Der vollständige Leitfaden zur Lizenzierung des Kryptogeschäfts in Estland für 2020

Geschichte der Kryptowährungsregulierung in Estland

Kryptowährung ist ein Thema, das mittlerweile in aller Munde ist. Als nächstes werden wir eines der wichtigsten Themen des vergangenen Jahres diskutieren – die neue Regulierung von Kryptowährungen in Estland.
Einem neuen Regierungsbericht zufolge wurden allein im Jahr 2019 mehr als 660 Lizenzen für die Bereitstellung von Austauschdiensten im Bereich Kryptowährungen erteilt.
Ende letzten Jahres wurde jedoch mehr als die Hälfte dieser Genehmigungen widerrufen.
Der Hauptgrund dafür war, dass die meisten Unternehmen ihre Geschäftstätigkeit nicht aufnahmen. Gemäß den in Estland geltenden Bestimmungen ist die Tatsache, dass eine Organisation ihre Arbeit nicht innerhalb von sechs Monaten nach Erhalt der erforderlichen Lizenz aufnimmt, eine Rechtsgrundlage für den Widerruf der Lizenz.
Warum haben Unternehmen noch nie angefangen, Geschäfte zu machen? Wahrscheinlich, weil sich die Regeln, nach denen solche Aktivitäten durchgeführt werden sollten, erheblich geändert haben. Schauen wir uns diesen Aspekt genauer an.

Wenden wir uns zu der Geschichte

Zum ersten Mal tauchte 2017 das Konzept der „Kryptowährung“ in der estnischen Gesetzgebung auf. Gleichzeitig hat Estland als erster Staat die EU-Richtlinie 2015/849 umgesetzt. Diese Richtlinie war das erste Gesetz, das die europäische Regulierung der virtuellen Währung einführte. Infolgedessen ist Estland heute ein beliebtes Land für Unternehmer, die ihr Geschäft legalisieren möchten.
Das letzte Quartal 2019 war von der Tatsache geprägt, dass das Finanzministerium eine öffentliche Diskussion über das Problem im Zusammenhang mit potenziellen neuen Verfahren zur Regulierung der Kryptowährungsmärkte eröffnete. An der Diskussion nahmen sowohl die lokale Krypto-Community als auch Vertreter von Regierungsbehörden teil.

Die Änderungen im estnischen Rechtsrahmen

Als nächstes werden wir uns genauer ansehen, welche Änderungen an der estnischen Gesetzgebung im Jahr 2020 vorgenommen wurden, und wir werden auch detaillierter über das Arbeitsverfahren der Spezialisten von Eternity Law International auf diesem Gebiet berichten.

Allgemeine Lizenz

Die beiden zuvor existierenden Lizenzen (Erlaubnis zur Bereitstellung von Crypto-Wallet-Diensten und Austausch von Krypto gegen Fiat) wurden durch eine Lizenz ersetzt – die Lizenz eines Dienstanbieters im Bereich der virtuellen Währungen.

Methode zur Einreichung von Dokumenten

Dokumente müssen über einen Vertreter eines Notars oder über eine elektronische Ressource – das Handelsregister – eingereicht werden.
Die Frist für die Entscheidung über die Lizenzierung beträgt 60 Tage, und 120 Tage können verlängert werden.

Lizenzgebühr

Die staatliche Steuer wird steigen – von 345 auf 3,3 Tausend Euro.

Anforderungen an das Unternehmenspersonal

Personen, die leitende Positionen in Kryptodienstleistungsunternehmen innehaben, müssen eine außergewöhnlich saubere Erfolgsbilanz vorweisen können. Dies ist eine weitere der neuen Anforderungen.
Diese Politik ist seit langem die Norm im finanziellen Umfeld. Die beruflichen Qualitäten und das Ansehen der Menschen, in deren Händen sich Ihr Kryptowährungskapital befindet, müssen ordnungsgemäß überprüft werden und hohen Standards entsprechen.
In Übereinstimmung mit den neuen Bestimmungen muss der Unternehmer zusammen mit der Einreichung des Antrags Zertifikate oder andere Dokumente vorlegen, die bestätigen, dass er über die entsprechende Ausbildung, Erfahrung, mangelnde strafrechtliche Verfolgung usw. verfügt.
Ewigkeitsrecht Internationale Spezialisten können die notwendige Überprüfung des Personals für Sie durchführen.

Lokalisierung

Das Unternehmen muss seinen Sitz in Estland haben. Dies sollte in der Satzung und im Handelsregister vermerkt sein.
Der wichtige Punkt hierbei ist, dass die Schaffung eines „virtuellen Büros“ oder die einfache Anmietung eines Büroraums nicht ausreicht. Das Unternehmen und die Mitarbeiter müssen physisch im Hoheitsgebiet des Staates anwesend sein.
Mit Hilfe eines lokalen Büros kann ein Unternehmer sein Geschäft effektiver führen, was für den ordnungsgemäßen Schutz der Rechte und Vermögenswerte der Kunden wichtig ist.

AML

Nach den neuen Regeln unterliegen die Aktivitäten von Kryptodienstleistern der Regulierung durch die estnische AML-Gesetzgebung, die für Finanzinstitute gilt.
Eternity Law International verfügt über umfangreiche Erfahrung in dieser Branche, sodass wir schnell die optimale Lösung für Ihr Geschäftsprojekt finden können.

Zahlungskonto

Ein Unternehmen muss ein Zahlungskonto bei einem in der EU oder einem anderen EWR-Mitgliedstaat registrierten Kreditinstitut, PI oder EMI eröffnen. Die Einrichtung muss in der Lage sein, ihre Dienstleistungen auf dem Gebiet Estlands zu erbringen.
Dies ist eine dieser Anforderungen, die für einige Anbieter häufig zum Stolperstein wird. Dies liegt daran, dass sich viele Banken bisher nicht mit der falsch kontrollierten Kryptosphäre auseinandersetzen wollen. Wir gehen jedoch davon aus, dass sich die Situation ändern wird, da die Regulierungsverfahren den Regeln des Finanzumfelds viel näher kommen.

Hauptstadt

Mindestkapitalanforderung: 12.000 €.
Der gesamte Betrag muss in bar bezahlt werden. Es besteht die Möglichkeit, Kapital in Kryptowährung zu zahlen. Dies sollte jedoch jeweils mit der Aufsichtsbehörde und dem Abschlussprüfer besprochen werden.

Operative Unternehmen

Alles, was oben beschrieben wurde, gilt nicht nur für Unternehmer, die nur ihre Aktivitäten planen, sondern auch für bereits aktive estnische Unternehmen. Stellen Sie vor der Beantragung einer Lizenz sicher, dass Ihr Unternehmen alle erforderlichen Anforderungen erfüllt.
Beispielsweise müssen Sie einen schriftlichen Nachweis über die Integrität des Ansehens des derzeitigen Direktors und der Begünstigten vorlegen.

Kontaktperson

Wenn Sie zuvor noch keinen Ansprechpartner ernannt haben, tun Sie dies unbedingt. Überprüfen Sie außerdem die interne Dokumentation des Unternehmens, um festzustellen, ob sie den neuen Regeln entspricht.
Eternity Law International arbeitet seit vielen Jahren mit Finanzinstituten zusammen. Wir garantieren die vollständige Einhaltung aller oben genannten Anforderungen des Finanzsektors. Und das Kryptogeschäft wird keine Ausnahme sein. Sie können sich immer auf unsere Spezialisten verlassen.

Zusammenfassen

Die Einführung neuer Anforderungen für die Kryptoindustrie hat ihre Aufgabe erfüllt – Kryptowährungen sind für die Verwendung für kriminelle Zwecke nicht mehr so ​​attraktiv geworden. Wir glauben, dass die neuen Anforderungen endlich dazu beitragen werden, Ordnung und Ordnung in die Branche zu bringen.
Die Spezialisten unseres Unternehmens beraten Sie qualifiziert bei der Erlangung einer Lizenz für einen Dienstleister im Bereich der virtuellen Währungen in Estland. Falls Sie Rechtsberatung zur Umsetzung neuer Anforderungen benötigen oder eine bestehende Lizenz einfrieren oder erneuern müssen, wenden Sie sich bitte an uns.