Лицензия PI в Великобритании

Чтобы иметь возможность предлагать клиентам услуги по организации и реализации денежных переводов, обработке платежей/привлечении торговых точек или услуги по открытию счета в юрисдикции, необходимо получить такое разрешение, как лицензия PI в Великобритании.

Первый этап процесса лицензирования — подача соответствующей заявки — для этого вам необходимо обратиться в Управление финансового надзора, контролирующего оборот и использование денежных активов и финансовых инструментов в юрисдикции. Получив PI лицензию в Британии вы сможете выступать провайдером услуг следующего порядка:

• выполнение любых операций с платежными счетами (внесения денег, снятие, переводы, платежи);
• транзакции через карту или подобное устройство;
• перечисление денег со счета на любой другой счет, и на счет другой платежной системы;
• операции с кредитными счетами;
• распространение информации о счете.

Определение поставщика платежных услуг в рамках PI-лицензии в Британии

Стать обладателями лицензии платежного учреждения в Великобритании могут:

• уполномоченные платежные фирмы;
• небольшие платежные фирмы;
• зарегистрированные фирмы-поставщики данных о счете;
• кредитные организации;
• компании-эмитенты электронных средств;
• почтовые отделения с ограниченной ответственностью;
• Банк Англии, Европейский центральный банк и национальные центральные банки государств ЕЭЗ, кроме Соединенного Королевства, кроме тех случаев, когда они выполняют роль органа денежно-кредитного регулирования или выполняют другие функции публичного характера;
• государственные ведомства и местные органы власти, кроме случаев, в которых они выполняют функции общественного характера.

Регулятор платежных учреждений Великобритании

FCA является регулирующим органом в сфере финансовых услуг юрисдикции. Под его контролем находится более 59 000 фирм, которые предоставляют услуги финансового характера.

Преимущества выбора Британии для получения PI-лицензии ​

1. Юрисдикция имеет пятую по величине экономику в мире.
2. Достаточно низкий налог на прибыль.
3. Низкие издержки бизнеса.
4. Великобритания располагает обширным рынком высококвалифицированной  рабочей силы.
5. Стремительный рост Финтех-индустрии и инвестиций.
6. Великобритания имеет хорошую репутацию в международной сфере финансовых услуг.

Ключевые требования для получения PI лицензии в Великобритании

1. Наличие минимального капитала в размере 20 000 евро для создания платежного учреждения.
2. Соответствие компании требованиям о защите средств клиентов.
3. Отличная репутация, квалификация и опыт органов управления платежным предприятием.
4. Соответствие репутации акционеров.

​Документы, необходимые для лицензии Payment Institution в Британии

Чтобы приобрести PI-лицензии в Великобритании, вам нужно будет предоставить следующие документы: 

• информация о компании; 
• операции, которые ей совершались; 
• доказательства о наличии начального капитала;
• бизнес-план и перспективы компании;
• описание мер, которые принимаются для поддержания безопасности для активов потребителей;
• меры будут приняты для обеспечения безопасности внутри компании; 
• описание системы контроля и реагирования на жалобы клиентов; 
• процесс обеспечения конфиденциальности данных клиентов; 
• политика безопасности;
• меры, которые будут приниматься для того, чтобы компания работала непрерывно;
• способы сбора данных о транзакциях, производительности и мошенничестве;
• процессы контролирования внутри компании выполнения  обязательств по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ).

Мы готовы предоставить вам квалифицированную помощь и полное сопровождение, если вы хотите получить PI лицензию в Великобритании. Наши специалисты располагают колоссальным опытом и обширными профессиональными знаниями в области лицензирования бизнеса. Кроме того, мы можем предложить вам множество готовых компаний и лицензий на продажу — обратитесь к нам прямой сейчас, не теряя времени.