Methoden der Überprüfung von Unternehmen durch Banken, also das Compliance-Verfahren Das Compliance-Verfahren ist das Einzige, was alle ausländischen Banken bindet.
Sie zeichnen sich durch ihre Arbeitsansätze und die interne Politik aus, aber jeder von ihnen überwacht immer die Einhaltung der Regeln und Gesetze. Dank dessen bewahren Banken die Gelder aller Anleger in Wert und Sicherheit.
Compliance bedeutet die Einhaltung aller internen und externen Normen, Gesetze und Richtlinien. Bevor Sie Ihr eigenes ausländisches Bankkonto einrichten, müssen Sie dieses Verfahren befolgen.
In diesem Artikel erklären wir Ihnen ausführlich alles zum Thema Compliance, wozu es dient und welche Risiken dabei auf GUS-Unternehmen lauern.
Welche Aufgaben hat die Compliance-Abteilung in Banken?
Die Hauptaufgabe der Verifizierungsabteilung besteht darin, Geldwäsche, verdächtige und illegale Transaktionen, Steuerhinterziehung und alles, was möglicherweise nicht den Regeln und Richtlinien der Bank entspricht, rechtzeitig zu erkennen.
Daraus lässt sich ein kurzes Fazit ziehen: Compliance ermöglicht es Ihnen, Abweichungen, illegale Transaktionen und Verstöße in der Arbeit eines Unternehmens oder einer juristischen Person zu verhindern und aufzudecken.
Welche Aufgaben werden der Abteilung übertragen?
Die Aufgaben der Compliance-Abteilung sind wie folgt:
- Entwicklung von Regeln, nach denen die Identifizierung zukünftiger und aktueller Kunden erfolgt.
- Kontrolle aller Geldüberweisungen.
- Überprüfung potenzieller Investoren. Sammeln von Informationen über wirtschaftliche Transaktionen, die Legitimität der Geld- und Kapitalquelle.
- Kontrolle von Unternehmen und Einzelpersonen, die bereits Kunden der Bank sind. Sie überprüfen alle vorgelegten Dokumente, überprüfen die Echtheit und die Übereinstimmung der Geldüberweisungen mit der deklarierten Art der Tätigkeit des Unternehmens.
Die Compliance-Abteilung identifiziert und beseitigt alle Risiken, die der Bank und dem gesamten Finanzsystem ernsthaften Schaden zufügen können. Für den Abschluss eines Kontoeröffnungsvertrages kommen nur vertrauenswürdige Unternehmen in Betracht.
Wie prüfen Banken ihre potenziellen und bestehenden Kunden?
Sie können kein Konto bei einer ausländischen Bank erstellen, ohne die Verifizierung zu bestehen. Dies ist einer der wichtigsten Schritte. Bankmitarbeiter gehen mit diesem Verfahren verantwortungsbewusst und gewissenhaft um.
Besondere Aufmerksamkeit gilt Personen und Unternehmen, die in den GUS-Staaten registriert sind. Oftmals fordert die Bank zusätzlich persönliche und Unternehmensdokumente, Zertifikate, Auszüge aus den letzten Jahren, Empfehlungsschreiben an.
Vielen Unternehmen aus den GUS-Staaten wird die Eröffnung eines Bankkontos verweigert.
Nehmen Sie diesen Test sehr ernst. Folgen Sie den Aufforderungen der Bank nach den erforderlichen Papieren, beantworten Sie die Fragen klar und transparent.
Bitte beachten Sie, dass Sie zur Eröffnung eines Auslandskontos nicht in das Land reisen müssen, in dem sich die Bank befindet, sowie für die Compliance. Auf eine Gelegenheit zur „Einigung vor Ort“ sei nicht zu hoffen.
Sie können das Land nur nach Unterzeichnung eines Investitionsabkommens persönlich besuchen. Je nach Land, in dem Sie in die Bank investieren, erhalten Sie eine unbefristete Aufenthaltserlaubnis oder einen europäischen Pass.
Nach erfolgreicher Eröffnung eines Bankkontos erwarten Sie regelmäßige Kontrollen. Wenn verdächtige Transaktionen festgestellt werden, werden zusätzliche Untersuchungen durchgeführt.
Möglicherweise werden sie aufgrund einer Änderung der internationalen Anforderungen, einer Änderung in der Geschäftsführung der Bank oder eines neuen Schecks zu einer zweiten Operation aufgefordert, es gab verdächtige Geldüberweisungen.
Unsere Organisation hilft dabei, die korrekte Pflege von Dokumenten und die Reinheit der Transaktionen zu überwachen. Wir hoffen, in Zukunft starke Beziehungen aufbauen zu können.
Wie wird man Kunde einer ausländischen Bank?
Wenn Sie ein Konto bei einer ausländischen Bank benötigen, senden Sie einen Antrag per E-Mail. Wir wählen für Sie eine rentable Bank aus, helfen Ihnen beim Compliance-Verfahren. Unsere Mitarbeiter werden alles tun, damit Sie mit der geleisteten Arbeit zufrieden sind:
- eine vollständige Einschätzung des Unternehmens vornehmen, die möglichen Gründe für die Ablehnung benennen;
- Überprüfen Sie die Richtigkeit der Daten in der Dokumentation, korrigieren Sie mögliche Fehler;
- einen Satz von Dokumenten für die Einreichung eines Antrags auf Erstellung eines Kontos bilden;
- zusätzliche Erklärungen anfordern;
- Formulare für die Vertragsdurchführung vorbereiten;
- erklären, wie das gesamte Verfahren ablaufen wird;
- bereiten Sie sich auf ein Gespräch mit dem Leiter der Verifikationsabteilung vor.
Sie können einen Antrag auf Eröffnung eines Kontos bei einer ausländischen Bank stellen, indem Sie den Scheck per E-Mail übergeben. Ein persönlicher Berater schreibt oder ruft Sie zurück, der alles bis zum erfolgreichen Abschluss überwacht.
Alle unsere Mitarbeiter sind Profis auf ihrem Gebiet, verfügen über eine Hochschulausbildung und langjährige Erfahrung.
Unsere hochprofessionellen Spezialisten von Eternity Law International helfen Ihnen gerne bei der Lösung dieses Problems.
Kontaktieren Sie bitte uns um weitere Informationen zu bekommen.
