Die EMI-Lizenz in Litauen ist ein effizientes Instrument, das neue Potenziale für das Wachstum und die Entwicklung Ihres Unternehmens eröffnet. Gemäß litauischem Finanzrecht ist jede Einheit, die in Litauen E-Geld ausgibt, verpflichtet, eine EMI-Lizenz zu erwerben, um in dieser Gerichtsbarkeit auf einer gesetzlich genehmigten Grundlage tätig zu sein. Inhaber einer Lizenz dürfen Offline/Online-Zahlungen durchführen, Unterkonten einrichten, digitale Geldbörsen öffnen, IBANs anbieten und Währungen an ausländische Bürger liefern. Die Lizenz ermöglicht die Erbringung der oben genannten Dienstleistungen im EWR, ohne dass eine zusätzliche Genehmigung in einem anderen EWR-Staat erworben werden muss.
Wichtige Überlegungen zur EMI Lizenz
- Nach dem Brexit hat die litauische Gerichtsbarkeit mit einer Rekordanzahl von FinTech-Lizenzen in den EU-Staaten einen führenden Status. Bis jetzt haben bereits über 100 litauische PIs und EMIs ihre Registrierung erhalten.
- Die Zentralbank des Staates legt für das Unternehmen im ersten Jahr seiner Tätigkeit milde Vorschriften fest. Außerdem gibt es ein spezielles Visaverfahren, das es Startups ermöglicht, einfacher eine Aufenthaltserlaubnis zu erhalten.
- Die staatliche Regulierungsbehörde ist die Litauische Bank – eine zentrale Währungsbehörde im Staat. Seine Strategien und Ansätze basieren auf der EG-Richtlinie 2009-110, die die Grundlage für Rechtsakte zur Ausgabe von E-Geld bildet.
- Das für die Lizenz vorbereitete Paket von Papieren wird von der Zentralbank innerhalb von drei Monaten ab dem ersten Tag der Bereitstellung bearbeitet, wonach die Entscheidung über die Erteilung einer EMI-Lizenz getroffen wird. Die Aufsichtsbehörde kann zusätzliche Dokumente oder Interviews anfordern, um bestimmte Dinge in Bezug auf das Unternehmen zu klären.
- 2016 erhielt Litauen eine SEPA-Mitgliedschaft, die 34 Staaten vereint. Aufgrund eines einzigen Kontos in dieser Struktur ist der Staat berechtigt, Zahler und Empfänger von Geld in SEPA-unterstützten Staaten zu sein.
Die wichtigsten Vorteile einer EMI-Lizenz
- Im Vergleich zu anderen Finanzlizenzen bietet eine litauische EMI-Lizenz einen schnellen und einfachen Prozess für ihre Erlangung.
- Kunden können eine persönliche IBAN erhalten und SWIFT-Überweisungen nutzen;
- Fernerstellung von Konten sowohl für natürliche als auch für juristische Personen;
- EMI kann Visa- oder MC-Zahlungskarten ausstellen;
- EMI kann Zahlungen mit internationalen Bankenstrukturen in verschiedenen Währungen überweisen;
- Die Lizenz ermöglicht die Erbringung von Dienstleistungen für die Einzahlung oder Auszahlung von Bargeld und alle für den Zahlungskontobetrieb erforderlichen Zahlungsvorgänge;
- Relativ niedrige Steuern auf Platz 6 im internationalen Ranking der Steuerwettbewerbsfähigkeit;
- Die Lizenz verfällt nicht;
- Recht, die Lizenz auf andere europäische Staaten zu übertragen;
- Keine strengen Anforderungen im ersten Betriebsjahr.
Was Sie brauchen, um lizenziert zu werden
- Das beigesteuerte Kapital des Instituts muss mindestens 350.000 Euro betragen;
- Der Nachweis der Quelle der Finanzen muss offengelegt werden;
- Ein „physisches“ Büro im Land muss arrangiert werden;
- Ein Konto bei einer lokalen Bank muss eingerichtet werden;
- Ein AMLO muss ernannt werden, um das Engagement des Unternehmens vor dem AML-Gesetz sicherzustellen;
- Der einwandfreie Ruf der Eigentümer, Führungskräfte und Begünstigten des Unternehmens muss gewährleistet sein;
- Direktoren müssen über eine angemessene Ausbildung und Erfahrung verfügen;
- Bei min. muss eine Person unter den Anteilseignern sein, ein lokaler Einwohner ist nicht obligatorisch. Die Kernverpflichtung ist das Alter der gesetzlichen Mehrheit und der hervorragende Ruf der Unternehmen.
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