Zypern ist ein profitables Gebiet für die Durchführung von Geschäften im Bereich der monetären Dienstleistungen.
Ein Bevorzugungsanbieter kann Zahlungsbevorzugungen gewähren, sofern er eine PI-Genehmigung von der Bank von Zypern erhalten hat. Das heißt, die Registrierung eines solchen Unternehmens in Zypern erfordert eindeutig eine Genehmigung für diese Art von Aktivität.
Die CBC ist die verantwortliche Stelle für die Überwachung und Berufung des entsprechenden Gesetzes und der Richtlinie der Europäischen Union an alle in Zypern zugelassenen Zahlungsinstitute. Darüber hinaus ist die CBC die Beobachtungsbehörde für die Durchsetzung dieses Gesetzes in Bezug auf die Position der Zahlungsbevorzugungen auf der Insel durch eine Zweigniederlassung oder Repräsentanz, eine Bank oder Zahlungseinrichtung, und eine elektronische Geldinstitution, die autorisiert wurde, solche Gefälligkeiten von anderen EU-Mitgliedern zu gewährleisten.
Was ist PI in Zypern zu verkaufen
Die Beantragung einer PI- oder EMI-Lizenz beinhaltet die Erfüllung mehrerer Bedingungen. Das Unternehmen muss in Zypern registriert sein, der Firmensitz muss in Zypern sein und das Unternehmen muss zwei Geschäftsführer haben, die beide in Zypern ansässig sind. Diese Manager sollten über eine angemessene betriebswirtschaftliche Ausbildung verfügen, die durch Erfahrung verdoppelt wird. Für Lizenzen, die für den Gelddienst gültig sind, beträgt der Primärfondsbedarf 20.000 Euro. Wenn Sie ein Zertifikat für monetäre Dienstleistungen 1 – 5 erhalten möchten, wird ein Primärkapital von 125.000 Euro benötigt. Nach dem Erhalt einer Lizenz bei der Zentralbank von Zypern können Sie einen Reisepass erhalten. Das bedeutet, dass Sie E-Geld-Dienste international für alle EU-Mitglieder anbieten können. Dazu müssen Sie nur die Zentralbank benachrichtigen.
Die Bereitstellung von elektronischen Gelddiensten in Zypern wird durch die Electronic Money Laws 2012 und 2018 geregelt.
Die Cyprus Securities and Exchange Commission regelt die Einhaltung der Finanzregeln und Transaktionen mit der europäischen harmonisierten Finanzgesetzgebung MiFID.
Welche Dokumente Sie benötigen, um die PI-Lizenz zu erhalten
- Businessplan;
- Nachweis, dass der Antragsteller über das erforderliche Anfangskapital verfügt;
- Beschreibung der internen Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche;
- die Identität aller Direktoren sowie der für die Verwaltung der Tätigkeiten des Zahlungsdienstleisters verantwortlichen Personen;
- Nachweis, dass sie einen guten Ruf haben und über die entsprechenden Kenntnisse und Erfahrungen zur Erbringung von Zahlungsdiensten verfügen, insbesondere eine Kopie einer polizeilichen Unbedenklichkeitsbescheinigung, einen Lebenslauf mit beruflichen und akademischen Qualifikationen;
- Gesellschaftsvertrag und Satzung des Antragstellers;
- Adresse des Hauptsitzes des Antragstellers.
Anforderungen
- Büro. Das Unternehmen muss sein Büro auf der Insel registrieren und einen Teil seines E-Geld- und/oder Zahlungsdienstegeschäfts im Land führen.
- Personalbedarf. Es sollten mindestens zwei leitende und zwei nicht leitende Direktoren vorhanden sein. Diese leitenden Direktoren müssen in Zypern leben und ihre Fähigkeiten und ihr umfangreiches Wissen im Banken- und Fintech-Sektor unter Beweis stellen.
- Aktionäre. Es ist notwendig, mindestens zwei Aktionäre der Gesellschaft zu haben. Sie müssen der CBC Nachweise vorlegen und bestätigen, dass sie über ausreichende Mittel verfügen, um das EMI oder die PI zu unterstützen.
Andere Anforderungen
- Um als PI in Zypern tätig zu sein, muss ein Unternehmen über ein bestimmtes Mindestprimärkapital verfügen, das für die Lizenz erforderlich ist (von 20.000 EUR bis 125.000 EUR).
- Das Unternehmen muss über zuverlässige und effektive Betriebsabläufe sowie geeignete Sicherheitsanforderungen verfügen, die dokumentiert werden müssen. In Bezug auf die Schutzanforderungen ist eine vorherige Genehmigung der Zentralbank von Zypern erforderlich.
- Das Unternehmen ist verpflichtet, Jahresabschlüsse zu erstellen.