Eternity Law International — Новини — Різниця між мерчант-рахунками з високим та низьким ризиком

Різниця між мерчант-рахунками з високим та низьким ризиком

Опубліковано
June 8, 2021

Різниця між мерчант рахунком з високим і низьким ризиком

У цій статті ми розглянемо основні відмінності між торговими рахунками з високим та низьким ризиком, а також визначимо, яку роль відіграють відкликані платежі у визначенні ризику.

ОСНОВНІ ОСОБЛИВОСТІ МЕРЧАНТУ З НИЗЬКИМИ РИЗИКАМИ:

  • Ваші середньомісячні продажі складають менше 20 000 доларів.
  • Ваша середня трансакція за кредитною карткою становить менше 500 доларів США.
  • Ви приймаєте лише одну валюту.
  • Вашу платіжну сторінку розміщує постачальник платіжних послуг.
  • Ви продаєте товари: книги з низьким рівнем ризику, канцелярські товари, предмети побуту чи одяг.
  • Ваша країна вважається країною низького ризику – США, Канада, Західна чи Північна Європа, Японія чи Австралія.
  • Ви використовуєте 3D Secure для запобігання шахрайству.
  • Ваші повернення та платежі зведені до мінімуму.

ТОРГІВЕЛЬНІ ХАРАКТЕРИСТИКИ ВИСОКОГО РИЗИКУ:

  • Ви потрапили до списку MATCH через надмірне повернення платежів.
  • Ви новий купець з невеликою історією операцій з кредитними картками.
  • Ви продаєте товари або послуги клієнтам у країнах з високим рівнем шахрайства (де-небудь за межами США, Канади, Західної чи Північної Європи, Японії чи Австралії).
  • Ви приймаєте кілька валют.
  • У вас погана кредитна історія.
  • Ваші середньомісячні продажі перевищують 20 000 доларів.
  • Ваша середня трансакція за кредитною карткою перевищує 500 доларів.
  • Ваші продажі мають сезонний або періодичний характер.
  • Ви знаходитесь у галузі, яка, як правило, пов’язана з високою віддачею або поверненням платежів.

ЯК ЕКВІПЕРИ ОЦІНЮЮТЬ РИЗИК МЕРЧАНТІВ

Ідентифікація ризику – це суб’єктивний процес. При оцінці ризику торгового рахунку враховується багато факторів. Багато покупців розглядають такі продукти та послуги як високий ризик:

  • Казино, азартні ігри чи ігри
  • IP-телефонія / телемаркетинг
  • Фармацевтика / аптеки
  • Усі товари чи послуги, пов’язані із вмістом або діяльністю для дорослих
  • Розміщення в готелі
  • Служба знайомств
  • Підписка на журнали
  • Електронні знаки
  • Програмне, апаратне чи інше завантаження з потенційними проблемами з авторським правом
  • Уповноважені предмети колекціонування
  • Психіатрія
  • Гіпноз
  • Фінансові / інвестиційні послуги
  • Підроблені товари

Еквайри розглядатимуть кожен бізнес окремо. Не всі згадані галузі будуть вважатися високими ризиками для всіх; також багато інших підприємств, не перелічених вище, можуть вважатися ризикованими.

Як правило, набувачі використовують такі критерії для оцінки послуг або пропозицій продавця:

  1. Чи залучатиме цей бізнес небажану рекламу до банку через послуги чи товари, які він надає?
  2. Чи будуть потенційні юридичні та фінансові зобов’язання через пропоновані послуги чи товари?
  3. Чи буде надмірне повернення платежів проблемою?

Таким чином, існує багато факторів, які можуть призвести до того, що бізнес вважатиметься ризикованим, але повернення коштів не повинно бути єдиним.

Вас може зацікавити

Ліцензія платіжної установи в Литві

Країна, яку ми сьогодні розглянемо пропонує вигідні умови для фінтех-компаній, які бажають отримати ліцензію на електронні гроші або платіжну систему та працювати в зоні ЄС. Зростання фінтеху в Литві Литва визнана одним із найбільш швидкозростаючих фінтехнічних центрів у регіоні ЄС та в усьому світі. Країна пропонує сприятливі умови для фінтех-бізнесу, має чітку правову базу та...

Політика та процедури боротьби з відмиванням коштів у 2023 році

Протидія легалізації незаконних доходів є одним із найважливіших пріоритетів у роботі будь-яких фінансових установ. Якщо компанія нездатна зупинити подібні процеси всередині фірми, то регулятори мають право призупинити або зовсім відкликати видану їм ліцензію. Тому компанії зобов’язуються відстежувати будь-які операції і перевіряти їх на відповідність політиці щодо відмивання грошових коштів. На жаль, не всі розуміють, що...

Оподаткування IT

ПОДАТКОВЕ ПОДАТКУВАННЯ. ПІДВИЩЕННЯ ЕФЕКТИВНОСТІ Оподаткування ІТ є одним із факторів, що впливають на ефективність певного бізнесу. Не платити податки заборонено на законодавчому рівні. Податки є невід’ємною частиною бізнесу, і неможливо їх не сплатити. Однак ці платежі можна оптимізувати. Будь-яка людина, що займається власним бізнесом, хоче отримувати більше доходу і платити менше податків. Однак, будуючи неправильну...

Відкрити рахунок в Словаччині

Якщо вам необхідно відкрити банківський рахунок за кордоном, але ви не впевнені, яку країну вибрати, зверніть увагу на Словаччину. Це невелика країна, розташована в Східній Європі, і її економіка швидко зростає. Банківський рахунок допоможе вам подорожувати по всій країні і насолоджуватися усіма туристичними визначними пам’ятками. Крім того, Словаччина надає великі переваги для бізнесу та інвестицій....

EMI ліцензія на Мальті

Фінтех ринок на Мальті постійно розвивається. Юрисдикція стала одним із великих фінансових центрів, нарівні з такими містами, як Дублін, Люксембург чи Лондон. Тут забезпечене відмінне середовище для компаній, які надають платіжні послуги, зокрема діють вигідні податкові умови. Якщо ви маєте намір вести діяльність у цій сфері, EMI ліцензія на Мальті – це можливість стати частиною...

Захист рахунків і фінансових активів: основні методи і їх втілення на практиці

Засоби захисту застосовуються платіжними компаніями і емітентами електронних засобів (PI і EMI) для забезпечення захисту фінансів, які знаходяться в довірчому управлінні, в разі їх ліквідації. Правила, які стосуються захисту фінансів, прописуються в розділі поширених запитань. Метою даної статті є розкритий опис захисних механізмів і дослідження правил з боку практикуючого фахівця. Наведена нижче інформація буде корисна...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банковським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, кріптовалюти, азартні ігры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19
+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1
+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх
+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх
+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс
+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8
+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Avenida da Boavista
+351 300 528 106

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7
+995706070360