного финансового ландшафта. В...

Учреждение банка в Болгарии

Сегодня экономика Болгарии находится в стабильном и благоприятном состоянии, в связи с членством в ЕС, и банковский сектор имеет прочную позицию. Это оптимальная юрисдикция для создания банковского учреждения для любого инвестора. Банк в Болгарии должен быть открыт в форме акционерного общества.  Банк может открывать более одного отделения в пределах одного населенного пункта, в том числе...

Корпоративный налоговый сбор в Республике Португалия

Налог на прибыль Прибыль компаний-резидентов, полученная в других государствах, подлежит обложению корпоративным налоговым сбором за полученную прибыль. Под прибылью подразумевается увеличение капитала и прибыль, полученная португальскими филиалами, а также другими фирмами, выступающими в качестве представителей иностранных предприятий на территории Республики. Ставка налогового сбора на полученную прибыль составляет 21%. Помимо этого, поверх данной ставки также начисляется...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360