Кіпр є вигідною територією для ведення бізнесу в сфері грошових послуг.Постачальник послуг може надавати послуги з оплати за умови, що вони отримали дозвіл PI від банку Кіпру. Тобто для реєстрації такої компанії на Кіпрі однозначно потрібен дозвіл на цей вид діяльності.CBC є органом, відповідальним за нагляд та оскарження відповідного закону та Директиви Європейського Союзу для всіх платіжних установ, які мають ліцензію на Кіпрі. Крім того, CBC є спостережним органом для дотримання цього закону щодо позиції пільг для оплати на острові через філію чи представництво, банк або платіжну установу та установу електронних грошей, яка має право забезпечувати такі послуги з боку інших членів ЄС.
Що таке PI на Кіпрі
Подання заявки на отримання ліцензії PI або EMI передбачає виконання кількох умов. Компанія має бути зареєстрована на Кіпрі, штаб-квартира компанії має бути на Кіпрі, а компанія має мати двох виконавчих директорів, обидва з яких проживають на Кіпрі. Ці менеджери повинні мати відповідну бізнес-підготовку, подвоєну досвідом. Для ліцензій, дійсних для грошових послуг, вимога до основного фонду становить 20 000 євро. Якщо ви хочете отримати сертифікат на грошові послуги 1 – 5, необхідний початковий капітал 125 000 євро. Отримавши ліцензію в ЦБ Кіпру, можна отримати паспорт. Це означає, що ви можете пропонувати послуги електронних грошей на міжнародному рівні всім членам ЄС. Для цього потрібно лише повідомити ЦБ.Надання послуг електронних грошей на Кіпрі регулюється Законами про електронні гроші 2012 та 2018 років.Комісія з цінних паперів і бірж Кіпру регулює відповідність фінансових правил і операцій європейському гармонізованому фінансовому законодавству MiFID.Які документи потрібні для отримання ліцензії PI
- Бізнес-план;
- Підтвердження наявності у заявника необхідного початкового капіталу;
- Опис внутрішнього контролю для боротьби з відмиванням грошей;
- Особи всіх директорів, а також осіб, відповідальних за управління діяльністю постачальника платіжних послуг;
- Докази того, що вони мають добру репутацію та мають відповідні знання та досвід для надання платіжних послуг, зокрема копія довідки про несудимість, резюме з описом професійної та академічної кваліфікації;
- Установчий договір та статут заявника;
- Адреса головного офісу заявника.
Вимоги
- Офіс. Компанія повинна зареєструвати свій офіс на острові та здійснювати принаймні частину свого бізнесу з електронними грошима та/або платіжними послугами в країні.
- Вимоги до персоналу. Має бути принаймні два виконавчих директора та два невиконавчих директора. Ці виконавчі директори повинні проживати на Кіпрі та продемонструвати свої здібності та широкі знання у банківському та фінансово-технологічному секторах.
- Акціонери. Необхідно мати не менше двох акціонерів корпорації. Вони повинні надати докази CBC і підтвердити, що вони мають достатньо коштів для підтримки EMI або PI.
Інші вимоги
- Компанія, щоб працювати як PI на Кіпрі з ліцензією, повинна мати певний мінімальний початковий капітал, необхідний для ліцензії (від 20 000 євро до 125 000 євро).
- Компанія повинна мати надійні та ефективні робочі процедури, а також відповідні процедури щодо вимог безпеки, які мають бути задокументовані. Що стосується вимог захисту, потрібен попередній дозвіл Центрального банку Кіпру.
- Підприємство зобов’язане складати фінансову звітність.