Um Dienstleistungen im Bereich der Organisation und Durchführung von Geldtransfers, der Zahlungsabwicklung, der Anwerbung von Händlern oder der Kontoeröffnung in einem Land anbieten zu können, ist es notwendig, eine Genehmigung wie eine PI-Lizenz in Großbritannien zu erhalten.
Die erste Stufe der Unternehmenslizenzierung ist die Einreichung eines entsprechenden Antrags – dafür müssen Sie sich an die FCA wenden, die den Umlauf und die Verwendung von Geldvermögen und Finanzinstrumenten in einem Land kontrolliert. Wenn Sie eine Lizenz für Zahlungsinstitute in Großbritannien besitzen, sind Sie befugt, die folgenden Dienstleistungen anzubieten:
- Durchführung von Operationen mit Zahlungskonten (Einzahlung von Geldmitteln, Abhebungen, Zahlungen);
- Durchführung von Aktivitäten mit Karten oder ähnlichen Geräten;
- Überweisung von Geld, einschließlich eines anderen Zahlungssystems;
- Durchführung von Geschäften mit dem Kredit-Konto;
- Bereitstellung von Kontoinformationen.
Einrichtung eines Zahlungsinstituts in Großbritannien
Um eine PI-Lizenz in UK zu erhalten, können:
- zugelassene Zahlungsinstitute;
- kleine Zahlungsinstitute;
- Kontodaten-Dienstleister;
- im EWR registrierte Kontoinformationsdienstleister;
- Kreditinstitute;
- Emittenten von E-Geld;
- Postämter mit beschränkter Haftung;
- die Bank of England, die EU-Zentralbank und die nationalen Banken der EWR-Länder mit Ausnahme des Vereinigten Königreichs, es sei denn, sie handeln als Währungsbehörde oder nehmen andere öffentliche Aufgaben wahr;
- staatliche Ministerien und lokale Behörden, außer in Fällen, in denen sie öffentliche Aufgaben wahrnehmen.
Die FCA des Vereinigten Königreichs ist die Regulierungsbehörde für Finanzdienstleistungen des Landes. Sie kontrolliert mehr als 59.000 Unternehmen, die Finanzdienstleistungen anbieten.
Die Vorteile des Kaufs eines Unternehmens mit PI-Lizenz in Großbritannien
- Das Land hat die fünftgrößte Wirtschaft der Welt.
- Relativ niedrige Einkommenssteuer.
- Niedrige Geschäftskosten.
- Großbritannien hat einen riesigen Markt für hochqualifizierte Arbeitskräfte.
- Das schnelle Wachstum der Fintech-Industrie und Investitionen.
- Großbritannien hat einen guten Ruf in der globalen Finanzdienstleistungsbranche.
Die wichtigsten Anforderungen für eine PI-Lizenz in Großbritannien
- Ein Mindestkapital von 20.000 Euro, um eine Zahlungsinstitution zu gründen.
- Einhaltung der Normen zum Schutz des Kundenvermögens.
- Hervorragender Ruf, Qualifikation und Erfahrung des Leitungsorgans des Zahlungsinstituts.
- Einhaltung des Rufs der Aktionäre.
Erforderliche Dokumente, um eine PI-Lizenz in Großbritannien zu erhalten
Um eine PI-Lizenz für den Verkauf in Großbritannien zu erhalten, müssen Sie die folgenden Dokumente einreichen:
- alle Daten über das Unternehmen;
- durchgeführte Operationen;
- Nachweis über die Verfügbarkeit von Startkapital;
- Geschäftsplan und Perspektiven des Unternehmens;
- Beschreibung der Maßnahmen, die getroffen wurden, um die Sicherheit der Kundengelder zu gewährleisten;
- Beschreibung, wie die Sicherheit innerhalb des Unternehmens kontrolliert wird;
- Beschreibung des Systems zur Kontrolle und Beantwortung von Kundenbeschwerden;
- das Verfahren zur Gewährleistung der Vertraulichkeit von Kundendaten;
- Sicherheitspolitik;
- die Maßnahmen, die ergriffen werden, um den kontinuierlichen Betrieb des Unternehmens zu gewährleisten;
- wie wir Transaktions-, Leistungs- und Betrugsdaten sammeln;
- Verfahren zur Überwachung der Erfüllung der Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) innerhalb des Unternehmens.
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