Ліцензія PI у Великій Британії

Для того, щоб мати можливість пропонувати клієнтам послуги з організації та реалізації грошових переказів, обробки платежів/залучення торгових точок або послуги з відкриття рахунку в юрисдикції, необхідно отримати такий дозвіл, як ліцензія PI у Великій Британії.

Перший етап процесу ліцензування – подання відповідної заявки – для цього вам необхідно звернутися до Управління фінансового нагляду, який контролює оборот та використання грошових активів та фінансових інструментів у юрисдикції. Отримавши PI ліцензію у Великобританії, ви зможете надавати послуги наступного порядку:

• виконання будь-яких операцій із платіжним рахунком (внесення грошей на рахунок, зняття, перекази, платежі);
• здійснення операцій з карткою або подібним пристроєм;
• переказ грошей з рахунку на будь-який інший рахунок, у тому числі й рахунок іншої платіжної системи;
• здійснення операцій із кредитним рахунком;
• надання інформації про рахунок.

Визначення постачальника платіжних послуг у рамках PI ліцензії у Великій Британії

Отримати ліцензію платіжної установи у Великій Британії можуть:

• уповноважені платіжні установи;
• невеликі платіжні установи;
• зареєстровані постачальники послуг інформації про рахунок;
• постачальники послуг інформації про рахунки, зареєстровані в ЄЕЗ;
• кредитні організації;
• емітенти електронних грошей;
• поштові відділення з обмеженою відповідальністю;
• Банк Англії, Європейський центральний банк та національні центральні банки держав ЄЕЗ, крім Сполученого Королівства, крім тих випадків, коли вони виконують роль органу грошово-кредитного регулювання або виконують інші функції громадського характеру;
• державні відомства та місцеві органи влади, крім випадків, у яких вони виконують функції суспільного характеру.

Регулятор платіжних установ Великобританії

Управління з фінансового регулювання та нагляду Великобританії є регулюючим органом у сфері фінансових послуг юрисдикції. Під його контролем перебуває понад 59 000 фірм, які надають фінансові послуги.

Переваги вибору Великобританії для отримання PI ліцензії

1. Юрисдикція має п’яту за величиною економіку у світі.
2. Достатньо низький податок на прибуток.
3. Низькі витрати бізнесу.
4. Великобританія має у своєму розпорядженні великий ринок висококваліфікованої робочої сили.
5. Стрімке зростання Фінтех-індустрії та інвестицій.
6. Великобританія має гарну репутацію у міжнародній сфері фінансових послуг.

Ключові вимоги для отримання PI ліцензії у Великій Британії

1. Наявність мінімального капіталу у розмірі 20 000 євро для створення платіжної установи.
2. Відповідність компанії вимогам про захист коштів клієнтів.
3. Відмінна репутація, кваліфікація та досвід органу управління платіжної організації.
4. Відповідність репутації акціонерів.

​Документи, необхідні для отримання ліцензії Payment Institution у Великій Британії

Для отримання PI ліцензії у Великобританії ви повинні надати такі документи:

• усі дані про компанію;
• операції, які їй робилися;
• докази про наявність початкового капіталу;
• бізнес-план та перспективи компанії;
• опис заходів, які вживатимуться для того, щоб кошти клієнтів були у безпеці;
• опис того, як контролюватимуть безпеку всередині компанії;
• опис системи контролю та реагування на скарги клієнтів;
• процес забезпечення конфіденційності даних клієнтів;
• політика безпеки;
• заходи, які вживатимуться для того, щоб компанія працювала безперервно;
• способи збору даних про транзакції, продуктивність та шахрайство;
• процеси контролю всередині компанії виконання зобов’язань щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (ПОД/ФТ).

Ми готові надати вам кваліфіковану допомогу та повний супровід, якщо ви хочете отримати PI ліцензію у Великій Британії. Наші фахівці мають у своєму розпорядженні колосальний досвід і великі професійні знання в галузі ліцензування бізнесу. Крім того, ми можемо запропонувати вам безліч готових компаній та ліцензій на продаж – зверніться до нас прямо зараз, не втрачаючи часу.