Eternity Law International Новости Полное руководство по лицензированию крипто-бизнеса в Эстонии на 2020 год

Полное руководство по лицензированию крипто-бизнеса в Эстонии на 2020 год

Опубликовано:
3 декабря, 2020

История регулирования криптовалюты в Эстонии

Криптовалюта – это та тема, которая сейчас находится у всех на слуху. Далее мы обсудим одну из самых важных тем прошлого года – новое регулирование криптовалют в Эстонии

В новом отчете Правительства говорится о том, что лишь в течение 2019 года было выдано более 660 лицензий для предоставления услуг обмена в области криптовалют.

Однако, в конце минувшего года более половины таких разрешений были отозваны. Основной причиной для этого стало то, что большая часть фирм так и не начали вести свою деятельность. В соответствии с положениями, действующими в Эстонии, факт того, что организация не приступает к работе на протяжении полугода с момента получения необходимой лицензии, является законным основанием для отзыва лицензии.

Почему же организации так и не начали вести бизнес? Вероятно, потому, что правила, согласно которым должна вестись подобная деятельность, значительно изменились. Давайте, рассмотрим этот аспект более детально.

Обратимся к истории.

Впервые само понятие «криптовалюта» появилось в эстонских законодательных актах в 2017 году. Тогда же Эстония стала первым государством, которое имплементировало директиву ЕС 2015/849. Эта директива стала первым законом, который ввел европейское регулирование виртуальной валюты.  В результате этого, Эстония ныне – популярная страна для предпринимателей, стремящихся сделать свой бизнес легальным.

Последний квартал 2019 года ознаменовался тем, что Минфин открыл публичное обсуждение вопроса, связанного с потенциальными новыми порядками регулирования рынков криптовалют. И локальное криптосообщество, и представители государственных структур приняли участие в дискуссии.

Изменения в эстонской законодательной базе

Далее мы чуть подробнее рассмотрим, какие именно изменения были внесены в эстонское законодательство в 2020 году, и, также, детальнее расскажем о порядке работы специалистов Eternity Law International в этом поле.

Генеральная лицензия

Две лицензии, которые существовали ранее (разрешение на оказание услуг крипто-кошелька и обмен крипты на фиат) были заменены одной лицензией — лицензия провайдера услуг в области виртуальных валют.

Способ подачи документов

Документы необходимо подавать через представителя нотариальной конторы или посредством использования электронного ресурса – Коммерческого регистра.

Срок, в течение которого может быть принято решение по лицензированию, составляет 60 дней, и может быть продлен 120.

Размер лицензионного сбора

Госпошлина станет больше – с 345 увеличится до 3,3 тысяч евро.

Требования к персоналу компании

Лица, которые занимают главные должности в компаниях-провайдерах крипто-услуг, должны иметь исключительно чистую репутацию. Это еще одно из новых требований.

Такая политика уже давно стала нормой в финансовой среде. Профессиональные качества и репутация людей, так скажем, в руках которых находятся ваши криптовалютные капиталы, должны быть соответствующих образом проверены и отвечать высоким стандартам.

В соответствии с новыми положениями, вместе с подачей заявки предприниматель должен предоставить сертификаты или другие документы, которые подтверждали бы наличие у него соответствующего образования, опыта, отсутствие привлечения к уголовной ответственности и прочее.

Специалисты Eternity law International смогут провести для Вас необходимую проверку персонала.

Локализация

Компания должна располагаться на территории Эстонии. Это следует зафиксировать в Уставе и в Коммерческом регистре.

Важным моментом здесь является то, что создать «виртуальный офис» или попросту взять офисное помещение в аренду – недостаточно. Компания и сотрудники должны физически присутствовать на территории Государства.

При помощи локального офиса предприниматель сможет более эффективно руководить своим бизнесом, что немаловажно для надлежащего обеспечения защиты прав и активов клиентов.

AML

В соответствии с новыми правилами, деятельность поставщиков крипто-услуг является предметом регулирования эстонского законодательного акта о AML, применяемого к финансовые учреждения.

У Eternity Law International есть большой опыт работы в данной отрасти, поэтому мы сможем быстро найти для вашего бизнес-проекта самое оптимальное решение.

Платежный счет

Компании обязательно необходимо иметь открытий платежный счет в кредитном учреждении, PI или EMI зарегистрированном на территории EC или другого государства члена EEA. Учреждение должно иметь возможность предоставлять свои услуги на территории Эстонии.

Это одно из тех требований, которые зачастую становятся камнем преткновения для некоторых провайдеров. Это происходит по той причине, что до сих пор многие банки не хотят иметь дела с ненадлежащим образом контролируемой крипто-сферой. Однако мы предполагаем, что теперь, когда порядки регулирования значительно приближены к правилам финансовой среды, ситуация изменится.

Капитал

Требования к минимальному капиталу: 12 тысяч евро.

Вся сумма должна быть уплачена в денежном эквиваленте. Есть вариант уплаты капитала в криптовалюте, однако, это стоит обсудить с регулятором и аудитором в каждом отдельном случае.

Действующие компании

Все то, что описано выше, имеет отношение не только к предпринимателям, только планирующим свою деятельность, но и уже активным эстонским компаниям.  Перед тем, как подавать заявку на лицензию, убедитесь, что ваша компания соответствует всем необходимым требованиям.

К примеру, вам необходимо будет предоставить письменные доказательства безупречности репутации нынешнего директора и бенефициаров.

Контактное лицо

Если ранее контактное лицо вами назначено не было, сделайте это в обязательном порядке. Помимо этого, проверьте внутреннюю документацию фирмы на предмет того, соответствует ли она новым правилам.

Компания Eternity Law International уже на протяжении многих лет работает с финансовыми организациями. Мы гарантируем полное соответствие всем вышеперечисленным требованиям финансового сектора. И крипто бизнес не будет тому исключением. Вы всегда можете положиться на наших специалистов.

Подведем итог

Введение новых требований к крипто отрасли, сделало свое дело – криптовалюты стали не такими привлекательными для использования их в преступных целях. Мы думаем, что новые требования, наконец-то, помогут навести в отрасли порядок и упорядочить ее.

Специалисты нашей компании предоставят Вам квалифицированную консультацию по получению лицензии провайдера услуг в области виртуальных валют в Эстонии. Также, в случае, если вам нужна юридическая консультация по выполнению новых требований или вам нужно заморозить или возобновить действие уже существующей лицензии  — обращайтесь к Нам.

Вам может быть интересно

Виртуальные зоны в Грузии

Привлечение инвестиций является большим стимулом развития экономики Грузии. Именно это послужило причиной принятия в стране закона, расширяющего виртуальные зоны в Грузии, который предусматривает освобождение от налогов компаний, занимающихся компьютерными технологиями. Такие компании в государстве не будут оплачивать общегосударственных налогов. Регистрация виртуального предприятия в Грузии Главная цель правительства Грузии в сфере информационных технологий – это создать...

Куда вкладывать деньги?

Куда вкладывать деньги Сегодня уже кажется совсем не актуально вкладывать деньги в банковские депозиты или же покупать драгметаллы (например, золото). Вложение средств в ценные бумаги также представляет собой высокорисковое мероприятие. Это огромнейшие риски потерять финансы, при этом, подобного рода инвестирование обеспечит прибыль лишь в пять-пятнадцать процентов в течение года. Хочется найти варианты капиталовложения с большей...

Защита капитала во времена кризиса

Защита капитала во времена кризиса Защита капитала во времена кризиса — актуальный вопрос в 2020 году. Самый действенный вариант для сохранения накоплений при кризисе – разнообразие и вложение средств в наиболее стабильные страны, инструменты по финансам. Для вывода средств и защиты ваших сбережений подойдут банки Швейцарии, Люксембурга, Канады, США, Великобритании, ОАЭ или Сингапура. Это лучше...

Криптовалюта – валюта будущего

Криптовалюта – валюта будущего Наверное, сложно сегодня встретить человека, который не слышал бы о таком продукте, как криптовалюта. Интерес к этому загадочному явлению растет, как тесто на дрожжах, тем больше рождая различных мифов, заблуждений и недоразумений. Дискуссии об экономической сути и юридической составляющей криптовалют разгораются с каждым днем все сильнее, а ясности в этом вопросе...

Финансовая система в Черногории

Финансовая система в Черногории представляет собой многоуровневую структуру, основными компонентами которой являются общий финансовый рынок, учреждения, работающий в его пределах, и объекты инфраструктуры. Сама по себе финсистема в данной юрисдикции имеет банкоцентричный характер: банковские учреждения составляют основную долю рынка — порядка 90%. Большее количество посреднических финансовых операций осуществляется именно через банки. Преимущественно, банковские учреждения в...

Инвестирование в криптовалюту

Инвестирование в криптовалюту — актуальные варианты вложений в 2018 году Кажется невероятным, что у человечества уже имеются денежные средства, которые ничем не управляются. Не подлежат контролю и никому толком и не принадлежат. Сейчас мы рассуждаем о криптовалютах. Это валюты не из далекого будущего, а из теперешнего, поскольку инвестирование в криптовалюту сегодня считается чуть ли не...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Рига

Эспланада, 7 этаж

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Нью-Йорк

ул. Гугенот, 175

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

ул. Фрейзер 3, #08 Башня DUO

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7