Eternity Law International Nouvelles Différence entre un compte marchand à haut risque et à faible risque

Différence entre un compte marchand à haut risque et à faible risque

Publié:
mars 22, 2021

Dans cet article, nous examinerons les principales différences entre les comptes marchands à risque élevé et faible, et déterminerons le rôle que jouent les rétrofacturations dans la détermination du risque.

CARACTÉRISTIQUES PRINCIPALES DU MARCHAND À FAIBLE RISQUE:

  • Vos ventes mensuelles moyennes sont inférieures à 20 000 $.
  • Votre transaction moyenne par carte de crédit est inférieure à 500 $.
  • Vous n’acceptez qu’une seule devise.
  • Votre page de paiement est hébergée par un prestataire de services de paiement.
  • Les produits que vous vendez sont: des livres à faible risque, de la papeterie, des articles ménagers ou des vêtements.
  • Votre pays est considéré comme un pays à faible risque – États-Unis, Canada, Europe de l’Ouest ou du Nord, Japon ou Australie.
  • Vous utilisez 3D Secure pour prévenir la fraude.
  • Vos retours et paiements sont réduits au minimum.

CARACTÉRISTIQUES DES MARCHANDS À HAUT RISQUE:

  • Vous êtes inscrit sur MATCH en raison de débits compensatoires excessifs.
  • Vous êtes un nouveau commerçant avec un petit historique de transactions par carte de crédit.
  • Vous vendez des biens ou des services à des clients dans des pays où les taux de fraude sont élevés (partout en dehors des États-Unis, du Canada, de l’Europe de l’Ouest ou du Nord, du Japon ou de l’Australie).
  • Vous acceptez plusieurs devises.
  • Vous avez de mauvais antécédents de crédit.
  • Vos ventes mensuelles moyennes dépassent 20 000 $.
  • Votre transaction moyenne par carte de crédit est supérieure à 500 $.
  • Vos ventes sont saisonnières ou récurrentes.
  • Vous travaillez dans un secteur qui est généralement associé à des rendements élevés ou à des rétrofacturations.

COMMENT LES ÉQUIPANTS ÉVALUENT LE RISQUE DES MARCHANDS

L’identification des risques est un processus subjectif. Lors de l’évaluation du risque d’un compte marchand, de nombreux facteurs sont pris en compte. De nombreux acquéreurs considèrent les produits et services suivants comme à haut risque:

  • Casino, jeux de hasard ou jeux
  • Téléphonie IP / télémarketing
  • Produits pharmaceutiques / pharmacies
  • Tous les produits ou services liés au contenu ou aux activités pour adultes
  • Hébergement à l’hôtel
  • Service de rencontres
  • Abonnements à des magazines
  • E-Sigs
  • Logiciel, matériel ou autres téléchargements présentant des problèmes de droits d’auteur potentiels
  • Objets de collection autorisés
  • Psychiatrie
  • Hypnose
  • Services financiers / d’investissement
  • Marchandises de contrefaçon

Les acquéreurs examineront chaque entreprise au cas par cas. Toutes les industries susmentionnées ne seront pas considérées comme à haut risque pour tout le monde; de même, de nombreuses autres entreprises non énumérées ci-dessus peuvent être considérées comme risquées.

En général, les acquéreurs utilisent les critères suivants pour évaluer les services ou les offres d’un commerçant:

  1. Cette entreprise attirera-t-elle des publicités indésirables à la banque en raison des services ou des produits qu’elle fournit?
  2. Y aura-t-il des obligations juridiques et financières potentielles en raison des services ou produits proposés?
  3. Les rétrofacturations excessives seront-elles un problème?

En tant que tel, de nombreux facteurs peuvent faire en sorte qu’une entreprise soit considérée comme un risque élevé, mais les remboursements ne devraient pas être le seul.

Сonnecter une compte marchand

Vous pourriez être intéressé

Enregistrement de SPD en Ukraine

Enregistrement du SPD en Ukraine Un entrepreneur individuel (en abrégé: FLP, ou en ukrainien – FOP) est une personne qui exerce une activité commerciale conformément à la loi. La principale condition pour une telle personne est sa pleine capacité juridique civile. Dans certains cas (sous réserve d’un certain nombre d’exigences), un mineur peut également être...

Sécurité des actifs en cas de la crise

La sécurité des actifs en cas de crise – un problème urgent pour beaucoup récemment. COMMENT MEILLEUR ASSURER LES ACTIFS PENDANT LA CRISE? La solution la plus efficace et la plus sûre pour préserver l’épargne sera de l’augmenter en investissant dans les pays les plus stables en utilisant des instruments financiers productifs. Par rapport aux...

Quelles sont les obligations de FINTRAC?

Le Centre canadien d’analyse des opérations et déclarations financières (CANAFE) est l’unité du renseignement financier au Canada. La mission du centre est d’aider à la détection, à la prévention et à la dissuasion des activités liées à la circulation illégale de fonds et au financement d’opérations terroristes. CANAFE apporte une contribution unique à la protection...

Enregistrement de la société en Grèce

La Grèce est l’un de ces pays où la procédure d’enregistrement des entreprises est aussi proche que possible du type offshore. En outre, le cadre juridique en Grèce est assez fidèle, en particulier vis-à-vis des entrepreneurs étrangers. Ce sont les conditions favorables pour faire et organiser des affaires qui ont fait de la Grèce une...

Consultation juridique

La consultation juridique aide à trouver la meilleure façon de résoudre les problèmes juridiques. Ce service extrêmement utile élimine les erreurs irréparables commises par ignorance des lois. L’avocat assiste en matière juridique en matière familiale, pénale, du logement, du travail, financière, fiscale, successorale, ainsi que dans les transactions immobilières. La consultation est primaire et détaillée....

Enregistrement de la société en Islande

La juridiction islandaise propose d’enregistrer une société sous l’une des formes suivantes: • Société à responsabilité limitée privée • Organisation publique à responsabilité limitée • Entreprise de commerce international – ITC Les organisations de commerce international sont susceptibles de mener des activités d’investissement et de commerce en dehors de l’Islande. Une telle entreprise peut être...
Remplissez le vide:

Zurich

Centre Stockerhof, Drakenigstrasse 31a

Kiev

Basseinaya rue, 7v

Londres

52 Jardins Grosvenor

Tallinn

Harju Maakond, Kesklinna Linnaosa, Tuukri 19

Vilnius

Ave. Gediminas, 44A

Washington

1629 K St. Suite 300 N.W.

Edinbourg

Place Lokhrin 1

Nicosie

Tour Nicosie Yakovides, 5e étage

Riga

Esplanade, 7e étage

Sydney

20 Martin Place

Singapour

étage 42, tour Suntec 3, boulevard Temasek 8

Hong Kong

rue Harbour 18, 35 / F, Central Plaza, Shanghai

Tbilisi

rue Revaz Tabukashvili, N 45, zone N 7