Die ungarische Gerichtsbarkeit stellt einen wesentlichen Teil des Bereichs Management (Business) der EU dar, und alle EWI fallen unter die Zuständigkeit des geltenden EU-Rechts (insbesondere der EU-Richtlinien 2009/110/EG und 2015/2366). Alle Plattformen, die die Ausgabe oder Nutzung von E-Geldern durchführen, können nur als EWI eingerichtet werden. In Übereinstimmung mit dem Gesetz muss jede Organisation eine ungarische EMI-Lizenz beantragen, um mit der Lieferung seiner Dienstleistungen mit E-Geld in der ungarischen Gerichtsbarkeit zu beginnen.
Überblick über die rechtlichen Rahmenbedingungen
Die Erbringung von Dienstleistungen im Zusammenhang mit elektronischen Fonds innerhalb des ungarischen Rechtsrahmens ist Organisationen gestattet, die den Genehmigungsprozess bei der staatlichen Finanzaufsichtsbehörde (FSA) erfolgreich abgeschlossen haben. Auf der Grundlage von Gesetzen, die vom Landtag festgelegt wurden (insbesondere Gesetz CXII, Sek. 6C), bevor die Erbringung von Unternehmensdienstleistungen ermöglicht wird, verpflichtet die Regulierungsbehörde Unternehmer, juristische Personen in der Gerichtsbarkeit zu bilden. Die Geschäftsarten οOrganisation der Firma kann entweder eine LLC oder eine Niederlassung einer Gesellschaft mit einem EU-Hauptsitz sein. Die Mindestkapitalbedingung beträgt 35.000 Euro und sollte in Höhe des Gesamtbetrags gezahlt werden.
So erwerben Sie eine ungarische EMI-Lizenz
Wenn eine juristische Person nicht in der ungarischen Gerichtsbarkeit, jedoch in dem anderen EU-Mitgliedstaat gebildet wird, muss sie einen lokalen Anwalt oder eine Zweigstelle der inländischen Bank eines Antragstellers beauftragen, um die Person zu vertreten. Gemäß den ungarischen EMI-Lizenzanforderungen ist es obligatorisch:
- die genehmigten Aktien in die Gründungsgesellschaft einzustellen.
- eine detaillierte Übersicht über das Unternehmen und Richtlinien der Institution sowie einen Nachweis über das Geld für die Geschäftstätigkeit vorlegen.
- Sicherstellung der Qualifikationen der oberen Leitung und des Personals, die durch geeignete Unterlagen (z. B. Diplom) nachgewiesen werden müssen.
Bewerber, die eine Lizenz erwerben möchten, müssen die nächsten Unterlagen einreichen:
- einen detaillierten Überblick über die Systeme und Instrumente, mit denen Dienstleistungen erbracht werden;
- ein operationelles Programm für die kommenden drei Jahre,
- Dokumente der juristischen Person und amtliche Papiere der Direktoren;
- einen Überblick über die Risikomanagementsysteme;
- einen Nachweis über Instrumente zur Vermeidung von ML/TF-Straftaten und eine Liste von Maßnahmen, die ergriffen werden, um die möglichen Risiken zu vermeiden;
- Daten über Prüfer, Beauftragte und Partner;
- Papiere, die nicht früher als einen Monat vor dem Ausfüllen der Antragsformulare gezogen wurden, dass das Unternehmen in Konkurs ist oder eine Haftung in Bezug auf Steuern oder Schulden hat.
Darüber hinaus sollte ein Unternehmen, das eine Lizenz beantragt, eine Erklärung abgeben, in der es garantiert, dass sein Geschäftsbetrieb keine Bedrohungen mit sich bringt. Diese Liste der notwendigen Dokumente ist nicht vollständig, die FSA kann nach anderen offiziellen Papieren fragen, um bestimmte Aspekte zu verstehen oder zu klären, so dass Antragsteller besser nach fachkundiger Beratung suchen sollten.
In der Regel dauert das Verfahren zur Erteilung der EMI-Lizenz in Ungarn 3 Monate, kann jedoch bis zu 6 Monate dauern. Die Verwaltungsgebühr für die Erteilung der Genehmigungen für die Erbringung von Dienstleistungen gemäß der Verordnung des Finanzministeriums Nr. XII/2002 beträgt je nach Umfang der Lizenz mindestens 3000 EUR. Außerdem muss der Lizenznehmer zusätzliche Verpflichtungen erfüllen, um einen transparenten und vollständig konformen Betrieb zu gewährleisten.
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